銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)
總結(jié)是事后對某一階段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況加以回顧和分析的一種書面材料，它能使我們及時找出錯誤并改正，讓我們一起認真地寫一份總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫才不會流于形式呢？下面是小編精心整理的銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)1
時光飛逝，一年的工作轉(zhuǎn)瞬間又將成為歷史，20xx年即將過去，20xx年即將到來，新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn)。現(xiàn)將我個人20xx年的工作總結(jié)以及20xx年的工作計劃匯報如下：
一、20xx年工作總結(jié)
1、分行開業(yè)前的半年多時間里，在部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我們走訪了各大房產(chǎn)公司、各家制藥公司等企業(yè)，進行前期的業(yè)務(wù)拓展，得到了客戶的認可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務(wù)，但對我行擴大影響力還是有一定的幫助。在此期間，部門領(lǐng)導(dǎo)對我的工作特別是信貸報告方面進行了指導(dǎo)，同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長起來。
2、截止xx月31日，我總共開戶xx戶，銷售理財產(chǎn)品xx萬元，發(fā)放貸款兩筆xx萬元，一筆為x某的.個人經(jīng)營性貸款，xx萬元，是分行第一筆xx業(yè)務(wù)；另一筆為x某的個人消費性貸款，xx萬元。通過這兩筆貸款，我積累了一定的經(jīng)驗，并總結(jié)成文字供同事參考。
3、我們參加了分行組織的各項培訓(xùn)，了解了總行和分行的各項政策，對我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的活動，積極到附近社區(qū)進行宣傳，擴大了我行的影響力。
二、20xx年工作中存在的問題和困難
1、業(yè)務(wù)開拓能力有待加強，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。
2、理財?shù)攘闶蹣I(yè)務(wù)開展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。
3、對報表的報表中出現(xiàn)的一些異常細節(jié)不夠關(guān)注，比如收入利潤與成本的非同步性增長、實收現(xiàn)金與營業(yè)收入的不相稱性增長、凈利潤和經(jīng)營性凈現(xiàn)金流量的不對等性增長、交易金額與營業(yè)收入的倒掛性增長、營業(yè)利潤與非經(jīng)常性損益的背離。
三、20xx年工作計劃
1、在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
2、緊緊抓住幾個主要擬授信客戶，做好營銷，加強溝通，力爭將貸款順利拿下。
3、加強交叉檢驗、交叉營銷，與同事一起，全方位服務(wù)客戶。
4、關(guān)心時事，加強自己對宏觀經(jīng)濟走勢的判斷，用以指導(dǎo)自己的信貸業(yè)務(wù)。根據(jù)相關(guān)專家預(yù)測，隨著利率市場化的大幕逐漸拉開，20xx年的社會融資成本在升高，由于社會融資對增長的影響一般要到兩個季度后才能體現(xiàn)出來，這就意味著：最遲到20xx年第三季度，我國經(jīng)濟增速或?qū)⒃俣瘸霈F(xiàn)下滑。這對我們的風(fēng)險把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多關(guān)注企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險以及融資情況。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2
20xx年1月，我加入了xx支行的客戶經(jīng)理隊伍，成為了xxx支行的一員。時光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)5 工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對這個全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門道，進入角色，漸入佳境。可以說，這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自己的崗位有了更加清晰的認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團隊精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對自己的上半年工作進行一個簡要的總結(jié)：
一、工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護好老客戶，挖潛新客戶。
首先是用好各種工具，包括PCRM系統(tǒng)的使用，個人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領(lǐng)導(dǎo)請教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點并加以改進。
其次，做好每日客戶維護工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進行前期溝通，并且適時約訪客戶進行情感維護和產(chǎn)品營銷，在6 有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進行售后服務(wù)和回訪，并借此機會進行二次營銷。
再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人，對客戶需要一個熟悉的過程，在大堂的經(jīng)驗給我很多接觸客戶的機會，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發(fā)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從xx銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有很多。
此外，我還負責(zé)一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號，貴賓客戶資料的電子版登記等等。
（二）營銷業(yè)績
在20xx年上半年，xxx支行充實了客戶經(jīng)理隊伍，達到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽儭＝刂?月底，我行共銷售基金xxx萬元，完成任務(wù)的.35%。截止6月底共銷售本利豐理財產(chǎn)品xxx萬元。截止3月底共銷售代理保險xxx萬元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團隊共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由于我的細心發(fā)現(xiàn)，我行與中國xx大學(xué)進行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動，最終新增了7筆個人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。
我行在半年中還堅持公私聯(lián)動的活動，成功地舉辦了走進xx公司，走進中國xx大學(xué)等一系列活動，取得了良好的效果。
二、學(xué)習(xí)方面
（一）日常學(xué)習(xí)
在每天早上班前準(zhǔn)備的時間里我都會看看每日財經(jīng)動態(tài)，學(xué)習(xí)個人部定期下發(fā)的理財指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
（二）培訓(xùn)考試
在20xx年上半年，我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認證考試，包括：基金銷售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個人理財、風(fēng)險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業(yè)務(wù)考試。
半年里，我積極參加支行、分行組織的各項培訓(xùn)，包括剛剛結(jié)束的分行組織的個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶經(jīng)理例會上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)；總行關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認識，并使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了x行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。
三、存在之問題和今后努力方向。
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。
第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細刨；對于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。
第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出之問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作之同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績回報招行。
第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結(jié)，不斷改進，力爭做好銀行工作。
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