銀行經(jīng)理崗位職責(zé)精華（15篇）
在現(xiàn)實社會中，崗位職責(zé)對人們來說越來越重要，崗位職責(zé)主要強調(diào)的是在工作范圍內(nèi)所應(yīng)盡的責(zé)任。制定崗位職責(zé)的注意事項有許多，你確定會寫嗎？下面是小編幫大家整理的銀行經(jīng)理崗位職責(zé)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)1
崗位職責(zé)：
1、負責(zé)金融、銀行行業(yè)的KA客戶的開拓工作，收集客戶關(guān)鍵人信息，建立并維護關(guān)系；
2、負責(zé)KA客戶的前期開拓，產(chǎn)品介紹，項目推進；
3、善于發(fā)現(xiàn)KA客戶的需求，分析處理相應(yīng)問題，有效建立與客戶的關(guān)系；
4、有制作客戶解決方案的專業(yè)能力，并與客戶做相應(yīng)的'技術(shù)與咨詢支持；
5、負責(zé)KA客戶開拓過程中，相應(yīng)的應(yīng)用方案、技術(shù)文件、招標(biāo)文件等制作。
任職要求：
1、本科及以上學(xué)歷，金融、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先，對軟件、服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)等IT領(lǐng)域有基本了解；對社會化媒體有一定的了解；
2、熟悉移動互聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場，有至少2年以上銷售管理經(jīng)驗優(yōu)先；
3、具有敏銳的市場洞察力，擅長捕捉機會，有創(chuàng)新思維，有團隊合作精神；
4、極強的目標(biāo)感、執(zhí)行力、溝通能力、推動能力、自我學(xué)習(xí)能力，善于自我激勵，心態(tài)開放、正向、良好的抗壓能力；
5、信任、接受改變、接受挑戰(zhàn)、注重承諾、結(jié)果和過程并重、平等尊重、追求卓越；
6、計算機軟件、硬件、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算、SAAS行業(yè)經(jīng)驗優(yōu)先；
7、有在大型企業(yè)級客戶及KA方向有工作經(jīng)驗的優(yōu)先考慮，包含互聯(lián)網(wǎng)金融、互聯(lián)網(wǎng)SAAS、企業(yè)（供應(yīng)鏈、制造、零售、高科技等）、金融、銀行等行業(yè)客戶。
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)2
崗位職責(zé)
金融同業(yè)部產(chǎn)品經(jīng)理（資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗） 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行
崗位要求：
1.2年以上金融機構(gòu)金融市場業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗，較為全面地了解銀行業(yè)務(wù)，熟悉貨幣市場、同業(yè)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)；
2、熟悉銀行交易的相關(guān)監(jiān)管政策、金融法規(guī)，具有較強的同業(yè)業(yè)務(wù)營銷能力；
3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)、金融市場的運行規(guī)律和發(fā)展方向，具有較強業(yè)務(wù)推動能力、談判能力和產(chǎn)品綜合運用能力，能夠有針對性地設(shè)計個性化金融解決方案；
4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經(jīng)濟等相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷。
5、三觀端正，工作主動，具有較強的'學(xué)習(xí)能力、團隊精神。
6、資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗：具有2年及以上債券銷售經(jīng)驗的證券從業(yè)人員。
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)3
崗位職責(zé)：
1、根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險要求，執(zhí)行各項信用卡推廣計劃，完成各項發(fā)卡指標(biāo)；
2、及時反饋客戶建議；
3、收集同業(yè)信息。
任職資格：
1、大專以上學(xué)歷（中專者優(yōu)秀可考慮），男女不限，專業(yè)不限，吃苦耐勞；
2、擁有良好的'溝通能力、執(zhí)行力，抗壓性強；
3、擁有良好的團隊精神和職業(yè)操守；
4、擁有良好的學(xué)習(xí)能力以及積極上進的思想。
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)4
崗位職責(zé)：
1、迎送、引導(dǎo)、分流客戶，耐心解答客戶咨詢，指導(dǎo)客戶填寫各類憑證及業(yè)務(wù)辦理。
2、負責(zé)受理客戶和協(xié)調(diào)客戶投訴及突發(fā)事件。
3、負責(zé)維護營業(yè)網(wǎng)點正常工作秩序及處理大堂日志，并向上級反饋相關(guān)信息。
4、及時完成網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他有關(guān)網(wǎng)點大堂禮儀形象和大堂營業(yè)秩序的工作任務(wù)。
應(yīng)聘要求：
1、教育背景:本、專及大專以上學(xué)歷，財會、計算機、工商管理經(jīng)、濟、金融、營銷、旅游、公共關(guān)系類及相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。
2、工作經(jīng)驗：經(jīng)過專門的業(yè)務(wù)和服務(wù)禮儀培訓(xùn)優(yōu)先。
3、工作態(tài)度：服務(wù)意識好，親和力、應(yīng)變能力和觀察能力強，善于溝通、為人友善。
4、職業(yè)形象：儀表端莊，形象大方，普通話標(biāo)準(zhǔn)，具有較強的親和力。
5、年齡在20-25歲以下，女員工身高在1.62米以上，男員工身高在1.72米以上，體態(tài)勻稱，相貌端正，氣質(zhì)較佳，普通話標(biāo)準(zhǔn)。
6、服從管理，尊敬領(lǐng)導(dǎo)，熱愛服務(wù)業(yè)，有責(zé)任心的應(yīng)往屆畢業(yè)生。
崗位要求：
1、大專以上學(xué)歷，接受過基本商務(wù)或服務(wù)禮儀培訓(xùn);
2、年齡25歲以下，身高：女160cm以上，男175cm以上，戶籍不限;
3、形象良好、性格開朗、有親和力。無殘疾或其他不適合從事服務(wù)行業(yè)的疾病;
4、普通話標(biāo)準(zhǔn)流暢,需具備良好的語言表達能力、溝通能力及禮儀服務(wù)和觀察、應(yīng)變能力;
5、工作業(yè)績突出者有良好的職業(yè)發(fā)展空間和晉升機會。
(一)收集信息。利用大堂服務(wù)陣地，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點客戶資源，記錄重點客戶服務(wù)信息，用適當(dāng)?shù)腵方式與重點客戶建立長期穩(wěn)定的關(guān)系。
(二)調(diào)解爭議。快速妥善地處理客戶提出的批評性意見，避免客戶與柜員發(fā)生直接爭執(zhí)，化解矛盾，減少客戶投訴。對客戶意見和有效投訴的處理結(jié)果在規(guī)定時間內(nèi)及時回復(fù)。
(三)維持秩序。保持整潔的衛(wèi)生環(huán)境;負責(zé)對網(wǎng)點的標(biāo)識、利率牌、宣傳牌、告示牌、機具、意見簿、宣傳資料、便民設(shè)施等整齊擺放和維護;維持正常的營業(yè)秩序，提醒客戶遵守“一米線”，根據(jù)柜面客戶排隊現(xiàn)象，及時進行疏導(dǎo)，減少客戶等候時間;密切關(guān)注營業(yè)場所動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告，維護銀行和客戶的資金及人身安全。
(四)工作要求。大堂經(jīng)理必須站立接待客戶(可坐下與客戶談業(yè)務(wù))，做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務(wù)于客戶之間;要記載好工作日志(履行基本職責(zé)情況)和客戶資源信息簿(重點客戶情況);因故請假，各行應(yīng)安排稱職人員頂替，不得空崗。
(五)定期報告。定期歸納分析市場信息、客戶信息、客戶需求及客戶對本網(wǎng)點產(chǎn)品營銷、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面的意見，提出改進的建議，以書面形式每月向主管行長和網(wǎng)點負責(zé)人報告一次(遇重大問題隨時
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)5
崗位職責(zé)：
1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實的參考依據(jù)。
2、負責(zé)對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網(wǎng)點識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)。
5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。
6、負責(zé)組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的`創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。
工作內(nèi)容：
1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務(wù)，并負責(zé)維護客戶關(guān)系;
2、營銷金融產(chǎn)品和開發(fā)客戶市場，精通金融理論、金融法規(guī)及各項金融業(yè)務(wù)運作;
3、完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面;
4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣;
5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。
6、為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)。
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)6
崗位職責(zé)：
（1）輔助網(wǎng)點大堂經(jīng)理做好營業(yè)環(huán)境工作前準(zhǔn)備的自查，營業(yè)期間衛(wèi)生及服務(wù)設(shè)備的維護。
（2）輔助網(wǎng)點大堂經(jīng)理做到迎送客戶、引導(dǎo)取號、指導(dǎo)填單及業(yè)務(wù)解釋等工作。
（3）輔助網(wǎng)點大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶到自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù)，指導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備，配合網(wǎng)點人員做好清機。
（4）輔助網(wǎng)點大堂經(jīng)理維持營業(yè)秩序，必要時幫助叫號。做好等候區(qū)客戶的柜前輔導(dǎo)，協(xié)助柜員完成柜面交易。
任職要求：
（1）男女不限，形象氣質(zhì)較好，普通話較好
（2）大專及以上學(xué)歷，18周歲以上
（3）有良好的.溝通表達能力及服務(wù)知識
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)7
崗位職責(zé)：
（一）經(jīng)營網(wǎng)點日常銷售活動、維護關(guān)系、進行培訓(xùn)和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，按時達成業(yè)務(wù)及考核指標(biāo)；
（二）負責(zé)網(wǎng)點各項配套服務(wù)工作，包括單證資料的配送、收集及初審；
（三）做好客戶服務(wù)工作，包括業(yè)務(wù)咨詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續(xù)的協(xié)助辦理；
（四）收集網(wǎng)點信息、健全網(wǎng)點經(jīng)營檔案、檢視網(wǎng)點經(jīng)營效果和業(yè)務(wù)風(fēng)險，及時上報并落實改善措施；
（五）完成公司交辦的其他工作。
任職要求：
（一）熱愛銷售工作，認(rèn)同銀行保險業(yè)務(wù)；
（二）年齡在22~40周歲，條件優(yōu)秀的可放寬到45周歲；
（三）國家承認(rèn)的`大專（含）以上學(xué)歷；
（四）身體健康，品貌端正，無不良歷史記錄；
（五）語言表達能力好，具備較強的溝通、協(xié)調(diào)、公關(guān)能力，具有進取精神、服務(wù)精神；
（六）具有一定的直接銷售技能或潛能，以往有銷售管理工作經(jīng)歷者尤佳。
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)8
1、強化市場研討分析，把握市場改變，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實的參考依據(jù)。
2、負責(zé)對各支行上報的'重點工程進度跟蹤、落實，按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網(wǎng)點辨認(rèn)并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)詢問和服務(wù)。
5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持常常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要主動地去開發(fā)。
6、負責(zé)組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)9
崗位職責(zé):
1.負責(zé)開拓并維護批量客戶渠道,建立長期穩(wěn)定良好的合作關(guān)系;
2.負責(zé)向合作渠道宣導(dǎo)我行消費金融規(guī)劃及相關(guān)產(chǎn)品政策。做好渠道培訓(xùn)支持及相關(guān)服務(wù)工作;
3.負責(zé)日常業(yè)務(wù)的跟進和推動達成創(chuàng)利和kpi指標(biāo),達成交叉銷售業(yè)務(wù)指標(biāo);
4.完成貸前及貸后的相關(guān)調(diào)查工作,落實合規(guī)和風(fēng)險管理要求。
任職要求:
1.全日制本科或以上學(xué)歷;
2.具有較強的責(zé)任心和良好的.團隊合作精神;
3.有銀行個貸經(jīng)驗者優(yōu)先,有相關(guān)開拓渠道的優(yōu)先;
4.具備良好的語言表達能力和溝通能力;
5.具備良好的服務(wù)精神、道德素養(yǎng)、敬業(yè)和合規(guī)意識。
6、性格開朗,有親和力,態(tài)度積極,吃苦耐勞;
7、良好的溝通能力及客戶服務(wù)意識,普通話標(biāo)準(zhǔn)。
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)10
1、負責(zé)公公司的籌建、人員招募、績效考核、培訓(xùn)、日常工作輔導(dǎo)和監(jiān)管；
2、根據(jù)公司的戰(zhàn)略和銷售計劃，組織策劃業(yè)務(wù)拓展活動和激勵方案，有效促進業(yè)績持續(xù)穩(wěn)定增長；
3、負責(zé)帶領(lǐng)分公司團隊成員開發(fā)中高端客戶，幫助客戶制訂資產(chǎn)配置方案；
4、負責(zé)帶領(lǐng)團隊成員為客戶提供全方位財富管理服務(wù)，制定銷售方案，完成銷售目標(biāo)。
任職資格：
1、金融、經(jīng)濟、營銷等相關(guān)專業(yè)本科及以上學(xué)歷，
2、 8年以上金融機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售經(jīng)驗，5年以上團隊管理經(jīng)驗且業(yè)績良好；
3、熟悉金融業(yè)務(wù)，信托業(yè)務(wù)，具有較好的金融基礎(chǔ)理論、財務(wù)管理知識、投資理論知識，熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策；
4、品行端正，性格堅毅，勤奮好學(xué)，勇于堅持；
5、具有優(yōu)秀的'組織計劃及管理能力，具備較強的組織協(xié)調(diào)能力、敏銳快捷的市場洞察力和業(yè)務(wù)分析能力及風(fēng)險意識，能夠?qū)κ袌鰷?zhǔn)確的定位并有效制定戰(zhàn)略計劃；
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)11
崗位職責(zé)
1、承擔(dān)目標(biāo)行業(yè)(銀行)的客戶開發(fā)與管理工作,完成銷售任務(wù)目標(biāo),深入了解市場狀況,建立長期合作關(guān)系;
2、負責(zé)市場調(diào)研、銀行用戶開發(fā)、市場推廣、銷售、客戶服務(wù)等工作;建立銷售 pipeline;
3、負責(zé)針對銀行客戶需求,制定合適的產(chǎn)品銷售計劃;
4、負責(zé)準(zhǔn)備銷售文檔及相關(guān)售前材料;
5、負責(zé)客戶的`商務(wù)談判,報價制定及合同簽訂事宜;
6、負責(zé)客戶服務(wù)過程中的事故處理,危機公關(guān);
7、項目招投標(biāo)信息收集、標(biāo)書制作輔助、競爭對手情況采集,競標(biāo)。
任職要求:
1、全日制本科及以上學(xué)歷,工科背景或金融專業(yè)優(yōu)先;
2、比較豐富的銀行行業(yè)銷售從業(yè)經(jīng)驗優(yōu)先;
3、具有優(yōu)秀的學(xué)習(xí)分析能力、抗壓能力和團隊協(xié)作能力;
4、具有良好的團隊意識與敬業(yè)精神,積極主動、務(wù)實干練,執(zhí)行力強,負有責(zé)任心,能承受較大的工作壓力;
5、了解數(shù)據(jù)產(chǎn)品與反欺詐方面的產(chǎn)品知識,有金融行業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先。
6、具備傳統(tǒng) it 數(shù)據(jù)庫、數(shù)據(jù)倉庫、系統(tǒng)解決方案銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。
7、熟悉華東區(qū) it 銷售圈,有 si 廠商資源,具備金融行業(yè)客戶資源者優(yōu)先。
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)12
一、工作職責(zé)：
1、協(xié)助銀行大堂經(jīng)理管理和督導(dǎo)銀行大堂事務(wù)工作，及時糾正違返規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象；
2、熟悉客戶分類標(biāo)準(zhǔn)，按照客戶服務(wù)流程與要求及時、準(zhǔn)確的實施客戶引導(dǎo)，并進行交易前服務(wù)，保證客戶服務(wù)需求在合適、便捷的渠道獲得受理和解決；
3、指導(dǎo)客戶了解和使用各種自助機具、電話銀行和網(wǎng)上銀行，并積極鼓勵客戶使用離柜服務(wù)渠道，分流疏導(dǎo)客戶；同時做好網(wǎng)點自助設(shè)備的使用管理及故障報修；
4、傾聽客戶意見并予以妥善解決，及時完成客戶反饋意見（建議）的收集、整理與匯報工作；
5、協(xié)助大堂經(jīng)理做好其它突發(fā)事件，積極維護網(wǎng)點形象和大堂秩序，共同確保網(wǎng)點正常運營。
二、任職條件：
1、經(jīng)濟、金融類專業(yè)，本科以上學(xué)歷，年齡23--28歲；
2、形象氣質(zhì)佳身高160cm以上、身高175cm以上），身體健康；
3、良好的語言表達能力，思維敏捷應(yīng)變能力強，做事細心，有耐心；
4、具有良好的服務(wù)意識、觀察能力強；
5、有工作熱行，踏實、勤奮；
6、歡迎大三、大四實習(xí)生，與應(yīng)界畢業(yè)生求職。
三、公司福利：
1、保險：國家規(guī)定的.五險一金（即：養(yǎng)老、醫(yī)療、生育、工傷、失業(yè)與住房公積金）；
2、雙休：每周五天工作制；
3、假期：按照國家規(guī)定享受法定的帶薪休假；
4、福利：節(jié)假日或員工生日發(fā)放慰問禮品；
5、激勵：年終獎金、績效獎金、滿勤獎等；
6、培訓(xùn)：定期組織各種在職培訓(xùn)；
7、實習(xí)評定：實習(xí)期結(jié)束后對于工作表現(xiàn)優(yōu)秀的大三、大四在校生，公司將給予實習(xí)期工作評定（即實習(xí)企業(yè)《推薦信》）；
8、落戶：對工作表現(xiàn)優(yōu)秀的應(yīng)界畢業(yè)生，公司可與之簽訂《就業(yè)協(xié)議》，并代辦符合落戶條件者的戶籍手續(xù)等；
9、活動：公司組織豐富多彩的文體活動、年度旅游等。
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)13
1、在當(dāng)?shù)亻_展信用卡及消費金融相關(guān)收益產(chǎn)品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務(wù)指標(biāo)；
2、根據(jù)屬地市場情況，結(jié)合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作；
3、強化自身風(fēng)險防控意識，做好前端風(fēng)險防范工作；
4、識別客戶需求，做好現(xiàn)有客戶的`維護工作；
5、金融服務(wù)點日常運營及管理；
6、上級主管交辦的其他工作。
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)14
任職資格：
1、專科及以上學(xué)歷(中專/高中學(xué)歷請勿投遞簡歷)
2、講話順溜，尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮
3、個性開朗、反應(yīng)敏捷，具有較強的責(zé)任心與上進心；
崗位名稱：平安普惠信貸客戶經(jīng)理（平安集團正編制）
只要你：（入職要求）
1.年齡在20-30周歲
2.本科或是以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟、財務(wù)，市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；
3.有信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；
4.口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；
5.優(yōu)秀的.表達溝通能力及應(yīng)變能力，良好的團隊合作精神；
6.積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰(zhàn)高薪。
銀行經(jīng)理崗位職責(zé)15
一、業(yè)務(wù)拓展
客戶需求調(diào)查與研究:
一般主要由銀行調(diào)研部門負責(zé)市場研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。
客戶選擇與分析:
現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。
再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責(zé)行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。
社團/社區(qū)組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。
COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務(wù)
作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風(fēng)險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。
三、加強關(guān)系
先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。
適當(dāng)宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。
積極肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。
適當(dāng)?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大。客戶經(jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的'通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責(zé)人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業(yè)務(wù)負責(zé)同事予客戶認(rèn)識。
主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。
禮節(jié)性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。
四、授信申請
客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是：
資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請書+解答提問
優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。
缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。
資料準(zhǔn)備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。
優(yōu)點：內(nèi)容更為客觀；客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。
缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時間較長。
五、貸款監(jiān)控
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
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