基金從業(yè)資格考試真題及答案

時(shí)間：2021-04-09 17:47:23 資格考試我要投稿

基金從業(yè)資格考試真題及答案

　　1.關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤說(shuō)法正確的是(C)。

基金從業(yè)資格考試真題及答案

　　A.最大回撤與投資期限無(wú)關(guān)

　　B.基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤

　　C.下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標(biāo)

　　D.不同評(píng)估期間可以比較不同基金的最大回撤

　　2.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是(B)。

　　A.股票、債券、基金都是直接投資工具

　　B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

　　C.基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無(wú)價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　　D.股票、債券、基金都是間接投資工具

　　3.某投資者 A于 T日通過(guò)某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購(gòu) B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于(A)確認(rèn)。

　　A.T+1

　　B.T+3

　　C.T

　　D.T+2

　　4.基金管理人通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是(A)。

　　A.基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理 B代他管理基金

　　B.總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)

　　C.總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場(chǎng)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

　　D.股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)

　　5.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性原則，應(yīng)對(duì)(B)做出評(píng)價(jià)。

　　A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

　　B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

　　C.基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　D.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

　　6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在(D)年批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開(kāi)展滬港通試點(diǎn)。

　　A.2013

　　B.2015

　　C.2012

　　D.2014

　　7.我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)(息)日該證券的前收盤(pán)價(jià)改為除權(quán)(息)日除權(quán)(息)日參考價(jià)，除權(quán)(息)參考價(jià)的計(jì)算公式為(C)。

　　A.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格+股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)

　　B.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1-股份變動(dòng)比例)

　　C.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)

　　D.除權(quán)(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)+現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)

　　8.(C)是衡量債券價(jià)格相對(duì)于利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。

　　A.價(jià)格變動(dòng)收益率值

　　B.加權(quán)平均投資組合收益率

　　C.久期

　　D.基點(diǎn)價(jià)格值

　　9.下列關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(B)。

　　A.制定投資政策說(shuō)明書(shū)是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)

　　B.投資政策說(shuō)明書(shū)在制定后不得變更

　　C.投資政策說(shuō)明書(shū)內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等

　　D.投資政策說(shuō)明書(shū)有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)

　　10.基金利潤(rùn)表中，不屬于其他收入項(xiàng)的是(B)。

　　A.手續(xù)費(fèi)返還

　　B.公允價(jià)值變動(dòng)損益

　　C.ETF替代損益

　　D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費(fèi)收入11.不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是(A)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　B.風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)回避

　　D.風(fēng)險(xiǎn)接受

　　12.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是(B)。

　　A.內(nèi)部控制情況

　　B.股東背景

　　C.經(jīng)營(yíng)管理能力

　　D.投資管理能力

　　13.為確�；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括(A)。

　　A.投資管理制度

　　B.授權(quán)制度

　　C.門(mén)禁制度

　　D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

　　14.某投資者贖回上市開(kāi)放式基金 5萬(wàn)份，持有時(shí)間為 1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 0.5%，贖回當(dāng)日基金單位凈值為 1.20元，則其可得凈贖回金額為(B)元。

　　A.49750

　　B.59700

　　C.49700

　　D.597550

　　15.以下按照確定價(jià)原則辦理申購(gòu)和贖回的基金是(D)。

　　A.債券基金

　　B.混合型基金

　　C.股票基金

　　D.貨幣市場(chǎng)基金

　　16.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯(cuò)誤的是(D)。

　　A.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育的活動(dòng)

　　B.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)

　　C.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習(xí)慣的活動(dòng)

　　D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)

　　17.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是(C)。

　　A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有的信息披露事項(xiàng)

　　C.為基金投資決策提供研究支持

　　D.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　18.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的(C)。

　　A.經(jīng)營(yíng)管理能力

　　B.誠(chéng)信狀況

　　C.人員數(shù)量

　　D.內(nèi)部控制情況

　　19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括(D)。

　　A.委托基金管理人開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專用賬戶

　　B.書(shū)面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

　　C.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

　　D.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

　　20.下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是(D)。

　　A.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

　　B.基金合同終止的事由，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

　　C.基金持有人大會(huì)的召集，議事及表決的程序和規(guī)則

　　D.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排 21.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于(C)元人民幣，持有期限不少于()。

　　A.1000萬(wàn)，1年

　　B.2000萬(wàn)，3年

　　C.1000萬(wàn)，3年

　　D.2000萬(wàn)，2年

　　22.目前，我國(guó)公募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不包括(B)。

　　A.保險(xiǎn)公司

　　B.信托公司

　　C.農(nóng)村商業(yè)銀行

　　D.證券公司

　　23.(A)是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　A.基金份額的登記

　　B.基金份額的申購(gòu)

　　C.基金份額的認(rèn)購(gòu)

　　D.基金份額的贖回

　　24.甲是基金管理公司 A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司 B的董事長(zhǎng)，當(dāng) B非公開(kāi)增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是(D)。

　　A.甲通過(guò)其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與 B增發(fā)為自己謀取利益

　　B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發(fā)

　　C.在非公開(kāi)增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股價(jià)，使 B能夠按較高價(jià)格增發(fā)

　　D.甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與 B增發(fā)的決定

　　25.某基金公司在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對(duì)系統(tǒng)的全面考慮，在出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)后，追究相關(guān)責(zé)任人員時(shí)，發(fā)現(xiàn)不能提供當(dāng)時(shí)操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏(C)。

　　A.可稽性

　　B.可靠性

　　C.穩(wěn)定性

　　D.安全性

　　26.按照投資的對(duì)象的不同，投資基金可以分為(B)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動(dòng)投資基金、被動(dòng)投資基金

　　B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金

　　C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數(shù)投資基金

　　D.絕對(duì)收益基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金

　　27.開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)(C)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。

　　A.基金份額持有人資金賬戶

　　B.基金管理的交易賬戶

　　C.基金份額持有人名冊(cè)

　　D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售賬戶

　　28.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是(B)。1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過(guò)程中不出現(xiàn)差錯(cuò)。4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。

　　A.2、3、4

　　B.1、2、4

　　C.1、2、3

　　D.1、3、4

　　29.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是(B)。

　　A.基金投資部管理制度

　　B.股東的股權(quán)協(xié)議

　　C.信息披露操作手冊(cè)

　　D.公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　30.關(guān)于收取贖回費(fèi)，以下說(shuō)法正確的`是(C)。

　　A.對(duì)持有期長(zhǎng)于 3個(gè)月但少于 6個(gè)月的投資人收取的贖回費(fèi)總額不高于 50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　B.場(chǎng)外贖回不得分段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　C.不低于贖回費(fèi)總額25%的贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)

　　D.場(chǎng)內(nèi)贖回可以按照份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率 31.必須披露上市交易公告書(shū)的基金品種包括(D)。1、封閉式基金;2、上市開(kāi)放式基金;3、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金;4、分級(jí)基金子份額

　　A.1,2

　　B.1,2,3

　　C.2,3,4

　　D.1,2,3,4

　　32.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括(D)。

　　A.員工自律

　　B.各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督

　　C.管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　D.股東大會(huì)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

　　33.某混合型基金參與網(wǎng)下申購(gòu)新股公開(kāi)增發(fā)，由于公司在申購(gòu)過(guò)程中未去審慎了解和預(yù)估實(shí)際中簽率，申購(gòu)數(shù)量過(guò)大，出現(xiàn)持新股市值占基金資產(chǎn)凈值比例達(dá) 14.85%的情況，違反《基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該事件所引起的風(fēng)險(xiǎn)屬于(B)。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　34.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括(B)和()兩種方式。

　　A.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集

　　B.合并募集、分開(kāi)募集

　　C.場(chǎng)內(nèi)募集、場(chǎng)外募集

　　D.直銷(xiāo)募集、分銷(xiāo)募集

　　35.明確基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶市場(chǎng)，最需要解決的問(wèn)題是(D)。

　　A.考核激勵(lì)基金銷(xiāo)售人員

　　B.選擇基金投資機(jī)會(huì)

　　C.完善基金產(chǎn)品線

　　D.分析投資者的需求

　　36.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求是(B)。

　　A.誠(chéng)實(shí)可信

　　B.守法合規(guī)

　　C.專業(yè)審慎

　　D.保守秘密

　　37.專業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其職業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與(B)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　A.基金監(jiān)管

　　B.職業(yè)

　　C.投資人

　　D.社會(huì)關(guān)系

　　38.對(duì)公募基金信息披露的要求，以下錯(cuò)誤的是(A)。

　　A.應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合信息

　　B.應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

　　C.應(yīng)保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開(kāi)披露的信息資料

　　D.應(yīng)保證所有披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

　　39.基金份額的登記、確認(rèn)是(A)的職責(zé)之一。

　　A.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　D.基金托管人

　　40.在宣傳推介材料(D)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門(mén)報(bào)備相關(guān)材料。

　　A.發(fā)布結(jié)束后 3個(gè)工作日內(nèi)

　　B.發(fā)布之日前 3個(gè)工作日

　　C.發(fā)布之日前 5個(gè)工作日

　　D.發(fā)布之日起 5個(gè)工作日內(nèi) 41.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起(D)內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

　　A.1個(gè)月

　　B.2個(gè)月

　　C.3個(gè)月

　　D.6個(gè)月

　　42.關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是(B)。

　　A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　B.當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容

　　C.不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

　　D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

　　43.某基金公司的財(cái)務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會(huì)計(jì)兼職從事公司財(cái)務(wù)清算工作。關(guān)于該安排，以下描述正確的是(D)。

　　A.體現(xiàn)了有效性原則

　　B.違反了效率性原則

　　C.體現(xiàn)了成本效益原則

　　D.違反了獨(dú)立性原則

　　44.關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是(D)。

　　A.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

　　B.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批

　　C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

　　D.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

　　45.某 ETF基金在集中申購(gòu)期間因接受某股票超比例換購(gòu)導(dǎo)致資產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失，事后分析認(rèn)為公司制度未能覆蓋 ETF基金管理環(huán)節(jié)。該事件反映該基金公司在內(nèi)部控制方面違背了以下哪項(xiàng)原則，(D)。

　　A.獨(dú)立性原則

　　B.有效性原則

　　C.相互制約原則

　　D.健全性原則

　　46.下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是(B)。

　　A.銀行回購(gòu)協(xié)議

　　B.中長(zhǎng)期債券

　　C.短期政府債券

　　D.商業(yè)票據(jù)

　　47. Brison模型將股票型基金的超額收益歸因于(C)、行業(yè)與證券選擇和交叉效應(yīng)。

　　A.市場(chǎng)因素

　　B.隨機(jī)因素