保險公司整改報告（精選11篇）

　　在不斷進步的時代，大家逐漸認識到報告的重要性，要注意報告在寫作時具有一定的格式。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？以下是小編為大家整理的保險公司整改報告，歡迎閱讀與收藏。

　　保險公司整改報告 1

xx保監局：

　　xx年xx月xx保監局xx處對我分公司進行了稽核檢查。此次檢查中，發現xx存在違規xx的行為。我公司在獲悉此事后，立即對相關機構進行處理，并在全省開展了自查自糾工作，嚴格檢查，堅決杜絕此類情況再次發生�，F特將整改情況予以匯報：

　　一、責成xx負責人進行深刻檢討，并根據監管機關處理意見予以相應處理;

　　二、責令xx立即停止一切工作，直至通過監管機構合規檢查;

　　三、針對全省機構進行嚴格檢查，對存在需要變更職場的`機構嚴格監控，分支機構的變更和撤銷的申請由分公司人事行政部負責。(相關公司的內控制度)各分支機構變更職場嚴格按照此程序進行，艱巨杜絕此類情況再次發生;

　　四、省公司緊急發文通知各級機構，再次重申合規經營的重要性，明確各項監管制度、審批流程，明令機構負責人嚴格按照監管制度進行經營管理，各分支機構設置、變更和撤銷過程中，對不嚴格按本規定執行或執行不當的機構和部門，分公司將視其情節給予相應的處罰。對未經批準擅自籌備、開設、變更、撤銷分支機構的，由分公司責令其立即停止違規行為，所造成的損失由三級機構負責人承擔。分公司還將視情節輕重和損失大小追究責任人責任。

　　五、xx分公司指定專人針對全省機構負責人召開機構合規經營管理再培訓，強化機構合規管理，全面深入學習《保險公司管理規定》、《保險法》及《xx機構管理辦法》等外部監管法律法規和內部管理規定及制度。并由專人負責培訓考評和驗收，其他各有關部門積極配合，保證培訓效果，確保機構負責人將合規經營視為機構工作第一要務。

　　特此匯報

xx公司xx分公司

　　xx年xx月xx日

　　保險公司整改報告 2

　　作為財產保險公司，支公司始終堅持把為廣大客戶提供優質服務作為首要任務，然而讓每個客戶都達到百分之百的滿意度，卻是十分困難的，它不僅僅在于外界的各種因素，客戶的配合度，更在于我們自身的服務態度與我們員工的自身素質修養。經過今年6月至11月總公司開展的總部級滿意度評價回訪工作來看，財產保險公司在查勘定損、理賠支付等方面還存在還許多不足的地方，下面是我支公司就查勘定損、理賠支付等方面進行的整改意見。

　　一、剖析跟蹤，納入員工績效考核

　　財產保險公司根據客戶提供的意見進行查擺剖析，制定相關的績效考核制度，責任到人。在處理理賠事件的過程中，要求工作人員及時和客戶溝通，并建立投訴箱、電話回訪。對客戶不滿意的地方，確屬我公司人員責任的.，落實到個人，并納入職工當月績效考核，以此激勵員工的工作熱情和認真負責態度，從而提升服務滿意度。

　　二、合理排班，提升現場達到速度

　　針對查勘反饋清單中的問題，公司經過細致研究，根據公司職工具體情況制定了科學的、詳細的相關制度及排班表，確保工作人員在第一時間到達現場。通過合理的排班，加快了工作人員到現場的速度，同時對現場情況做到準確、及時的掌握，保護了廣大客戶利益，體現了公司的服務理念。

　　三、專業指導，減少理賠矛盾糾紛

　　理賠過程中公司與客戶間也存在相應的矛盾糾紛，多數原因是工作人員引導服務不到位。針對此情況，公司加強對工作人員的查勘技能培訓，要求職工全面掌握查勘專業方面的知識，還制定了考核標準，由單位領導進行抽查檢驗，并且系統學習了全省車險查勘定損人員第一期培訓班的經驗，確保在查勘時對理賠做到及時、準確的評估，減少因手續、流程、金額等多方面不滿造成的矛盾糾紛。

　　四、端正態度，樹立崗位服務意識

　　保險行業是服務性的行業，所以必須樹立服務意識，促進公司平穩健康發展。從業人員是代表公司形象的重要因素，公司本著從保障銷售人員利益出發，通過協會平臺建立保險業人事庫，從從業源頭開始篩選，提高入行門檻，提高從業人員的“含金量”。社會的進步要求工作人員必須大量學習行業的相關知識，及銷售人員的相關知識，要學會主動與人溝通，提高業績。同時在與客戶溝通時要注意儀表儀態、禮貌待人、文明用語；應變能力要強、反映要敏捷、為了興趣做事，形成標準化服務模式，樹立公司品牌形象。

　　保險公司整改報告 3

保監局：

　　XX年XX月保監局XX處對我分公司進行了稽核檢查。此次檢查中，發現存在違規行為。我公司在獲悉此事后，立即對相關機構進行處理，并在全省開展了自查自糾工作，嚴格檢查，堅決杜絕此類情況再次發生。 現特將整改情況予以匯報：

　　一、責成負責人進行深刻檢討，并根據監管機關處理意見予以相應處理;

　　二、 責令立即停止一切工作，直至通過監管機構合 規檢查;

　　三、 針對全省機構進行嚴格檢查，對存在需要變更職場 的機構嚴格監控，分支機構的變更和撤銷的申請由分公司人事行政部負責。(相關公司的內控制度)各分支機構變更職場嚴格按照此程序進行，艱巨杜絕此類情況再次發生;

　　四、 省公司緊急發文通知各級機構，再次重申合規經營 的.重要性，明確各項監管制度、審批流程，明令機構負責人嚴格按照監管制度進行經營管理，各分支機構設置、變更和撤銷過程中，對不嚴格按本規定執行或執行不當的機構和部門，分公司將視其情節給予相應的處罰。對未經批準擅自籌備、開設、變更、撤銷分支機構的，由分公司責令其立即停止違規行為，所造成的損失由三級機構負責人承擔。分公司還將視情節輕重和損失大小追究責任人責任。

　　五、分公司指定專人針對全省機構負責人召開機構合規經營管理再培訓，強化機構合規管理，全面深入學習《保險公司管理規定》、《保險法》及《機構管理辦法》等外部監管法律法規和內部管理規定及制度。并由專人負責培訓考評和驗收，其他各有關部門積極配合，保證培訓效果，確保機構負責人將合規經營視為機構工作第一要務。

　　特此匯報

XX公司分公司

　　XX年XX月XX日

　　保險公司整改報告 4

中國xx銀行新疆分行：

　　xx銀行保險自xx年進駐新疆，便與xx銀行新疆分行展開了銀代業務合作。在前期的合作中，雙方本著互利互惠，攜手共贏的態度共同致力于銀代業務的提升和發展。業績不斷增長、保費平臺不斷提升，從合作伊始的800萬元平臺跨越到1.3億平臺，創造了銀代業務的合作高峰。xx年，在我公司銷售產品結構進行調整的情況下，依然突破了8000萬元大關�？梢哉f，雙方共同締造了一次次輝煌，取得了不匪的成績。

　　進入xx年，我公司在渠道銀代業務持續下滑并呈現頹勢，20xx年全年業績僅為5800萬元，較歷年下滑明顯。對此，新疆分公司從總經理室至銀保上下高度重視并產生了嚴峻的緊迫感。作為我公司一直以來最大和最重要的合作伙伴，業績的大幅下滑和諸多情況的發生為我公司銀代業務發展敲響了警鐘。對此，我公司進行了認真的分析、總結不足。

　　新疆分公司銀行保險系列在xx年中，因銀保第一責任人調任總公司，在高層級溝通方面有所欠缺，同時各機構人事調整較大，影響了業務的發展。此外，在對服務工作過程中存在人力不足、人員素質較低、團隊管理存在缺陷等問題也直接造成業績下滑明顯。對以往的種種問題，我公司已深刻反思，對于前期工作不到位，給xx銀行造成的不便深表歉意。為有效彌補前期工作不到位造成的'影響,保證雙方業務的順利、穩步進行，促進業務的長遠發展，重塑xx銀行與我公司的合作觀念，針對前期出現的種種問題，我公司已全面，有效的開展了整改工作：

　　一、實施水龍頭理論

　　重新調整團隊，吐故納新。將團隊中與公司經營理念背道而馳、工作態度和作風存在問題、業務素質和管理水平低下的團隊負責人和客戶經理進行淘汰，同時吸納優秀人，進行團隊的重新梳理。目前，銀保團隊梳理工作已順利完成。

　　二、人力大幅擴充

　　為彌補人力短板，我公司以于xx年10月起，在全疆范圍展開了人員招募工作。目前，銀保全疆銷售人力已達450人。此外，在此次人員招募過程中，我公司嚴把招募流程并進行嚴格篩選，確保招募人員的綜合能力、人員素質、服務意識、業務能力等各方面水平能夠充分滿足服務需要。

　　三、強化培訓、提升員工業務能力

　　為保證我公司人員業務能力和服務質量，我公司已就新進人員進行了多輪的全方位培訓工作。從金融、保險知識到產品，從銷售業務技能到售前、售后服務等進行了全面的崗前培訓。同時，分公司銀保部已擬定了xx年培訓計劃，將會對客戶經理進行高密度的反復培訓，確保各項能力不斷提升。

　　四、營業部架構的建立

　　今年，總分公司在銷售人員架構上進行了較大幅度的調整。各機構特別建立了營業部，專項服務于渠道。烏魯木齊地區在現有渠道下，細化為三個營業部，分區、分網點對進行全方位的服務。

　　在營業部人員配備方面，我公司在全疆范圍內特別甄選精英人員調入營業部，將銀保部的最強業務陣容全部配備至渠道和營業部，保證服務工作高質量完成。目前渠道及營業部人員均已到位。

　　五、明確制度，建立客戶服務體系

　　為保證服務高質量，確保客戶和渠道充分滿意，銀行保險部特別制定了客戶經理服務制度，對客戶經理網點跟進、銷售流程、售后回訪及客戶問題處理等均進行了明確規范，使全疆銀保有法可依，同時嚴格執行、賞罰分明。為配合x年業務，特別是期繳業務的增長，我公司要求所有渠道客戶經理必須實現駐點經營，確保在任何情況下，均能第一時間解決問題。

　　同時，專門將客戶服務部門劃歸統一管理并進行人員調整，保證售后服務周到，令客戶滿意!銀保客服能力大大增強。

　　六、 加大投入

　　對渠道加大政策的投入。在政策方面向渠道給予大力傾斜，在人力資源等方面以渠道為優先渠道。特別針對渠道制定獨立的業務合作方案，全面提升全疆各渠道客戶經理以及各層級銷售人員的業務積極性，促升業務.

　　七、強化公司內部督導

　　針對業務，進行強力督導。派專人對業務精細到以日為單位進行獨立的追蹤工作，同時在周例會、月會中將渠道各項業務指標進行單獨考核，以保證全疆銀保上下對渠道的絕對重視。對于業務競賽方案等活動，進行專項追蹤，并定期向進行數據的報送。

　　八、建立溝通常態化

　　xx年，新疆分公司各層級將定期、頻繁的與業務溝通、匯報等工作，加強層級交流，以滿足不同時期業務服務工作的需要。

　　新疆分公司上下將嚴格執行總、分公司和各項要求，全力彌補不足，在今后的工作中，秉承公司專業化、規范化的銷售流程，本著客戶為上，渠道為本的經營理念提供及時、高效、優質的各項服務，不斷強化與之間的良好關系、攜手共贏的合作方針，在xx年實現雙方銀代業務復興，同時也希望xx銀行能一如既往的對我公司給與幫助和指導。

　　保險股份有限公司新疆分公司

　　20xx年xx月xx日

　　保險公司整改報告 5

　　近期，我司開展合規經營專項排查，發現存在 “銷售話術不規范”“投保資料審核不嚴” 兩類問題，涉及保單 120 份。針對問題，我司制定專項整改方案，現已取得階段性成效。

　　排查中發現，部分銷售人員為提升業績，存在夸大保險責任、隱瞞免責條款的情況；投保資料審核環節，3% 的.保單存在投保人簽名代簽、健康告知漏填問題。對此，我司第一時間組織全員合規培訓，邀請監管部門專家講解《保險法》及行業合規要求，培訓覆蓋 180 名銷售人員，考核通過率 100%；修訂《銷售話術手冊》，明確禁止夸大表述，要求銷售人員必須書面告知免責條款，并留存告知記錄。

　　在資料審核方面，增設 “雙人復核” 機制，投保資料需經錄入員初核、審核員復核方可提交，對發現的代簽保單，已聯系投保人重新確認，補簽率達 100%。同時，建立合規監督臺賬，每周抽查 20 份保單，檢查合規情況，目前銷售違規率已從 8% 降至 1%，資料審核差錯率歸零。

　　后續，我司將每月開展合規抽查，每季度組織合規培訓，持續完善合規管理體系，確保經營活動全面合規。

　　保險公司整改報告 6

　　為提升客戶服務體驗，我司于上月開展服務質量排查，發現 “客服響應不及時”“服務態度不佳” 問題突出，客戶投訴量環比上升 15%。通過為期一個月的整改，客戶滿意度顯著提升。

　　排查顯示，客服熱線平均等待時長超 5 分鐘，部分客服人員存在語氣生硬、解答不專業的情況。針對問題，我司立即擴容客服團隊，新增 15 名客服人員，實行 “三班倒” 制度，將熱線等待時長壓縮至 1 分鐘內；組織客服人員參加 “服務禮儀與專業技能” 培訓，通過模擬對話、案例分析提升服務能力，考核合格后方可上崗。

　　此外，建立 “客戶投訴快速響應” 機制，投訴工單 24 小時內分配至專屬處理人員，48 小時內反饋解決方案，重大投訴由部門負責人督辦。整改后，客戶投訴量環比下降 60%，滿意度從 82% 提升至 95%。

　　下一步，我司將上線智能客服系統，補充非工作時段服務；每月開展客戶滿意度調研，收集意見持續優化服務，打造優質服務品牌。

　　保險公司整改報告 7

　　近期，我司在風險排查中發現 “承保風險評估不足”“資金管理不規范” 問題，存在潛在經營風險。通過針對性整改，風險防控能力顯著增強。

　　承保環節，部分財產險保單未實地查驗標的情況，導致 3 份保單存在保額虛高風險；資金管理方面，2 筆保費資金未及時入賬，延遲時間超 3 天。對此，我司修訂《承保風險評估流程》，要求財產險業務必須實地查驗，拍攝標的照片存檔，評估合格方可承保，安排 10 名風控專員負責抽查，確保執行到位。

　　資金管理上，建立 “保費資金實時監控” 系統，保費到賬后自動提醒入賬，財務人員每日核對資金流水，對延遲入賬情況追責。同時，開展全員風險防控培訓，覆蓋財務、承保等關鍵崗位人員 120 人，提升風險意識。

　　整改后，承保風險評估覆蓋率達 100%，未再出現保額虛高情況；資金入賬延遲率歸零。后續，我司將每季度開展風險排查，完善風險預警機制，保障公司穩健經營。

　　保險公司整改報告 8

　　為解決客戶反映的 “理賠速度慢” 問題，我司開展理賠專項整改，通過優化流程、強化協同，理賠效率大幅提升。

　　排查發現，理賠平均結案時長超 7 天，部分案件因資料收集不完整、部門協同不暢導致延遲。整改中，我司簡化理賠流程，將 “線下提交資料” 改為 “線上拍照上傳”，減少客戶跑腿次數；建立 “理賠資料一次性告知” 機制，避免反復補件。

　　加強部門協同，理賠、核保、客服部門建立聯動群，案件疑問實時溝通，縮短溝通耗時。同時，增配 5 名理賠專員，負責小額案件快速處理，承諾 5000 元以下案件 3 天內結案。

　　整改后，理賠平均結案時長縮短至 3 天，小額案件結案率達 98%，客戶理賠滿意度從 75% 提升至 92%。后續，我司將上線智能理賠系統，通過 AI 審核進一步提速，讓客戶 “理賠更省心”。

　　保險公司整改報告 9

　　針對監管部門指出的 “銷售誤導” 問題，我司立即開展全面排查與整改，切實保護消費者權益。

　　排查顯示，部分代理人在銷售年金險時，存在 “承諾固定收益”“隱瞞退保損失” 情況，涉及客戶 35 人。整改中，我司對涉事代理人進行停崗培訓，考核合格后方可復崗；組織全體代理人學習《人身保險銷售行為管理辦法》，簽訂《杜絕銷售誤導承諾書》，留存備案。

　　建立 “銷售行為錄音錄像核查” 機制，每周抽查 20% 的銷售錄音，發現誤導行為立即叫停保單，并聯系客戶重新確認。同時，開通 “銷售誤導投訴專線”，24 小時受理客戶反饋，已為 35 名客戶辦理保單變更或退保，滿意度達 100%。

　　目前，銷售誤導投訴量已歸零。后續，我司將每月開展錄音核查，每季度組織代理人合規考試，從源頭杜絕銷售誤導。

　　保險公司整改報告 10

　　在數據管理專項排查中，我司發現 “客戶數據不準確”“數據安全防護不足” 問題，存在信息泄露風險。通過系統性整改，數據管理規范性顯著提升。

　　客戶數據方面，5% 的客戶聯系方式、地址存在錯誤，影響服務觸達；數據安全上，2 臺辦公電腦未安裝防火墻，存在漏洞。整改中，我司組織人員逐一核對客戶數據，通過短信、電話確認更新，錯誤數據修正率達 100%；為所有辦公設備安裝防火墻與數據加密軟件，限制非授權人員訪問客戶數據。

　　建立 “數據定期備份” 制度，每日自動備份客戶數據與業務數據，存儲至異地服務器，防止數據丟失。同時，開展數據安全培訓，覆蓋 IT、運營等崗位人員 80 人，提升數據保護意識。

　　整改后，客戶數據準確率達 99%，未發生數據安全事件。后續，我司將每半年開展數據安全審計，持續完善數據管理體系，保障數據安全。

　　保險公司整改報告 11

　　為規范產品運營，我司開展產品管理排查，發現 “產品條款表述模糊”“產品宣傳與條款不一致” 問題，立即啟動整改，確保產品合規透明。

　　排查顯示，2 款健康險產品條款中 “疾病定義” 表述模糊，易引發客戶誤解；產品宣傳頁存在 “保障范圍夸大” 情況，與條款不符。整改中，我司組織法務、精算團隊修訂產品條款，簡化專業術語，明確疾病定義與保障范圍，新條款經監管部門備案后啟用。

　　回收所有違規宣傳頁，重新設計與條款一致的宣傳材料，通過公司官網、線下網點公示產品條款，供客戶查閱。同時，組織銷售人員學習新條款，確保宣傳內容準確無誤，考核合格方可開展產品銷售。

　　整改后，產品條款投訴量歸零，客戶對產品的理解度顯著提升。后續，我司將建立產品全生命周期管理機制，產品上線前嚴格審核條款與宣傳材料，確保合規運營。

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