郵政金融發展轉型實施方案

　　為了確定工作或事情順利開展，時常需要預先制定方案，方案指的是為某一次行動所制定的計劃類文書。你知道什么樣的方案才能切實地幫助到我們嗎？下面是小編整理的郵政金融發展轉型實施方案，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　遵化作為經濟較發達的縣域，市場環境優越，貨幣資金存量充足，成為各家商業銀行競爭的主戰場，外部市場競爭十分激烈，由于多年來金融業務發展市場營銷與服務定位的偏差和自身能力建設的不足，造成當前儲蓄余額的停滯不前。為讓金融業務駛入健康、快速、持續的發展軌道，跳出當前固有的發展管理模式，實現金融業務發展及管理模式的全面轉型，特實施方案如下：

　　一、指導思想

　　以“抓轉型、促發展”為主線，以“打基礎、管長遠”為指引，以營銷加服務雙轉型為切入點，通過實施網點功能轉化、客戶維護開發、團隊素質提升、渠道建設管理等方面的系統轉化，實現金融發展大轉型。

　　二、轉型目標及措施

　　（一）網點功能的轉型：

　　現狀及不足：一是網點人員優質服務水平不高，高峰期窗口接待能力不不足。二是網點人員只注重業務受理，不注重營銷，特別是營銷技巧和協作營銷水平低。三是網點服務功能沒有分區，硬件投入不足。

　　轉型目標：由交易型向營銷服務型轉型。

　　轉型措施：一是實施系列優質服務、禮儀服務培訓，

　　強化提升人員服務形象和服務水平。實施營銷激勵措施，改進晨會內容，每日計劃考評，實現服務與營銷雙提升。二是對網點人員進行系統的銷售轉型培訓，學習專業銷售術語，掌握客戶轉介紹技巧，提升柜臺內外銷售水平。三是加大投入，有條件的'網點設功能分區，提升網點服務水平和形象。

　　（二）客戶開發與維護的轉型

　　現狀及不足：一是客戶開發依靠人海戰術、親戚關系營銷，不能通過服務需求吸引開發客戶，屬于被動型營銷開發。二是客戶數據庫沒有有效建立，在客戶分析、分層營銷、系統維護方面不統一、不深入、不人性。三是大客戶維護不統一，不深入，沒有實現集中管理，個性化維護。

　　轉型目標：客戶開發與維護由被動分散型向主動集中型轉型

　　轉型措施：一是通過服務水平提升吸引客戶，利用交叉營銷和業務多樣化綁定客戶。二是通過大走訪、大宣傳、大維護建立客戶信息檔案，加強數據庫信息的分析與應用。三是實行大客戶的集中管理和個性化維護制度。

　　（三）大團隊效能建設轉型

　　現狀及不足：一是大團隊成員個體素質不高，業務水平低，營銷能力差。二是大團隊成員各自為戰，優勢不能互補。三是缺乏團隊文化，激勵文化、凝聚力不強，執行力不高。

　　轉型目標：由低效型向高效型轉化

　　轉型措施：一是培育大團隊文化，利用團隊文化凝聚力

　　量，團結力量。二是提升小團隊協作努力。建立營業人員。理財人員、客戶經理及管理人員三個層面的小團隊，導入不同的激勵文化，實現個體素質提升。

　　（四）市場開發渠道建設轉型

　　現狀及不足：一是助農取款點建設緩慢，各網點建設水平差距較大，整體服務及效益水平不高。二是服務點業務拓展能力不足，不能從服務三農中取得發展。三是對于發展與合規的問題不能很好的處理。

　　轉型目標：由單一型向多元化型轉型

　　轉型措施：一是扶持助農取款渠道建設，提升網點服務和市場開發范圍，拓展廣闊的金融市場。二是注重助農點人選和地點的布放，做好業務培訓指導和日常監管工作，提升服務點人員服務和營銷水平。

　　三、轉型過程中的關鍵點及系列措施

　　網點功能全面轉型是根本轉變，是實行金融發展轉型的關鍵點，轉型過程比較緩慢而且需要持之以恒，持續推進。具體措施：

　　1、對網點轉型標準的執行情況進行全面檢查、監督和評價考核，對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保網點標準化建設的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點功能的提升。在發揮網點布局優化、功能分區、統一形象、設備設施投放等硬件建設措施的同時要與網點分類分級管理、業務流程優化、客戶分層服務、崗位和勞動組合優化、網點文化建設等軟件轉型措施結合起來同步推進。

　　2、建立機制。轉型是為了更好的為客戶提供服務，增加產品銷售，但轉型過程中如果不重視內控制度建設、規章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規文化，對網點營業環境規范、儀容儀表規范、大堂經理、柜員、自助設備等方面進行全面監管，督促網點整改，鞏固轉型效果。

　　3、完善措施。通過專業的、貼心的服務，去贏得客戶，留住客戶，營造從上到下重視文明標準服務的氛圍，全面推廣使用個人客戶服務信息系統化維護與管理，進一步提升客戶服務滿意度。用統一的標準，規范網點的服務營銷模式，實現服務標準化和客戶體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網點功能的全面轉型，實現企業經濟效益的穩步提高

　　4、抓好轉型培訓，重點在營銷產品和營銷話術上下功夫，將產品賣點熟計于心，為客戶算好收益帳，靈活推介，變“要我發展”為“我要發展”。根據隊伍的現狀，確定網點轉型培訓重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業銀行的經營理念、管理理念，實現轉型觀念的不斷更新。

　　5、抓好資源整合。對現有從業人員進行疏理、整合，按

　　營銷能力進行合理搭配，將理財營銷能手合理分布，形成“以點帶面、全面輻射”的良好局面，提升零售網點銷售能力和客戶滿意度。

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