銀行內控工作計劃

時間：2025-07-07 10:11:44 晶敏工作計劃我要投稿

相關推薦

銀行內控工作計劃（通用11篇）

　　內部控制是20世紀中葉隨著現代經濟的發展而建立起來的一個重要管理方法。下面，小編為大家分享銀行內控工作計劃，希望對大家有所幫助！

銀行內控工作計劃（通用11篇）

　　銀行內控工作計劃 1

　　為落實上級行加強內控工作的指示精神，完善內控管理機制，有力防范金融風險，推進內控工作有效開展，做到依法合規經營，力爭實現全年不發生案件和重大違規事件的目標，努力塑造我行品牌形象，特制定20XX年內控工作計劃。

　　一、總體思路和工作目標

　　20XX年，我行內控工作的總體思路和工作目標是：圍繞分行黨委20XX年利潤超元的核心工作目標，堅持以抓隊伍建設、強監督、防風險、保安全、促發展為指導思想，繼續推進矩陣式內控管理模式，落實“三個同步”、“三個同責”要求，從提高網點自控、條線管理部門管控和二道防線牽頭部門協控水平入手，圍繞教育、建制、評估、監督、問責五個方面，深入開展合規意識教育，提高員工素質，提升合規操作能力，力爭實現全年不發生案件和重大違規事件的目標。

　　二、加強和完善內控制度建設，夯實內控工作基礎

　　加強和完善內控制度建設，是做好內控工作的基礎，是有效防止我行發生金融風險的關鍵。我行要根據中國人民銀行發布的《加強金融機構內部控制的指導原則》，健全完善現有的各種規章制度，統一制定業務管理制度及操作規程，加強信貸管理、資金管理、會計管理、安全管理、行政管理，強化會計、出納、計算機系統等崗位和印章、密押、空白憑證交接保管的自身監管，使各項內控制度實現科學性、嚴密性、制約性和有效性，從而夯實內控工作基礎。

　　三、加強內控隊伍建設，提高人員素質和能力

　　加強內控隊伍建設，提高人員素質和能力，是搞好內控工作的基礎。一是內控人員要在學習上下功夫，努力加強自身的學習，學習內控法規政策和各項制度，樹立工作學習化，學習工作化的理念，努力提高解決內控工作中出現的新情況、新問題的能力，深刻認識和準確把握內控工作的基本內涵、原則要求和重要意義，切實增強工作的主動性和針對性。二是內控人員要在提高工作能力上下功夫，需要認清形勢，關注熱點，把握重點，協調關系，提高應變能力，真正做好內控工作，服務于銀行業務管理與經濟發展。三是內控人員要正視自身的地位和作用，調動工作積極性，發揚團隊合作精神，發揮集體的作用，樹立內控工作也是生產力的`新理念，充分發揮內控工作的作用。四是內控人員要加強黨風廉政建設，貫徹執行我行有關黨風廉政建設責任制的統一部署，按照“責任到位、監督到位、追究到位”的要求，明確責任，加強監督，做到以身作則、廉潔自律，不能發生任何違規現象。

　　四、加強內控信息收集，掌握內控工作開展情況

　　內控信息是做好內控工作的基礎與關鍵，要進一步建立和完善內控信息體系，擴大信息系統的覆蓋面，保證信息充分流動，在此基礎上加強內控信息收集，運用好內控信息，及時掌握各機構和各條線內控工作開展情況，為內控的設計、執行、反饋提供信息保障。建立與我行及其內控管理專職部門信息聯結和定期聯系機制，及時、真實、完整地傳遞監管意圖、交流信息、溝通問題。要建立差錯信息記錄平臺，記錄各類差錯信息，加大對業務差錯整改落實的監督和相關責任人的處罰。

　　五、圍繞內控目標，做好排風險防案件工作

　　要緊緊圍繞內控目標，切實做好排風險、防案件工作，提高內控監督的科學性、針對性和有效性。

　　1、牢固樹立全員排風險、防案件思想意識。每個員工要努力學習，掌握金融風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。要加強思想道德教育，做到潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。要嚴格執行各項工作制度，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規管理、合規經營、合規操作落到工作實處。要理解和掌握內控要點，結合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關心，能夠及時發現并消除存在的金融風險，通過合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益。

　　2、強化合規文化建設，進一步增強廣大員工依法合規經營意識。要組織全行員工認真學習銀監會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《商業銀行操作風險管理指引》、《銀行業從業人員職業操守》等系列文件，加強《崗位合規手冊》等規章制度和各項業務操作規程的培訓，通過學習培訓建立起符合我行實際的內控文化。每個員工要認同我行內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規操作的認識，學習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。

　　3、認真落實防案工作制度，排風險，防案件。要堅持案件形勢分析會制度，全員參加案件形勢分析會，提高排風險，防案件意識。對經營機構負責人和重要崗位員工實行輪崗、交流。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進行檢查、評價和督促。要加強對基層負責人、重要崗位員工“八小時之外”及其社交圈的監督，掌握異常行為表現，及時消除風險隱患，防范案件發生。

　　六、有效落實內控整改機制，加強對內控問題監控分析

　　要根據銀監局“進行全面現場檢查”的通知精神，開展業務操作性風險大檢查，落實整改措施，規避操作性風險和監管風險。要檢查存款、柜臺操作、會計結算、信貸業務、票據承兌及貼現、銀行卡、利率管理、安全保衛及金庫管理等各方面問題，發現問題及時整改，確保全部整改到位。要在職能管理和業務部門自我檢查、評估的基礎上，做到按季度檢查，檢查貫徹落實黨風廉政建設、案件防范工作責任制及相關制度落實情況，對檢查發現的問題，提出整改建議，并督促和幫助其落實整改，強化內控管理工作。要加強對內控問題監控分析，提出整改意見與要求，幫助督促整改，不斷提高內控管理水平。

　　七、完善內控激勵和問責機制，強化案防高壓態勢

　　要完善內控激勵機制，進一步建立健全違規舉報獎勵制度，要暢通舉報渠道，設立違規舉報電子信箱，鼓勵員工通過各種渠道及時反映違規問題和線索。要及時做好各項舉報核查工作，對群眾來信來電、來人來訪揭示的涉及重大違規事項的線索，要及時核查，徹底查清。要強化問責機制，對在各類檢查中發現的違規違紀責任人，要依紀據實查處。要繼續強化案件責任追究制度，對非自查發現的案件，嚴格執行雙線問責、重大案件上追兩級的規定，嚴肅查處直接責任人和領導責任人。對因領導干部不作為、亂作為引發案件或重大責任事故的，要嚴格問責、嚴肅處理。要強化案防高壓態勢，嚴格實行責任追究制度，制定鐵的紀律，不管是誰，在遵守規章制度上一視同仁，沒有特權，不搞姑息遷就，不搞下不為例，有問題一查到底，做到層層設防、處處把關、事事對照，切實抓好內控工作

　　銀行內控工作計劃 2

　　一、工作計劃概述

　　2024年銀行內控合規工作計劃以“強化內控、合規優先”為指導思想，以“風險防控、價值創造”為核心目標，通過加強內控體系建設、提升合規管理水平、深化風險管理改革、推動合規文化建設，實現內控合規工作的全面提升。

　　二、內控體系建設

　　1.完善內控組織架構：優化內控部門設置，明確各部門職責，確保內控管理職責落實到崗、到人。

　　2.健全內控政策制度：定期更新和完善內控政策、制度和流程，確保與監管要求和業務發展保持一致。

　　3.強化內控監督執行：加強內部審計和監察力度，確保內控措施的有效執行和監督。

　　三、合規管理提升

　　1.加強合規風險評估：定期開展合規風險評估，識別潛在風險點，制定有效的風險應對措施。

　　2.完善合規培訓體系：提供系統化的合規培訓，確保全體員工熟悉并遵守相關法律法規和內部規定。

　　3.推動合規文化建設：通過宣傳和教育活動，營造“合規從高層做起”的文化氛圍，提升全體員工的合規意識。

　　四、風險管理改革

　　1.優化風險管理流程：簡化風險管理流程，提高風險管理的效率和效果。

　　2.加強風險信息整合：建立統一的風險信息平臺，實現風險信息的集中管理和共享。

　　3.推動風險管理技術應用：引入先進的風險管理技術，提升風險管理的智能化水平。

　　五、保障措施

　　1.強化領導責任：明確各級領導在合規管理中的責任，確保合規工作得到足夠重視和資源支持。

　　2.加強員工考核：將內控合規表現納入員工績效考核，激發員工合規管理的積極性。

　　3.持續改進：建立內控合規工作的持續改進機制，定期評估和調整工作計劃和措施。

　　六、實施步驟

　　1.規劃階段：明確內控合規工作的`目標、策略和資源需求。

　　2.執行階段：按照計劃逐步實施各項內控合規措施。

　　3.監控階段：定期監控內控合規措施的執行情況，及時調整和優化。

　　4.評估階段：定期評估內控合規工作的成效，持續改進和提升。

　　七、結論

　　通過上述計劃和措施的實施，2024年銀行內控合規工作將得到全面強化，為銀行的穩健發展提供堅實的保障。銀行應持續關注市場變化和監管動態，不斷調整和完善內控合規工作，確保銀行在合規的基礎上實現可持續發展。

　　銀行內控工作計劃 3

　　20xx年有幸加入人民銀行做一個內控合規部實習的工作，在初入職場之前，我也了解過一名銀行的一些整體規章制度。我知行妹是堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，并且把這項任務作為重點的工作項目來抓，并且嚴格要求部門人員遵守規章制度。所以為了更好地完成我的實習工作，我做出了如下的工作計劃安排。

　　一、加強制度的梳理以及學習。

　　在工作以后我認真的對各項的規章制度進行了梳理，并針對新的文件和組織下發的規定做出了認真的理解和分析。并且在工作中我也實際操作并且認真落實領導下發的各項指標，確保我在工作中不會出現一些重大的錯誤。并且在今年的一月份，我參加了支行的教育活動，并且全面地了解了整個內控合規部的細節。所以在今后的工作中我能更得心應手的面對一些困難，也知道如何解決這些困難。

　　二、加強自身的管控措施。

　　身為內控合規部的一名工作人員，不僅要針對各項事情提出嚴格的管控，也要對自身的一些交易數據以及跟客戶的聯系做好內置的管控。尤其是在工作中，對于一些開戶驗印業務印章保管對賬，票據交換，大額資金收付的`授權等情況，要做到嚴謹對待。在工作中我會邀請一些同事進行一起監督管理，確保自己在工作后不會發生任何的錯誤，導致公司財產損失。

　　三、加強內控合規部的知識學習。

　　想要獲得更好的前途，以及發展圓滿的完成我的實習工作，就需要不斷地加強自身的學習。雖然我是金融系畢業的學生，但是我對于整個內控合規部的知識還是了解的不夠全面，需要認真落實到工作中才能全面的了解。在今后的工作中，我會虛心的向同事以及領導請叫我自己不懂得問題，尤其是面對一些重要客戶或者重要文件的審核流程，一定要向領導進行匯報，不可擅自做主。

　　銀行內控工作計劃 4

　　隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好相應收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。以下是我下半年的工作計劃。

　　客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽。

　　1、我行一直提倡的`“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

　　2、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

　　3、以銀行為課堂，下半年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

　　4、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

　　隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求。

　　1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

　　2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

　　3、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。切實履行對分理處的業務指導與檢查。做好會計核算質量的定期考核工作。

　　員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍。

　　1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

　　2、加強業務培訓，這也是下半年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

　　3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加下半年的技術比武更為了提高員工的業務水平。勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

　　銀行內控工作計劃 5

　　一個月接著一個月的過去了，新的一個月又要到來，在此之前，我想就接下來這一個月做一次工作計劃，為自己的工作做一個安排和準備，希望可以在計劃的驅使下，把工作更加完美的完成。也希望接下來的五月份，會是一個讓人欣喜的月份，也希望我能夠在這個溫暖的五月，收獲成長，突破前行。

　　在每行每業，我們作為一名員工，首先要愛我們的這份工作，只有有了激情，有了熱愛之后，我們才能夠全身心的投入進來。我們的`工作質量，也就是看我們自己的一個狀態而決定的。5月份雖然可能會和平常一樣平平淡淡，但是對于自己個人而言，不能夠一直停留在原地，要時時刻刻保持前進的步伐，保持往上的態度，我們的工作才能越做越出彩，我們也才能真正的在這個崗位上有所進步。所以保持一個良好的心態，我才能擁有一個極佳的工作態度，從而在崗位上可以行云流水，自由穿行。

　　作為銀行的一名柜員，首先是要注重服務的。面對每一位客戶，我們都要拿出自己的專業精神來，及時有些客戶溝通起來確實比較困難，但我也不能丟失初心，應該時時刻刻注重自己的服務態度，提高自己的服務質量，為我們銀行樹立好一個形象，也不辜負銀行給予我的這一個成長平臺。在5月份里，我會逐步提高服務，將我們的品質做起來，為銀行樹立一個良好的口碑和形象。

　　每個人的工作能力都是從各個方面總結而得出的。通過我對自己的一些總結和反思，我也清楚了自己的優點，更是明白了有哪些缺點影響著自己的進步。所以未來一月，我會把那些還有缺陷的地方挑出來，進行改正，我也會把自己擅長的地方進一步優化，把它們真正變成自己的一雙羽翼，能夠給我更大的信心，提升自己各方面的能力，讓我也能夠擁有一個更完美的自己。

　　新的一個月份或許會帶來一些難題，但是只要我做好了準備，我就不會害怕，也不會畏縮，我會勇敢的前進，繼續帶著自己的目標和理想揚帆起航，不管會經歷怎樣的狂風暴雨，我都有信心，我一定能夠堅持下去，并且取得一個令人滿意的成績，給領導給我們的銀行一個滿意的答復。

　　銀行內控工作計劃 6

　　成為銀行柜員我一直都牢記這身為銀行一員不能為銀行添亂，對于自己的工作放長遠目標做好自己分類的工作，現在簡單說一說自己四月工作計劃。

　　積極主動溝通客戶，我是線下工作人員服務的很多客戶都是一些老人，年級大，對于很多業務不了解也不熟悉，為了保證他們的個人財產安全，在為他們服務的時候會及時提醒他們注意自身的信心安全，避免出現相同的問題出現，很多老人由于眼花耳聾等原因，在辦理業務的過程中會拖慢工作效率。我會摒棄自己毛躁的心緒，一定會耐心完成自己的工作，就算花費半個小時也會認真努力的'做好自己的任務，或許自己在能力方面做得不夠，但是我還是清楚的明白一點，就是必須要保證服務沒有問題。對待客戶我一直心懷尊重，畢竟我覺得客戶來到銀行都是需要辦緊急事情的，不能夠耽擱，要好好的努力，及時幫助完成，就算遇到阻礙也該及時做好自己的事情。

　　服務方面我的基本要求會做到以下幾點，微笑待人，認真做事，任何事情都不會欺瞞客戶，做到誠實懇切，用滿腔誠意去工作，用真誠態度來完成，這就是今后工作的方向，三月的工作已經過去，在三月我做的不夠，到了四月份我一定會做到認真努力。

　　每天提前半個小時來到崗位上邊，及時提高自己的工作效率，加強自己的工作任務，保證自己在工作的時候都在崗位上，少請假，多工作，認真付出，認真學習，在崗位上不會做埋頭工作，只要我們每天及時完成任務。對于領導的指導積極分析和學習，不會忘記自己的基本任務，提高這身的學習能力，有些地方做的不夠，任何工作我都會用心去做，每天不遲到，不早退，及時完成自己的基本任務之際，做好自己的本責任。每天用自己的努力提高自己的工作。多付出一些努力在學習方面也多學一些，畢竟我進入銀行的時間不長欠缺很多需要學習的地方，這就是要靠我積極向其他人學習。

　　調整自己以前的心態，過去心態不夠積極認真，很多時候對自己的工作有些遲疑，畢竟走入銀行，每天工作也都有些擔心自己做錯，所以做事情很多都比較猶豫，工作的效率心態都不好，為了改變今后會把自己能夠解決的及時解決，不能夠獨自解決的會向大堂經理及時請教，按時完成，不會私自做主，也不用擔心自己做的有問題。用最認真的心態去做好每天的工作。

　　銀行內控工作計劃 7

　　20xx年上半年的工作很快結束了，面對今年宏觀經濟形勢較為緊張，支行現狀不容樂觀的境遇下，作為公司業務部的客戶經理更應該充分發揮自己的作用，提出下半年的工作計劃，努力實現。

　　作為一名入職一年的客戶經理，工作時間不長，沒有坐柜的經歷，確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離。因此在下半年的工作中，要繼續加強自己的學習，提升個人素質，努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。不斷總結、不斷學習、不斷積累，爭取能從容地處理日常工作中出現的各類問題。

　　主動與客戶聯系，關心客戶需求，適時將我行新的業務產品介紹給客戶。對于現有客戶的上下游企業，應該做到深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作。應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。

　　首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；

　　其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

　　第三，在與客戶的交往中，要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的'業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。

　　隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。在下半年的工作中，要時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

　　銀行內控工作計劃 8

　　我叫xxx，一年多以來，我從一個在對銀行業務幾乎什么都不懂的實習生到現在對各項業務都能熟練應對并服務于每一個客戶，這其中的成果離不開領導的支持和同事們的幫助，在這里真誠的向大家說聲：謝謝!為不辜負領導的期望將工作做的更好，我特制定出銀行個人工作計劃。

　　我所在的崗位是銀行的服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。xxx銀行的很忙，每天每位同志的業務平均就要達到近兩百筆，接待的.顧客二百人左右，因此這樣的工作環境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規章制度來進行實際操作。三個月中始終如一的要求自己。

　　記得剛來時，在業務上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業務，當我一遇到問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。今后想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。剛開始的時候，我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學習業務技能和理論知識。

　　我們銀行位于城鄉結合部，有著密集的人口。在xxx銀行的周圍有很多領社保和醫保的下崗、退休工人，也有好幾所學校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務。我時刻提醒自己要從細節做起。把行里下發的各種精神與要求落實到實際工作中，細微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。

　　所里經常會有外地來的務工人員或學生來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，在銀行工作計劃就有這樣一條是：不論身份，不論金額大小，耐心服務每一個客戶。

　　謹記在心，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時再寫。

　　當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個人匯款在xxx銀行只是一項代收業務。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認為，用心來為廣大顧客服務，才是最好的服務。

　　當我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快……那個小妹兒態度真不錯……xxx銀行就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。

　　銀行內控工作計劃 9

　　20xx年，我支行各項經營指標快速發展、職工思想穩定、內控制度逐步完善，各項業務工作均創歷史水平。在即將到來的20xx年里，面對XX銀行上市以后的新機遇和新挑戰，我支行將在上級行黨委的正確領導下，繼續全面推進經營模式和增長方式轉變，提高經營效率，優化經營結構，完善內控機制，增強綜合競爭能力、盈利能力和風險防控能力，打好經營基礎，實現可持續發展，主要是做好以下幾個方面的工作：

　　一是積極采取措施，穩定現有客戶及經營資源。

　　穩定我行貸款，積極為企業富裕資金尋找出路，在爭取以銀行承兌匯票的簽發彌補企業歸還貸款對我行造成的損失的基礎上，為企業制定全面、客觀、可行的投資理財方案，引導企業資金流向，力爭限度保證和謀求我行的經營利益。

　　二是密切關注形勢，爭取企業年金托管業務。

　　繼續密切關注企業經營及發展情況，及時向市分行匯報XX集團年金業務進展情況，全力配合市分行開展對XX集團企業年金業務的營銷，力爭企業年金業務年內在我行順利辦理。

　　三是進行銷售網點走訪，增加資金歸行總量。

　　XX 集團的.銷售網絡遍布全國，每年完成將近12億元的化肥銷售任務。因此，加快銷售資金歸行額和歸行速度就成為我行公司存款工作的重中之重。明年，我支行將擇時與集團公司有關負責人一道，對河南、河北、山東的19家大型銷售分公司進行走訪，疏通上述分公司的銷貨款歸行渠道，從根本上解決我行資金歸行問題，增加我行公司存款總量，降低籌資成本，提高經營利潤。

　　四是加強銀團貸款管理，防范和化解融資風險。

　　繼續組織相關專業人員就銀團貸款業務進行專題學習和研究，完善業務管理流程和操作辦法，同時加強與企業及參貸銀行的信息溝通，建立完善的信息溝通機制和風險預警制度，切實防范和化解融資風險。

　　五是調整經營結構，構建多元化經營新格局。

　　努力提高非信貸盈利資產的比重。按照風險可控、積極穩步的原則，積極培育客戶融資需求。突出負債結構的調整，限度降低經營成本，提高資金效益。還要調整收益結構，大力發展中間業務，建立中間業務與資產業務、負債業務的聯動效應，利用我行多樣化的業務品種、優質高效的服務，加大對優質客戶的營銷力度，爭取市場份額，提高經營效益。

　　六是全力推進個人金融業務的發展壯大

　　按照經營模式轉變和業務效益結構優化的形勢發展要求，把全力推進個人金融業務的發展壯大做為工作的重點和中心：一是切實建立“大個金”格局，以提高低成本存款為著重點，壯大和豐富個人金融業務，提高其在全行經營效益中的比重;二是加快個人理財業務的發展，鞏固和擴大中高端優質個人客戶群，穩定地提高中間業務收入;三是重視和大力開展個人資產業務，采取有力有效措施，使其業務規模達到一個初具發展基礎的可觀水平

　　七是加強員工隊伍建設，全面提高干部員工綜合素質。

　　加強崗位輪換工作，健全完善人員培訓和崗位輪訓機制，結合全行股改的新形勢新任務，探索更為靈活有效的教育和學習方式，富有成效地開展各項教育和學習培訓活動，使全行員工的個人綜合素質、思想狀況得到明顯改觀，充分增強工作熱情，提高工作積極性，推動全行各項經營管理和業務工作的更快更好發展，適應我行股份制改革形勢下崗位的新要求。

　　八是建設內控文化，強化內控管理

　　從內控管理的“學、改、查、教”等四個方面為著手，講方法，求實效，不斷加大力度，深入開展各項內控管理工作和案件防范活動：一是“學”。狠抓對全行員工的內控管理學習活動。以上級行內控工作內控工作有關文件、領導講話和會議精神以及規章制度、管理辦法等為主要學習內容，每周開展一次小組學習，每半月進行一次集中學習，保證學習效果;二是 “改”。進一步積極查找漏洞、分析原因、制訂整改方案，認真落實整改;三是“查”。以內控機制建設情況和屢查屢存問題為重點，認真深入和嚴格地開展定期自查活動，使內控機制建設不斷深入;四是“教”。強化內控管理工作員工教育活動，使員工不斷樹立正確的內控工作觀念，形成到位的內控工作意識，從而深化內控文化建設。

　　銀行內控工作計劃 10

　　20xx年，我成了的一名銀行綜合柜員，做現金收付業務。由于業務不熟，我感到忐忑不安，生怕辜負了領導和同事們的期望。一年來，在支行領導的關懷與耐心指導下，在銀行同事們熱情的幫助下，剛剛走出學校大門的我很快適應了新崗位新環境，在學習和工作上取得了很大進步。現作20xx年工作計劃。

　　一、努力學習，盡快適應新環境新崗位

　　剛剛走出校門，踏入銀行的大門，我感到很不適應，為了不辜負領導們的期望與信任，我下決心努力學習，切實提高自己的業務水平和工作能力。我積極參加了銀行系統組織的各種培訓，充分認識到：作為金融機構，安全防范工作是重中之重，不能有絲毫馬虎和懈怠，也深感自己崗位責任重大，現金收付業務需要一絲不茍，不能有半點馬虎。除了參加集體的培訓，我還積極向領導請教，虛心向周圍的同事們請教，逐步了解了業務規范和業務流程，在實踐中積累了初步的經驗，同時也深感自己的差距，因此業余時間我參加了某某金融管理的自學考試，力爭使自己的能力再上新臺階。

　　二、盡職盡責，扎實做好本職工作

　　銀行柜員的工作是需要強烈的責任心和服務意識，需要一絲不茍的工作態度和吃苦耐勞的敬業精神。在工作中，我珍惜自己的崗位，強化了責任心和責任感，對于現金業務仔細認真，一年來從來沒有出過任何差錯。我直接面對的工作對象是客戶，一年來我不斷地提高自己的服務水平與服務。

　　在金融行業深耕越久，越能感受到金融創新飛速發展，特別是混業經營后，想要在金融業發展，必須走在時代的前沿，掌握最新的專業知識，甚至是各行業的知識，成為跨界的綜合性人才，保持學習的姿態和前進的步伐，才不會被時代所拋棄。

　　因此，在我職業的十年規劃中，放在首位的便是學習，離開大學八年之后，我決心再次邁入高校的大門。我計劃用2-3年時間攻讀mba學位，在這段時間內，也是我厚積薄發、默默積累能量的時期。

　　在這段時期內，我會立足現有崗位，利用空閑時間學習更多更廣博的金融知識，進一步明確職業目標。積累與客戶相處的溝通技能與技巧，積累金融市場相關專業知識。努力適應銀行混業經營的方向，通過銀行現有資源進行內部崗位調換，從事更多金融創新相關的工作，比如大數據分析方向的職位。

　　并且在求學期間，我會充分利用學校的教育資源，實現自我價值的成長，目前我已獲得afp等證書，我計劃在mba畢業的同時，也能收獲cpa、cfa等證書，為我的未來職業生涯創造更多的可能性。與老師和同學保持良好的關系，相互交流，學習彼此身上的優點，為彼第此的事業添磚加瓦，攜手共同前進。

　　在完成學業后的.2-3年內，是我充分利用所學到的知識和技能，積累工作經驗與專業技能水平的時期。借助銀行平臺，積累自己的客戶資源和人脈資源，積極接觸各行各業的精英人士，充分了解各行業的現狀，利用所學知識進行行業分析，為職業的轉型做好準備。

　　隨著我國加入世貿組織，外資進入中國，以及中國企業走出國門，咨詢業的需求在迅速增長，咨詢業成為發展前景看好的產業。中國的咨詢業目前來說尚在萌芽階段，還不夠成熟，但是發展迅速。之后的3-5年，我將尋找機會加入知名的咨詢公司，依靠在銀行積累的人脈資源和專業的分析能力，成為一名優秀的咨詢業分析師，并且成立自己的咨詢團隊進行展業。

　　最后，在積累了足夠多的行業經驗和資源的基礎上，我將進行創業，自己開設一家咨詢公司，整合各行各業的資源，并且希望能夠成為行業的標桿，打造一個經濟共同體，對中國的經濟建設有所貢獻。

　　銀行內控工作計劃 11

　　根據我行20xx年這一年來會計結算工作中的實際情況，我們在20xx年的工作主要從三個方面著手：抓內控制度建設、抓會計核算質量、抓柜員業務素質以提高我行的服務水平與風險防范能力。現就針對這三個方面工作內容制定會計結算部在20XX年的工作計劃：

　　加強內控制度建設，防范風險的發生。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求：

　　1、定期召開由行長及網點主管參加的內控、制度、風險分析會議，提出業務處理中出現的問題并解決，同時形成會議紀要對一些各網點不規范的業務進行統一落實。

　　2、會計結算部負責著全行的本外幣會計、出納、資金清算、人民

　　幣結算業務的管理；組織落實相關制度、辦法及柜面業務核算和管理；負責人民幣結算中間業務的收入；負責綜合業務系統參數表的統一管理；負責全行會計憑證的統一管理，包括領取、分發、保管與銷毀的管理；負責會計專用印章的領取、分發、回收和銷毀工作；負責全轄現金、有價單證等貴重物品保管、調運業務的管理。這些業務的每一個環節都存在著風險點，要求我們按照制度規定加強對每一個環節的控制。

　　3、加強對全行所有網點在制度執行及業務操作中的監督檢查工作，并落實專人負責，發現問題及時提出并督促對問題的.整改落實情況，定期通報會計結算部的檢查結果并跟蹤落實，杜絕同樣問題在網點的二次發生。

　　加強會計核算工作，提高工作質量。因我行的前臺臨柜人員的流動性較大，而且我行的新業務新辦法變化較快，對我行的會計核算質量一直都是個挑戰：

　　1、繼續執行柜員績效考核機制，經過20XX年的績效考核對我行的臨柜人員產生了一定的積極作用。20XX年我們將更好地利用這一個考核機制，讓更多的柜員參加到這個考核中來，以提高柜員的工作主動性與責任性。

　　2、對在我們檢查中發現的問題除進行通報處理外，我們將繼續執行對臨柜人員的經濟處罰手段，以及差錯人員的業務學習與考試。促使柜員重視業務差錯的發生，努力減少差錯。

　　3、有罰有獎，按照全行臨柜人員的差錯考核情況，對全年無差錯及工作表現好的柜員進行獎勵，以促進柜員的工作積極性。

　　4、定期、準確、及時地向市分行會計結算部上報各種會計結算報表。

　　加強業務培訓，提高臨柜人員的業務處理能力，從而提高她們的業務素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我們需要有一支高素質的隊伍

【銀行內控工作計劃】相關文章：

銀行內控總結01-11

內控工作計劃08-27