合規知識培訓課件

時間：2021-03-18 12:33:33 課件我要投稿

合規知識培訓課件

　　導語：合規是指商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。下面小編分享合規知識培訓課件，歡迎參考！

合規知識培訓課件

　　一、判斷題

　　1.合規廣義上是指遵守法律法規的同時，也應該遵守企業倫理、內部規章及社會道德規范、誠信和履行企業的社會責任等。（）

　　2.合規文化在商業銀行運營中的成本控制功能是指，合規文化增加了各類規章制度的實施成本。（）

　　3.我國商業銀行內部控制主要包括結構控制、會計控制、信貸風險控制、交易風險控制、計算機系統風險控制等若干環節。（）

　　4.合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。()

　　5.信用風險是指因交易或管理系統操作不當引致損失的風險，包括因銀行內部失控而產生的風險。（）

　　6.合規風險是導致銀行操作風險的最主要和最直接的誘因，而操作風險在很多情況下也必然導致合規風險的發生或直接轉化為合規風險。（）

　　7.流程銀行是當前國際先進銀行普遍采用的經營管理模式，我國商業銀行目前已是流程銀行。（）

　　8.合規部門應該有權對可能違反合規政策的事件進行調查，并在適當情況下請求銀行內部專業人員（如法律或內部審計人員）的協助，或外聘專業人士履行該職責。（）

　　9.銀行其他風險管理部門負責識別、評估包括自身風險在內的各類風險，并應向合規管理部門報告相關合規風險信息，支持合規管理部門的風險監測。（）

　　10.根據銀監會頒布的《指引》第十條的規定，董事會應對商業銀行經營活動的合規性負最終責任。（）

　　11.在合規性檢查方面，合規管理部門負責對各業務部門或業務條線經營活動的合規性進行初查，內部審計部門負責對銀行各項經營活動（包括合規管理部門的工作）進行合規性檢查的復查。（）

　　12.合規是銀行合規管理部門或專業合規管理人員應承擔的責任，與銀行中的其他員工無關。（）

　　13.合規風險識別是合規風險管理的第一個階段，是對合規風險的定性分析，也是整個合規風險管理的基礎。（）

　　14.在各業務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任的框架下，為了減少重復的勞動，合規風險評估一般以現場評估為主，非現場評估為輔的評估方法進行。（）

　　15.處在銀行業務運營第一線的各業務部門，應主動尋求合規管理部門的支持和幫助，主動進行日常和定期的合規性自查，支持并配合合規管理部門的風險監測和評估。（）

　　16.合規部門職員的專業技能，尤其是在把握合規法律、規則和準則的最新發展方面的技能，應通過定期和系統的教育和培訓得到維持。（）

　　17.商業銀行合規風險的評估，就是對報告期間被評估單位的全面或專項經營管理活動中涉及的商業銀行各項政策規章、指南、操作規程的合規性進行總結評價過程。（）

　　18.合規人員應具備的個人素質包括：誠實正直的品格、思考質疑的能力、職業判斷的中立性和獨立性、良好的溝通能力、較強的判斷力和靈活性等，尤其需要具有對合規問題涉及的相關人員直言不諱的勇氣和能力。（）

　　二、選擇題

　　19.商業銀行的合規具有哪些特點？（）

　　A．商業銀行的合規應力求高標準地遵循法律的規定與精神。

　　B．商業銀行合規遵循對象具有廣泛性、綜合性和國際性。

　　C．合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動。

　　D．商業銀行的合規管理只是高級管理層的責任。

　　20.商業銀行應倡導和培育什么樣的合規文化？（）

　　A．樹立“合規人人有責”的觀念B.設定主動合規的基調C．培養員工的合規意識

　　D．強化“合規創造價值”的理念E.強調“有效互動”的合規文化

　　21.商業銀行合規與公司治理的關系是怎樣的？（）

　　A．公司治理是商業銀行合規經營的基礎和根源

　　B．合規是商業銀行公司治理的一項重要戰略目標

　　C．有效的銀行合規必須從基層做起

　　D．有效的銀行合規必須從高層做起

　　22.國有商業銀行風險管理狀況及存在的問題是什么？（）

　　A．正確的風險管理理念尚未形成B.科學的風險管理體系尚未健全

　　C．快捷的信息管理系統尚未完善D.風險度量與管理的先進技術尚未采用

　　23.完善我國商業銀行內控制度應從哪些方面下手？（）

　　A．完善公司治理結構，改進內部控制制度B.充分發揮稽核部門等監督機構的監督制約作用C.加強管理信息系統建設D.建立切實有效的激勵機制

　　E．培育商業銀行內部控制文化氛圍

　　24.由于對合規風險管理的認識存在一定的誤區以及合規理念上的偏差，我國商業銀行在合規風險管理方面普遍存在“三重三輕”問題：（）

　　A．重業務拓展輕合規管理B.重內部控制輕合規管理

　　C．重事后管理輕事前防范D.重基層操作管理輕高層管理約束

　　25.商業銀行風險形成的原因主要包括以下幾個方面：（）

　　A.政府部門對銀行業的'隱含擔保B.銀行從業人員道德素質較弱

　　C.缺乏強效有力的監督制約機制D.信貸體制存在缺陷

　　26.傳統的三大銀行風險包括：（）

　　A.聲譽風險B.信用風險C.市場風險D.操作風險

　　27.健全、有效的合規風險管理機制，是實施以風險為本監管的基礎。商業銀行必須從以下幾個方面構建合規風險管理機制：（）

　　A.樹立主動合規意識，克服被動合規心理B.制定合規政策，組建合規部門

　　C.建立舉報監督機制C.建立風險評估機制

　　E.將合規風險管理機制建立在“流程銀行”基礎之上

　　28.商業銀行合規風險管理需要重點做好的工作有哪些？（）

　　A.職業操守B.誠信舉報機制C.激勵機制D.資源

　　29.根據《商業銀行合規風險管理指引》第八條規定，商業銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系。合規風險管理體系應包括以下基本要素:()

　　A.合規政策B.合規管理部門的組織結構和資源C.合規風險管理計劃

　　D.合規風險識別和管理流程E.合規培訓與教育制度

　　30.中國銀監會制定的《商業銀行合規風險管理指引》重點強調要建立有利于合規風險管理）的三項基本制度：（）

　　A.合規績效考核制度B.合規問責制度C.合規評審制度D.誠信舉報制度

　　31.在設計商業銀行合規管理總體框架時，應當遵循的原則有哪些？（）

　　A.合規風險管理原則B.獨立性原則C.垂直管理原則D.協調與效率原則

　　32.對于我國商業銀行，怎樣建立健全風險評估和監測體系？（）

　　A.根據各項業務特點設立系統性、層次化的風險識別體系

　　B.建立風險動態預警機制

　　C.建立約束管理者的制衡機制

　　D.建立合規績效考核機制

　　33.我國銀行合規工作需要從哪些方面加強？（）

　　A.設立合規機構，配備專業人才B.加強合規文化建設

　　C.切實保證合規工作的獨立性D.逐步建立正向激勵機制E.盡快完善信息系統

　　34.巴塞爾銀行監管委員會2005年4月29日頒布的《合規與銀行內部合規部門》指出，合規法律、規則和準則有多種淵源，包括：（）

　　A.立法機構和監管機構發布的基本的法律、規則和準則B.市場慣例

　　C.行業協會制定的行業規則D.適用于銀行職員的內部行為準則

　　35.銀行的合規部門應該是獨立的。其中，獨立性的概念包含幾個相關要素：（）

　　A.合規部門應在銀行內部享有正式地位

　　B.應由一名集團合規官或合規負責人全面負責協調銀行的合規風險管理

　　C.在合規部門職員特別是合規負責人的職位安排上，應避免他們的合規職責與其所承擔的其他職責產生利益沖突

　　D.合規部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員

　　36.我國商業銀行的合規風險管理工作目前仍處于初級階段，原因是存在如下制約因素：（）

　　A.專業合規人才匱乏B.領導層重經營，輕管理

　　C.外部監管機構沒有建立正向激勵機制D.自上而下法律合規意識淡薄

　　E.合規工作遠未實現獨立性

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