渠道轉型培訓心得體會范文

　　某些事情讓我們心里有了一些心得后，將其記錄在心得體會里，讓自己銘記于心，這樣就可以通過不斷總結，豐富我們的思想。那么心得體會怎么寫才恰當呢？以下是小編收集整理的渠道轉型培訓心得體會范文，希望對大家有所幫助。

渠道轉型培訓心得體會范文1

　　渠道轉型是與市場的變化和客戶需求的變化密不可分的。但不論選擇何種轉型策略，有兩大原則是渠道轉型必須把握的：一個是轉型要以客戶為中心，著眼于更好地滿足客戶的需求，提高客戶滿意度和忠誠度;另一個是轉型要著眼于自身管理水平和業務技能的提升，練好內功，增強企業的實力和市場競爭力。

　　企業營銷渠道轉型的方式概括起來主要有如下六種：

　　1、由長渠道模式向短渠道模式轉型。隨著競爭的加劇，必然導致渠道環節減少，企業銷售不得不從長渠道銷售模式改為短渠道銷售模式。

　　2、由直接渠道模式向問接渠道模式轉型。在企業的初創階段，由于品牌知名度不高，實力不強，為了打開市場，企業集中自身資源在某一區域市場進行直接營銷。隨著企業的壯大、市場的拓展，儀靠自身資源無法滿足市場，此時要借助經銷商的網絡，更好地覆蓋市場，減少管理幅度，提高效率。

　　3、由傳統個體為主的批發、零售渠道模式向倉庫、超市模式轉型。目前，我國的批發、零售企業基本卜是以個體為主，隨著我國進入世貿組織，國外巨型連鎖企業的進入，將迫使我國以個體為主的傳統批發、零售渠道向以連鎖為主的現代批發、零售渠道轉型。

　　4、由單一渠道模式向復合型渠道模式轉型。企業的發展壯大離不開多元化戰略，多元化戰略將導致企業產品的多元化，不同種類的產品要求不同的營銷渠道，這必然導致企業原有渠道模式的轉型。

　　5、山代理模式向交易模式轉型。代理模式是產銷雙方達成合作關系，產品進銷實行事后結賬，交貨時不發生所有權轉移的一種渠道合作模式。交易模式則是產銷雙方達成合作關系，但產品進銷實行交貨結賬，要發生產品所有權轉移的一種渠道合作模式。隨著現代物流巨頭的形成，許多大型零售商為了控制進貨成本增強競爭力，均采用買斷經營模式，這就導致了企業過去的代理模式開始向交易模式轉化。

　　6、由助銷模式向助營模式轉型。助銷是指企業派出人員參與各地經銷商的具體銷售活動，助營則足指倉業幫助經銷商制定整體的營銷計劃，培訓營銷人員，協助、指導營銷實施，對經銷商進行智力上的支持。助營模式是通過提高中間商的營銷能力來實現產品銷售業績提升的，是一種造血機制。而助銷模式是生產商直接參與經銷商的銷售活動，幫助其促銷，是一種輸血機制。

渠道轉型培訓心得體會范文2

　　一、產品結構

　　以經營機制創新、推進產品轉型、強化團隊建設為切入點，不斷優化壽險產品結構，確保在銀保市場主導和領先地位;強力突破理財、車險業務發展，滿足客戶多元化需求;持續推進團隊建設和專業隊伍培訓，做好規章制度、培訓教材、激勵考核"三統一"的完善與推進工作;加強合規管理、售后服務、風險防控工作，健全品質管理體系。堅持規模與效益并重，進一步提升專業貢獻率。

　　二、計劃目標

　　實現專業收入確保目標7、77億元(其中車險收入2700萬元)，奮斗目標7、89億元，超越目標8、02億元。實現標準保費160億元，理財日均保有量增量15億份，基金國債銷量15億元。

　　三、重點工作

　　1月份，銀監會、保監會聯合下發了《關于進一步規范商業銀行代理保險業務銷售行為的通知》(保監發[20xx]3號)，保監會單獨下發《中國保監會關于規范高現金價值產品有關事項的通知》(保監發[20xx]3號)，此兩項通知內容將對郵政代理保險業務發展產生重大影響，對合規經營能力及客戶經理隊伍專業素養提出了更高的要求，代理保險經營策略亟待調整。同時，為居民提供全面、合理、個性化的理財服務已經成為理財業務發展的必然趨勢。樹立"大金融"理念，將多元化的金融產品進行交叉融合，提高客戶忠實度，實現企業規模、效益同步提升。

　　(一)抓旺季，調結構，促進壽險持續快速發展

　　新形勢下，把握全年壽險業務發展節奏，不斷優化產品結構，堅持規模與效益并重，重點做好以下三方面工作：

　　1、搶抓一季度業務發展機遇，以投資理財類保險產品為主，全力以赴上規模，確保保費規模達到130億，完成全年專業收入計劃40%以上，力爭達到50%，夯實全年代理壽險業務發展基礎。

　　2、制定針對性措施，積極適應監管新政要求，進一步調整壽險產品結構。引進風險保障型和長期儲蓄型保險產品，通過養老險、重疾險、高意外保障險等高附加值產品提升壽險產品價值，挖掘客戶保險需求，回歸保險本質。加大對客戶經理的培訓力度，提高客戶經理展業能力，針對不同收入家庭，挖掘客戶養老、教育、抗病防癌及意外保障需求，結合郵政當前代理的投資型險種、年金險、重疾險、保障險等產品，為客戶量身定制家庭保障計劃書，通過產說會、理財沙龍、外拓走訪等營銷模式提升此類產品銷售規模，探索郵政代理保險產品的綜合營銷。

　　3、合理調控合作保險公司業務規模，嚴防一家公司規模獨大，規避產品收益波動、產品到期兌付現金流不足等經營風險。市局層面每家公司規模占比不超過30%，單家保險公司保費規模占比超過30%部分按該公司平均費率形成的收入在考核時予以剔除。

　　(二)轉觀念，重考核，加大基金理財類業務推進力度

　　通過觀念引導、政策激勵和方式創新，強化理財、基金、國債業務考核力度，加快發展速度。具體工作措施：一是轉變觀念，樹立"大理財"理念，增強客戶資產配置意識;二是強化宣傳、分層培訓，營造濃厚發展氛圍;三是細分市場，精準定位，提升業務營銷成功率。對城區及城郊客戶，要以日日升系列產品、財富系列產品為主，強化大客戶維護;對農村客戶，重點營銷客戶收益高的產品，提高策反成功率;四是細化考核目標，加大理財業務考核力度。通過出臺基金理財業務考核辦法，注重郵銀占比、保有量增量等指標考核，強化激勵，提高營銷人員發展業務的`內生動力。

　　(三)強推進，擴規模，實現車險業務突破發展

　　20xx年，以"增客戶、抓關鍵、促共贏"為抓手，全力推進代理車險業務突破發展。

　　1、整合資源，加快客戶信息搜集整理，不斷完善客戶檔案。各局在日常工作中不斷搜集整理客戶信息，完善車險客戶檔案建設工作，形成良性循環，推動全省代理車險業務快速健康發展。

　　2、強化專職人員管理，理順業務流程。針對車險業務發展中存在的問題，做好專職人員管理、業務調度、客戶信息整理、業務宣傳、績效考核等工作。

　　3、突出發展重點，帶動規模增長。以農村客戶為重點，以交強險為抓手，借助郵政便民站等渠道加大宣傳力度，以交強險保費規模帶動收入的快速提高。

　　4、加強與合作財險公司的溝通迅速交流，共同制定業務推動方案，爭取更優惠的費率及促銷政策支撐，吸引客戶到郵政辦理車險業務騰飛性質，逐步積累客戶資源，實現共贏。

　　(四)強能力，提素質，打造高績效專業團隊

　　與網點轉型結合，以全方位、多層次的培訓和學習為手段，強技能、增本領，實施素質提升工程;以隊伍建設促業務發展，以產能提升促隊伍活力，提高銷售團隊業績貢獻率，打造高績效團隊。

　　1、建立并完善具有郵政特色的專業培訓體系。一是培訓系統化，明確省市縣三級專業培訓工作目標和要點，加強對專業相關責任崗位人員的考核督導，推進培訓計劃落地，促進培訓效果提升。二是內訓師專業化，提升培訓隊伍的綜合培訓能力空間，注重內訓師的培養和持續打造，壯大專業內訓師隊伍，提升授課與督訓能力。三是課件制式化，20xx年完成客戶經理銜接及進階培訓的系列教材研發與編寫創造工作，對客戶大眾經理回爐及提升階段培訓課件制式開發，通過分層分級通關考核，確保規范傳承。

　　2、與網點轉型相結合，擬定客戶經理薪酬指導意見，持續推進隊伍建設工作。一是進一步加強市縣專業領軍人物、隊伍主管、客戶經理三支隊伍建設，要求隊伍主管(或團隊經理)必須具備內訓師資質，促使專業隊伍持續成長進步。市縣兩級隊伍主管人員要100%配備到位，專業內訓師隊伍達到180人以上，專職客戶經理隊伍按照省公司定員要求100%到位。二是促進團隊作用發揮。在隊伍主管配備到位的基礎上，充分發揮其積極作用，創新團隊建設模式和方法，按照省公司相關文件要求，繼續推進標桿團隊打造工作，提升銷售團隊的貢獻率，進而提升客戶經理勞產率和穩定率，打造高績效團隊。三是與網點轉型相結合，確立客戶經理在支局營銷中的核心地位。按照金融轉型和"大金融"發展的需要，逐步將優秀的柜員從柜內轉到柜外，做專職客戶經理，確保以"客戶為中心"的金融轉型理念落到實處。加強專業培訓，豐富培訓模式，完善會議經營，按照"條塊結合、條塊互補、專業為主"的主導思想，市局要不斷完善考核機制，出臺統一的客戶經理(含轉型支局網點)薪酬考核和晉降級管理辦法，打通晉升通道，充分調動工作積極性。

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