銀行從業(yè)公共基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案
銀行從業(yè)資格考試是由中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證辦公室負(fù)責(zé)組織和實(shí)施銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。分享了銀行從業(yè)公共基礎(chǔ)知識(shí)真題答案，歡迎參考！
一、判斷題
第1題 重要信息是指不會(huì)改變或影響使用者的評估或決策的信息。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
您的答案:A正確答案:B解析： 重要信息是指會(huì)改變或影響使用者的評估或決策的信息。
第2題 1988年，《巴塞爾資本協(xié)議》的出臺(tái)，標(biāo)志著國際銀行業(yè)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則體系基本形成。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
正確答案:A解析： 1988年，《巴塞爾資本協(xié)議》的出臺(tái)，標(biāo)志著國際銀行業(yè)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則體系基本完成。
第3題 公允價(jià)值是指交易時(shí)資產(chǎn)或債權(quán)的市場價(jià)值。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
正確答案:B解析： 公允價(jià)值是指交易雙方在公平交易中可接受的資產(chǎn)或債權(quán)價(jià)值
第4題 商業(yè)銀行在進(jìn)行行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素分析時(shí)，常常會(huì)采用行業(yè)盈虧系數(shù)這一衡量行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)程度的關(guān)鍵指標(biāo)，這一指標(biāo)的數(shù)值越低則說明行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)越小。( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
正確答案:A解析： 商業(yè)銀行在進(jìn)行行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素分析時(shí)，常常會(huì)采用行業(yè)盈虧系數(shù)這一衡量行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)程度的關(guān)鍵指標(biāo)，這一指標(biāo)的數(shù)值越低則說明行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)越小。
第5題 損失反映的是風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間發(fā)生后所造成的實(shí)際結(jié)果，風(fēng)險(xiǎn)反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)( )
A.正確
B.錯(cuò)誤
正確答案:A解析： 損失反映的是風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間發(fā)生后所造成的實(shí)際成果，風(fēng)險(xiǎn)反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)。
二、單項(xiàng)選擇題
第1題 因市場價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)是( )風(fēng)險(xiǎn)。
A.價(jià)格
B.市場
C.信用
D.操作
正確答案:B解析： 這是市場風(fēng)險(xiǎn)的定義
第2題 銀監(jiān)會(huì)提出的良好銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不包括( )。
A.促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展
B.努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力
C.確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不破產(chǎn)
D.對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制
正確答案:C解析： 確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不破產(chǎn)不屬于良好銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)
第3題 巴塞爾委員會(huì)建議計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值時(shí)使用的置信水平( )。
A.95%
B.96.8%
C.98.5%
D.99%
正確答案:D解析： 巴塞爾委員會(huì)建議計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值時(shí)使用的置信水平99%。
第4題 商業(yè)銀行在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，下列做法不恰當(dāng)?shù)氖? )。
A.通過金融市場控制風(fēng)險(xiǎn)
B.建立多層次的流動(dòng)性屏障
C.提高資產(chǎn)的穩(wěn)定性和負(fù)債的流動(dòng)性
D.提高流動(dòng)性管理的預(yù)見性
正確答案:C解析： 商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的.核心是要盡可能地提高資產(chǎn)的流動(dòng)性和負(fù)債的穩(wěn)定性，并在兩者之間尋求最佳的風(fēng)險(xiǎn)一收益平衡點(diǎn)。
第5題 在商業(yè)銀行中處于有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端的是( )。
A.最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
B.監(jiān)事會(huì)
C.財(cái)務(wù)控制部門
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門
正確答案:C解析： 現(xiàn)代商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)控制部門通常采取每日參照市場定價(jià)的方法，及時(shí)捕捉市場價(jià)格/價(jià)值的變化，因此所提供的數(shù)據(jù)最為真實(shí)、準(zhǔn)確，這無疑使財(cái)務(wù)控制部門處在有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端。
三、多項(xiàng)選擇題
第1題 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法中選擇關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的基本原則包括( )。
A.相關(guān)性
B.可靠性
C.可計(jì)量性
D.風(fēng)險(xiǎn)敏感性
E.實(shí)用性
正確答案:A,C,D,E解析： 不包括可靠性
第2題 以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法的說法，錯(cuò)誤的有( )。
A.黑色預(yù)警法不引進(jìn)警兆自變量
B.藍(lán)色預(yù)警法重視定量分析與定性分析結(jié)合
C.紅色預(yù)警法可分為指數(shù)預(yù)警法和統(tǒng)計(jì)預(yù)警法
D.指數(shù)預(yù)警法是指利用警兆指標(biāo)合成的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)進(jìn)行預(yù)警
E.紅色預(yù)警法側(cè)重定量分析
正確答案:B,C,E解析： 藍(lán)色預(yù)警法側(cè)重定量分析;藍(lán)色預(yù)警法可分為指數(shù)預(yù)警法和統(tǒng)計(jì)預(yù)警法;紅色預(yù)警法重視定量分析與定性分析結(jié)合
第3題 貸款風(fēng)險(xiǎn)遷徙率指標(biāo)主要包括( )。
A.正常類貸款遷徙率
B.關(guān)注類貸款遷徙率
C.可疑類貸款遷徙率
D.次級類貸款遷徙率
E.損失類貸款遷徙率
正確答案:A,B,C,D解析： 此外還包括正常貸款遷徙率
存在損失類貸款遷徙率。
第4題 中國銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》明確了商業(yè)銀行交易賬戶包括的內(nèi)容有( )
A.商業(yè)銀行賬戶提供的貸款業(yè)務(wù)
B.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)
C.商業(yè)銀行從事自營而短期持有并旨在E1后出售或計(jì)劃從買賣的實(shí)際或預(yù)期價(jià)差、其他價(jià)格及利率變動(dòng)中獲利的金融工具頭寸
D.為執(zhí)行客戶買賣委托及做市而持有的頭寸
E.為避免交易賬戶其他項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而持有的頭寸
正確答案:C,D,E解析： 為了督促商業(yè)銀行設(shè)立交易賬戶，加強(qiáng)市場風(fēng)險(xiǎn)管理和市場風(fēng)險(xiǎn)資本監(jiān)管，中國銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》第29條規(guī)定了交易賬戶的三項(xiàng)內(nèi)容。本題中C、D、E是正確選項(xiàng)。
第5題 違約風(fēng)險(xiǎn)暴露包括( )。
A.公司風(fēng)險(xiǎn)暴露
B.零售風(fēng)險(xiǎn)暴露
C.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露
D.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露
E.股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露
正確答案:A,B,C,D,E解析： 略
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