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證券業(yè)協(xié)會考試試題（精選15套）
在社會的各個領(lǐng)域，我們經(jīng)常接觸到考試題，考試題是用于考試的題目，要求按照標(biāo)準(zhǔn)回答。那么你知道什么樣的考試題才能有效幫助到我們嗎？下面是小編精心整理的證券業(yè)協(xié)會考試試題（精選15套），歡迎大家分享。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 1
2022年證券從業(yè)資格考試《市場基本法律法規(guī)》考前模擬試題
完善內(nèi)部控制的獨立原則是指（ ）。【選擇題】
A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)
C.證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當(dāng)分離
D.承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨立于證券公司其他部門
正確答案：D
答案解析：選項D正確：內(nèi)部控制的獨立原則是指承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨立于證券公司其他部門。A為健全原則，B為合理原則，C為制衡原則。
證券公司的（ ）是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券公司被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風(fēng)險。【選擇題】
A.合規(guī)風(fēng)險
B.操作風(fēng)險
C.市場風(fēng)險
D.聲譽風(fēng)險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司的合規(guī)風(fēng)險是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券公司被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的.風(fēng)險。
證券公司董事會每年至少召開（ ）次會議。【選擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會每年至少召開兩次會議。
信用風(fēng)險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。按照業(yè)務(wù)類型分類，有（ ）。【組合型選擇題】
Ⅰ.股票質(zhì)押式回購交易
Ⅱ.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資
Ⅲ.債券投資交易
Ⅳ.融資融券等融資類業(yè)務(wù)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：信用風(fēng)險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。按照業(yè)務(wù)類型分類，包括但不限于以下幾類：1.股票質(zhì)押式回購交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類業(yè)務(wù)；2.互換、場外期權(quán)、遠(yuǎn)期、信用衍生品等場外衍生品業(yè)務(wù)；3.債券投資交易（包括債券現(xiàn)券交易、債券回購交易、債券遠(yuǎn)期交易、債券借貸業(yè)務(wù)等債券相關(guān)交易業(yè)務(wù)），債券包括但不限于國債、地方債、金融債、政府支持機構(gòu)債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單；4.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資；5.其他涉及信用風(fēng)險的自有資金出資業(yè)務(wù)。
證券公司（ ）對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任。【選擇題】
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.經(jīng)理層
D.風(fēng)險管理部門
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任。
股份有限公司董事會會議的召集和主持程序，不包括（ ）。【選擇題】
A.董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長履行職務(wù)
B.副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)
C.董事長負(fù)責(zé)召集和主持董事會會議
D.副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由監(jiān)事會履行職務(wù)
正確答案：D
答案解析：選項D正確：董事長負(fù)責(zé)召集和主持董事會會議。董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長履行職務(wù)。副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)。即首先是董事長，然后是副董事長，最后是推舉的董事，順序不能變。
下列不屬于農(nóng)產(chǎn)品期貨的是（ ）。【選擇題】
A.大豆
B.咖啡
C.天然橡膠
D.原油
正確答案：D
答案解析：選項D符合題意：商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。
單位有下列（ ）行為的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款。【組合型選擇題】
Ⅰ.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的
Ⅱ.為影響期貨市場行情囤積實物的
Ⅲ.有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的
Ⅳ.蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：單位有下列行為之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款：（1）單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約，操縱期貨交易價格的；（2）蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅳ正確）（3）以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅰ正確）（4）為影響期貨市場行情囤積實物的；（Ⅱ正確）（5）有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的。（Ⅲ正確）
上市公司設(shè)獨立董事，具體辦法由（ ）規(guī)定。【選擇題】
A.中國證監(jiān)會
B.證券公司
C.證券交易所
D.國務(wù)院
正確答案：D
答案解析：選項D正確：《中華人民共和國公司法》第一百二十二條規(guī)定，上市公司設(shè)獨立董事，具體辦法由國務(wù)院規(guī)定。
股東大會一般每（ ）定期召開一次。【選擇題】
A.2年
B.1年
C.半年
D.1月
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股東大會一般每年定期召開一次。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 2
2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點分析及練習(xí)題
證券賬戶和證券托管
一、證券賬戶管理
證券賬戶是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。
在我國，證券賬戶是指證券交易所為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。（ ）
【參考答案】×
【解析】證券賬戶是指中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。
開立證券賬戶是投資者進行證券交易的先決條件。
中國結(jié)算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，投資者證券賬戶由中國結(jié)算上海分公司、深圳分公司及中國結(jié)算公司委托的開戶代理機構(gòu)負(fù)責(zé)開立。
開戶代理機構(gòu)是指中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員。
（一）證券賬戶的種類
一是按照交易場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。
二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶。
1.人民幣普通股票賬戶
人民幣普通股票賬戶也就是A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機構(gòu)投資者。
A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機構(gòu)證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。
A股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。
2.人民幣特種股票賬戶
人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。
B股賬戶按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。
3.證券投資基金賬戶
證券投資基金賬戶是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。
（二）開立證券賬戶的基本原則
1.合法性
合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)規(guī)定不準(zhǔn)許開戶的對象，中國結(jié)算公司及其開戶代理機構(gòu)不得予以開戶。
《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。
在開立證券賬戶的基本原則中，（ ）是指只有國家法律允許進行證券交易的.自然人和法人才能開立證券賬戶。
A.真實性
B.合法性
C.規(guī)范性
D.一致性
【參考答案】B
【解析】在開立證券賬戶的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)不準(zhǔn)開戶的對象，中國結(jié)算公司及其開戶代理機構(gòu)不得予以開戶。
2.真實性
真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
（三）證券賬戶開立流程和規(guī)定
證券公司和基金管理公司等特殊法人機構(gòu)開立證券賬戶，由中國結(jié)算公司直接受理。這類特殊法人機構(gòu)投資者需要前往中國結(jié)算上海分公司和深圳分公司現(xiàn)場辦理開戶手續(xù)。
自然人及一般機構(gòu)開立證券賬戶，可以通過中國結(jié)算公司委托的分布在全國各地的開戶代理機構(gòu)辦理。目前多數(shù)證券公司營業(yè)部都取得了開戶代理資格，可以代理中國結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶。
目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。
上海證券賬戶當(dāng)日開立，（ ）日生效。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【參考答案】B
【解析】目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。
（四）證券賬戶管理的其他內(nèi)容
投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司開戶代理機構(gòu)申請掛失與補辦，或更換證券賬戶卡。證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關(guān)內(nèi)容。
所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場上買進或賣出已上市證券所應(yīng)遵循的規(guī)定過程。在證券交易所市場，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結(jié)算等幾個階段。
一、開戶
開戶有兩個方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。
證券賬戶，用來記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應(yīng)的變動情況。資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。
二、委托
投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。
證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有三種：口頭報價、書面報價、電腦報價。
目前我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用（ ）方式。
A.口頭報價
B.書面報價
C.電腦報價
D.傳真報價
【參考答案】C
【解析】目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。
三、成交
證券交易所交易系統(tǒng)主機接受申報后，要根據(jù)訂單的成交規(guī)則進行撮合配對。
1.在成交價格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價后即可與交易商進行證券買賣。
2.訂單匹配的原則，我國采用價格優(yōu)先和時間優(yōu)先原則。
按照我國證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，證券交易的競價原則是（ ）。
A.時間優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先
B.價格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先
C.價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先
D.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先
【參考答案】C
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托、進行申報時應(yīng)該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報競價；在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定的因素；在同時接受兩介以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報競價。
四、結(jié)算
證券交易成交后，首先需要對買方在資金方面的應(yīng)付額和在證券方面的應(yīng)收種類和數(shù)量進行計算，同時也要對賣方在資金方面的應(yīng)收額和在證券方面的應(yīng)付種類和數(shù)量進行計算，這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。
清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移，這一過程屬于交收。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 3
2022年證券從業(yè)資格考試考前真題練習(xí)
關(guān)于政府債券論述錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”
B.政府債券擁有發(fā)達的二級市場
C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小
D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的
正確答案：D
答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩(wěn)定的。
商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是（ ）。【選擇題】
A.證券公司短期融資券
B.證券公司債券
C.商業(yè)銀行次級債
D.中央銀行票據(jù)
正確答案：C
答案解析：選項C正確：商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是商業(yè)銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券是證券公司債券。
（ ）是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號。【選擇題】
A.股票價格
B.股指期貨
C.股價指數(shù)
D.貨幣基金
正確答案：C
答案解析：選項C正確：股價指數(shù)是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號。
2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。【選擇題】
A.中國銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.國家開發(fā)銀行
正確答案：D
答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。
國際證券市場上著名的股價指數(shù)有（ ）。
Ⅰ.NASDAQ綜合指數(shù)
Ⅱ.日經(jīng)225股價指數(shù)
Ⅲ.金融時報證券交易所指數(shù)
Ⅳ.道·瓊斯股價平均數(shù)
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：國際證券市場上著名的股價指數(shù)有：
（1）道·瓊斯股價平均數(shù)；（Ⅳ正確）
（2）金融時報證券交易所指數(shù)（FTSE100指數(shù)）；（Ⅲ正確）
（3）日經(jīng)225股價指數(shù)；（Ⅱ正確）
（4）NASDAQ綜合指數(shù)。（Ⅰ正確）
下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（ ）。【選擇題】
A.優(yōu)先股
B.內(nèi)部職工股
C.境外上市外資股
D.發(fā)起人股份
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：
（1）發(fā)起人股份；
（2）募集法人股份；
（3）內(nèi)部職工股；
（4）優(yōu)先股或其他。
下列對股票定義的描述中，不正確的是（ ）。【選擇題】
A.股票是一種有價證券
B.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證
C.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)
D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金
正確答案：D
答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。
下列關(guān)于普通股股東表決權(quán)的說法，正確的是（ ）。
Ⅰ.普通股股東對公司重大決策參與權(quán)是平等的
Ⅱ.股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)
Ⅲ.對于各個股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定
Ⅳ.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權(quán)
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。（Ⅳ說法錯誤）
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監(jiān)管套利的空間【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義
封閉型基金的交易價格（ ）。
Ⅰ.并不必然反映基金凈資產(chǎn)值
Ⅱ.受市場供求關(guān)系影響
Ⅲ.固定不變
Ⅳ.會出現(xiàn)折價現(xiàn)象【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價格并不必然反映基金凈資產(chǎn)值（Ⅰ正確），主要受二級市場市場供求關(guān)系影響（Ⅱ正確），有可能出現(xiàn)溢價或折價交易的現(xiàn)象（Ⅳ正確）。
下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是（ ）。
Ⅰ.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)
Ⅱ.優(yōu)先股票的`具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定
Ⅲ.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的
Ⅳ.優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）
按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為（ ）。
Ⅰ.金融期貨
Ⅱ.金融期權(quán)
Ⅲ.金融遠(yuǎn)期合約
Ⅳ.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權(quán)（Ⅱ正確）、金融遠(yuǎn)期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具（Ⅳ正確）。
全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括（ ）。
Ⅰ.依法設(shè)立且存續(xù)滿2年
Ⅱ.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力
Ⅲ.公司治理機制健全
Ⅳ.產(chǎn)權(quán)明晰【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括：
（1）依法設(shè)立且存續(xù)滿2年；（Ⅰ正確）
（2）業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力；（Ⅱ正確）
（3）公司治理機制健全，合法規(guī)范經(jīng)營；（Ⅲ正確）
（4）產(chǎn)權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；（Ⅳ正確）
（5）主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)；
（6）全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。
（ ）是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。【選擇題】
A.經(jīng)紀(jì)商
B.做市商
C.中間商
D.交易商
正確答案：B
答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現(xiàn)，只要有做市商出面承擔(dān)交易對手方即可達成交易。
金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款被稱為（ ）。【選擇題】
A.存款準(zhǔn)備金
B.基礎(chǔ)貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
正確答案：A
答案解析：選項A正確：存款準(zhǔn)備金是指金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。
中國證監(jiān)會（ ）領(lǐng)導(dǎo)全國證券期貨監(jiān)管機構(gòu)，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)管。【選擇題】
A.間接
B.垂直
C.松散
D.分別
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機構(gòu)實行垂直管理。
下列不屬于擔(dān)保債務(wù)憑證的是（ ）。【選擇題】
A.高息債券
B.國家債券
C.設(shè)備租賃
D.銀行貸款
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：ABS產(chǎn)品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標(biāo)的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)；擔(dān)保債務(wù)憑證對應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。
某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當(dāng)前市場價格為102元，則其到期收益率是（ ）。【選擇題】
A.7.812%
B.8.2033%
C.7.5056%
D.11%
正確答案：C
證券業(yè)協(xié)會考試試題 4
2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案
由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險具有（ ）。【選擇題】
A.擴散性
B.隱蔽性
C.周期性
D.不確定性
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融風(fēng)險的擴散性是指由于金融機構(gòu)之間存在復(fù)雜的債券、債務(wù)關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導(dǎo)致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
（ ）為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過程中對風(fēng)險的態(tài)度，包括愿意承擔(dān)的風(fēng)險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔(dān)，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險等。【選擇題】
A.風(fēng)險偏好
B.風(fēng)險限額
C.風(fēng)險態(tài)度
D.風(fēng)險喜好
正確答案：A
答案解析：選項A正確：風(fēng)險偏好為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過程中對風(fēng)險的態(tài)度，包括愿意承擔(dān)的風(fēng)險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔(dān)，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險等，有時候被譯為“風(fēng)險胃口”。
（ ）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”【選擇題】
A.信用風(fēng)險
B.違約風(fēng)險
C.市場風(fēng)險
D.操作風(fēng)險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：信用風(fēng)險通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”
賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質(zhì)的項目，依據(jù)一定的會計方法和規(guī)則， 在資產(chǎn)負(fù)債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，包括實收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。
目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。
按照中國香港法律的規(guī)定，港幣大部分由（ ）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行。【選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的'貨幣制度中關(guān)于貨幣發(fā)行機構(gòu)的內(nèi)容。根據(jù)中國香港法律規(guī)定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發(fā)行。
主要負(fù)責(zé)美國保險監(jiān)管職責(zé)的是（ ）。【選擇題】
A.聯(lián)邦儲備體系
B.聯(lián)邦金融機構(gòu)檢查委員會
C.各州的保險監(jiān)管局
D.各州政府
正確答案：C
答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)。美國實行的是“雙層多頭” 金融監(jiān)管體制。各州的保險監(jiān)管局承擔(dān)市場準(zhǔn)入以及監(jiān)測檢查等日常監(jiān)管職責(zé)。
為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（ ）。【選擇題】
A.美國聯(lián)邦政府債券
B.市政債券
C.公司債券
D.美國聯(lián)邦機構(gòu)債券
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學(xué)區(qū)）或其附屬機構(gòu)（住房、衛(wèi)生保健、機場、港口與經(jīng)濟發(fā)展等職能局與代理機構(gòu)） 發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。
香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供（ ）交易。【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易。
證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)控指標(biāo)，說法正確的是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險控制指標(biāo)有：（1）凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。
中國證監(jiān)會對證券公司設(shè)立子公司提出的監(jiān)管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權(quán)益Ⅳ.禁止同業(yè)競爭【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證監(jiān)會對證券公司設(shè)立子公司的監(jiān)管要求包括：（1）禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關(guān)系的同類業(yè)務(wù)；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)和董事推薦權(quán)相適應(yīng)，即子公司的股東應(yīng)當(dāng)按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)，禁止子公司及其股東通過協(xié)議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權(quán)或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權(quán)益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風(fēng)險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應(yīng)當(dāng)建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風(fēng)險傳遞和利益沖突。
公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機構(gòu)和民營公司組建。【選擇題】
A.公益
B.營利
C.非營利
D.交易
正確答案：B
答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類民營公司組建。
根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括（ ）。【選擇題】
A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交
B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交
C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價
D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交
正確答案：C
答案解析：選項C正確：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。
根據(jù)我國相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機構(gòu)的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會Ⅲ.證券服務(wù)機構(gòu) Ⅳ.證券登記結(jié)算機構(gòu)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構(gòu)是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國性證券交易場所、中國證券業(yè)協(xié)會（Ⅱ項正確）。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》的規(guī)定，我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)實行行業(yè)自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場中介機構(gòu)，不屬于證券自律管理機構(gòu)。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 5
2022年證券從業(yè)資格考試考前練習(xí)試題
1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于、（ ）。
A.直接融資
B.上市融資
C.發(fā)債融資
D.間接融資
答案：A
解析：直接融資，是指在沒有金融中介機構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。
2.若以（ ）為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。
A.銀行貸款
B.境外融資
C.間接融資
D.直接融資
答案：D
解析：若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。
3.以下債券信用風(fēng)險最小的是（ ）。
A.長期金融債券
B.短期公司債券
C.短期金融債券
D.國庫券
答案：D
解析：政府債券的信用風(fēng)險最低，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險，其他債券的信用風(fēng)險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。
4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)是（ ）。
A.機構(gòu)投資者
B.投資銀行
C.投資公司
D.證券公司
答案：A
解析：一般來講，機構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的機構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)。
5.國內(nèi)基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（ ）。
A.QDII
B.QFII
C.OTC
D.FICC
答案：A
解析：合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII），是指符合《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)。
6.政府機構(gòu)進行證券投資的主要目的是進行宏觀調(diào)控和（ ）。
A.獲取利息
B.獲取資本收益
C.調(diào)劑資金余缺
D.獲取投資回報
答案：C
解析：機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。
7.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（ ）繳納保險費。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案：A
解析：職工基本養(yǎng)老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養(yǎng)老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個人承擔(dān)8%。
8.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當(dāng)客戶取出證券交易結(jié)算資金時，下列闡述正確的是（ ）。
A.如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金
B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易
C.客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶
D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的校驗結(jié)果
答案：B
解析：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結(jié)果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，相應(yīng)增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應(yīng)的資金賬戶余額。
9.2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了（ ）的試點。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案：A
解析：2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場。
10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構(gòu)勸誘（ ）歲以上的人士從事期貨交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案：C
解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當(dāng)性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構(gòu)勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。
11.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（ ）。
A.證券投資者
B.證券中介機構(gòu)
C.監(jiān)管部門
D.證券發(fā)行人
答案：A
解析：證券投資者既是證券市場上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。
12.下列各類機構(gòu)中，（ ）可以通過公開市場操作方式進行宏觀調(diào)控。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.保險公司
D.證券公司
答案：A
解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。
13.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)符合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的`（ ）。
A.30% B.20%
C.40% D.10%
答案：A
解析：根據(jù)《關(guān)于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。
14.證券投資者可分為（ ）兩大類。
A.政府機構(gòu)和金融機構(gòu)
B.機構(gòu)投資者和個人投資者
C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者
D.企事業(yè)法人和各類基金
答案：B
解析：證券投資者主要分為機構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。
15.我國《證券法》正式頒布的時間是（ ）。
A.1999年3月
B.1998年3月
C.1998年9月
D.1998年12月
答案：D
解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實行分類管理，分為經(jīng)紀(jì)類和綜合類證券公司。
16.在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（ ）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。
A.證券公司
B.證券登記結(jié)算公司
C.證券交易所
D.證券市場投資者
答案：A
解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。
17.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（ ）買賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。
A.證券
B.股票
C.期貨
D.基金
答案：C
解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。
18.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（ ）年以上。
A.4
B.1
C.3
D.2
答案：B
解析：根據(jù)《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第五條，注冊會計師申請證券許可證，需取得注冊會計師證書1年以上。
19.在合規(guī)管理制度中，（ ）制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。
A.可疑交易報告
B.客戶身份識別
B.大額交易報告
D.交易記錄保存
答案：B
解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。
20.資信評級機構(gòu)和資產(chǎn)評估機構(gòu)均屬于（ ）機構(gòu)。
A.證券服務(wù)
B.投資咨詢
C.資產(chǎn)管理
D.證券代理
答案：A
解析：證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。主要包括律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、投資咨詢機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券金融公司等。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 6
2023年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》科目考試模擬試題
1、按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管規(guī)定》，證券公司對委托人進行資格審查應(yīng)當(dāng)在（ ）。
A.接受代銷金融產(chǎn)品的委托后
B.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前
C.向客戶推薦金融產(chǎn)品
D.為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務(wù)
參考答案：B
【解析】接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當(dāng)對委托人進行資格審査。經(jīng)審查，確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金駐產(chǎn)品后，方可接受其委托。
2、背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是（ ）。
A.金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益
B.復(fù)雜客體
C.個人和單位
D.特殊客體
參考答案：A
【解析】背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)A項益正確。
3、下列選項中，不屬于融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系中客戶信用賬戶的是（ ）。
A.客戶信用資金臺賬
B.融券專用證券賬戶
C.客戶信用證券賬戶
D.客戶信用資金賬戶
參考答案：B
【解析】融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系中的客戶信用賬戶包括客戶信用資金臺賬.客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶。B項屬于證券公司信用賬戶。
4、證券交易的特征主要表現(xiàn)為。（ ）
A.流動性.收益性和風(fēng)險性
B.流動性.安全性和收益性
C.收益性.安全性和風(fēng)險性
D.流動性.安全性和風(fēng)險性
參考答案：A
【解析】證券交易的待要表現(xiàn)為流動性.收益性和風(fēng)險性。
5、證券公司開展中間介紹時，應(yīng)當(dāng)定期對介紹業(yè)務(wù)規(guī)則.內(nèi)部控制.風(fēng)險隔離等制度的執(zhí)行情況營業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開展情況進行檢査，（ ）向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送合規(guī)檢査報告。
A.每半年
B.每一年
C.每兩年
D.每月
參考答案：A
【解析】證券公司開展中間介紹，時應(yīng)當(dāng)定期對介紹業(yè)務(wù)規(guī)則.內(nèi)部控制.風(fēng)險隔離等制度的執(zhí)行情況和營業(yè)部介紹的開展情況進行檢查，每半年向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送合規(guī)檢查報告。
6、按照《證券監(jiān)督管理條例》的要求，證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職前應(yīng)當(dāng)取得經(jīng)（ ）核準(zhǔn)的任職資格。
A.證券公司所在地所屬中國證券業(yè)協(xié)會
B.證券公司所在地所屬中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
C.證券公司注冊地所屬中國證券業(yè)協(xié)會
D.證券公司注冊地所屬中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
答案：D
解析：證券公司董監(jiān)高在任職前應(yīng)當(dāng)取得經(jīng)證券公司注冊地所屬中國證監(jiān)會派出機構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。
7、甲證券公司根據(jù)自身經(jīng)營目標(biāo)和運營狀況，結(jié)合自身的環(huán)境條件，建立有效的內(nèi)部控制制度、機制。其中，證券公司內(nèi)部控制當(dāng)前遵循的原則，錯誤的是（ ）。
A.該證券公司的內(nèi)部控制覆蓋了所有業(yè)務(wù)、部門和人員
B.為了提高效率，該證券公司承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門同時輔助前臺業(yè)務(wù)運作
C.該證券公司以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)
D.前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當(dāng)分離
答案：B
解析：選項B，證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹執(zhí)行獨立原則，即承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨立于證券公司其他部門。
8、證券公司應(yīng)當(dāng)建立合理的內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評價機制，確保內(nèi)部控制的有效性。其中，（ ）負(fù)責(zé)督促、檢查和評價證券公司各項內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任。（ ）應(yīng)對違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導(dǎo)致的風(fēng)險和損失承擔(dān)首要責(zé)任。
A.股東會；高級管理人員
B.董事會；業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人
C.股東會；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員
D.董事會；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員
答案：D
解析：董事會負(fù)責(zé)督促、檢查和評價證券公司各項內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任。直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的'業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員應(yīng)對違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導(dǎo)致的風(fēng)險和損失承擔(dān)首要責(zé)任。
9、證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當(dāng)利益。證券公司采取的以下保密措施錯誤的是（ ）。
A.建立內(nèi)幕信息知情人管理制度
B.與公司工作人員簽署保密文件
C.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)的設(shè)備形成的電子郵件、即時通信信息和其他通信信息進行監(jiān)測
D.證券公司聘用外部服務(wù)商的，無權(quán)要求其對在服務(wù)中獲知的敏感信息進行保密
答案：D
解析：證券公司聘用外部服務(wù)商的，應(yīng)當(dāng)與服務(wù)商約定其對在服務(wù)中獲知的敏感信息負(fù)有保密義務(wù)。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 7
2019年初級經(jīng)濟師《工商管理》章節(jié)練習(xí)題
1.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是( )。
A.企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度
B.有限責(zé)任制度
C.現(xiàn)代公司制度
D.科學(xué)管理制度
正確答案:A
2.企業(yè)最主要的特征是( )。
A.社會性和獨立性
B.經(jīng)濟性和社會性
C.經(jīng)濟性和盈利性
D.社會性和盈利性
正確答案:B
3.關(guān)于公司制企業(yè)的下列說法，不正確的是( )。
A.由自然人和法人依法出資組成
B.獨立對自己經(jīng)營的財產(chǎn)享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任
C.有自己的名稱和固定的場所
D.公司的法人代表對公司債務(wù)承擔(dān)全部責(zé)任
正確答案:D
4.企業(yè)經(jīng)營的雙重目標(biāo)是( )。
A.經(jīng)濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿足社會需求
C.企業(yè)規(guī)模擴張和內(nèi)部結(jié)構(gòu)優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長
正確答案:B
5.工商企業(yè)管理的首要職能是( )。
A.計劃
B.預(yù)測
C.組織
D.協(xié)調(diào)
正確答案:A
6.企業(yè)的時間、產(chǎn)量、看管設(shè)備定額屬于( )。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動定額
D.設(shè)備定額
正確答案:C
7.為了編制設(shè)備修理計劃而制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)稱為( )
A.設(shè)備設(shè)計定額
B.設(shè)備利用定額
C.設(shè)備維修定額
D.設(shè)備壽命定額
正確答案:C
8.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是（ ）。
A.企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度
B.有限責(zé)任制度
C.現(xiàn)代公司制度
D.科學(xué)管理制度
正確答案:A
解析:
9.企業(yè)最主要的特征是（ ）。
A.社會性和獨立性
B.經(jīng)濟性和社會性
C.經(jīng)濟性和盈利性
D.社會性和盈利性
正確答案:B
解析:
10.下列關(guān)于公司制企業(yè)的說法，不正確的是（ ）。
A.由自然人或法人依法出資組成
B.獨立對自己經(jīng)營的財產(chǎn)享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任
C.有自己的名稱和活動的場所
D.公司的法人代表對公司債務(wù)承擔(dān)全部責(zé)任
正確答案:D
11.企業(yè)經(jīng)營的雙重目標(biāo)是（ ）。
A.經(jīng)濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿足社會需求
C.企業(yè)規(guī)模擴張和內(nèi)部結(jié)構(gòu)優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長
正確答案:B
解析:
12.工商企業(yè)管理的首要職能是（ ）。
A.計劃
B.預(yù)測
C.組織
D.協(xié)調(diào)
正確答案:A
解析:
13.企業(yè)的設(shè)備看管定額屬于（ ）。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動定額
D.設(shè)備定額
正確答案:C
解析:
14.為了編制設(shè)備修理計劃而制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)稱為（ ）。
A.設(shè)備設(shè)計定額
B.設(shè)備利用定額
C.設(shè)備維修定額
D.設(shè)備壽命定額
正確答案:C
解析:
15.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有( )。
A.原始社會的手工作坊
B.原始社會的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時期
D.工廠生產(chǎn)時期
E.企業(yè)生產(chǎn)時期
正確答案:C,D,E
16.下列關(guān)于企業(yè)形成的說法中，正確的是()。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場交易費用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場方式進行資源配置更有效率
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
17.下列各項中，屬于工商企業(yè)管理基礎(chǔ)工作內(nèi)容的是( )。
A.標(biāo)準(zhǔn)化工作
B.定額工作
C.戰(zhàn)略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓(xùn)
正確答案:A,B,D,E
18.企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作內(nèi)容包括( )。
A.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)
B.管理標(biāo)準(zhǔn)
C.工作標(biāo)準(zhǔn)
D.考核標(biāo)準(zhǔn)
E.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)
正確答案:A,B,C
19.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的.階段有（ ）。
A.原始社會的手工業(yè)作坊
B.原始社會的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時期
D.工廠生產(chǎn)時期
E.企業(yè)生產(chǎn)時期
正確答案:C,D,E
20.下列關(guān)于企業(yè)形成的說法，正確的有（ ）。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場交易費用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場進行資源配置更有效
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
21.下列屬于工商企業(yè)管理基礎(chǔ)工作內(nèi)容的有（ ）。
A.標(biāo)準(zhǔn)化工作
B.定額工作
C.戰(zhàn)略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓(xùn)
正確答案:A,B,D,E
22.企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作內(nèi)容包括（ ）。
A.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)
B.管理標(biāo)準(zhǔn)
C.工作標(biāo)準(zhǔn)
D.考核標(biāo)準(zhǔn)
E.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)
正確答案:A,B,C
證券業(yè)協(xié)會考試試題 8
絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預(yù)測
約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應(yīng)當(dāng)在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間的證券應(yīng)當(dāng)提前購回的情況不包括（ ）。【選擇題】
A.吸收合并
B.權(quán)證發(fā)行
C.股票發(fā)行
D.要約收購
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應(yīng)當(dāng)在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間標(biāo)的證券涉及吸收合并、要約收購、權(quán)證發(fā)行、債轉(zhuǎn)股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應(yīng)當(dāng)提前購回。
財務(wù)顧問不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在（ ）向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責(zé)令改正。【選擇題】
A.2個工作日內(nèi)
B.3個工作日內(nèi)
C.5個工作日內(nèi)
D.10個工作日內(nèi)
正確答案：C
答案解析：選項C正確：財務(wù)顧問不再符合《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責(zé)令改正。
證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個月內(nèi)將相關(guān)情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會的有（ ）。【選擇題】
A.入股區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)
B.取得區(qū)域性股權(quán)市場中介機構(gòu)資格
C.持股情況、中介機構(gòu)資格發(fā)生變化
D.證券公司從業(yè)人員的履職情況
正確答案：D
答案解析：選項D符合題意：證券公司應(yīng)當(dāng)于下列行為發(fā)生之日起1個月內(nèi)將相關(guān)情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會：（1）入股區(qū)域性股權(quán)市場運營資格；（2）取得區(qū)域性股權(quán)市場中介機構(gòu)資格；（3）持股情況、中介機構(gòu)資格發(fā)生變化；（4）中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會要求報送的其他信息。
直接投資子公司及其下屬機構(gòu)、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負(fù)債經(jīng)營的，負(fù)債期限不得超過12個月，負(fù)債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的（ ）。【選擇題】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正確答案：C
答案解析：選項C正確：直接投資子公司及其下屬機構(gòu)、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負(fù)債經(jīng)營的，負(fù)債期限不得超過12個月，負(fù)債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的30%。
證券公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的（ ），情節(jié)比較嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施。【組合型選擇題】
Ⅰ.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者
Ⅱ.以不正當(dāng)競爭手段招攬承銷業(yè)務(wù)
Ⅲ.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息
Ⅳ.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，證券公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節(jié)比較嚴(yán)重的.，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者；（Ⅰ項正確）（2）以不正當(dāng)競爭手段招攬承銷業(yè)務(wù)；（Ⅱ項正確）（3）從事本法第16條規(guī)定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規(guī)定的網(wǎng)下投資者配售股票，或向本法第15條規(guī)定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關(guān)文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為；（Ⅳ項正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關(guān)資料；（9）其他違反證券承銷業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。
證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)（ ）。【組合型選擇題】
Ⅰ.制定風(fēng)險管理制度，并適時調(diào)整
Ⅱ.制定風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實
Ⅲ.建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績效考核體系
Ⅳ.建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（1）制定風(fēng)險管理制度，并適時調(diào)整；（2）建立健全公司全面風(fēng)險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險管理中的職責(zé)分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運行機制；（3）制定風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實；對其進行監(jiān)督，及時分析原因，并根據(jù)董事會的授權(quán)進行處理；（4）定期評估公司整體風(fēng)險和各類重要風(fēng)險管理狀況，解決風(fēng)險管理中存在的問題并向董事會報告；（5）建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績效考核體系；（6）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制；（7）風(fēng)險管理的其他職責(zé)。
證券公司應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起（ ）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送月度風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表。【選擇題】
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送月度風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表。
原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過（ ）。【選擇題】
A.3個月
B.半年
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：原則上，風(fēng)險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的兩倍。
證券公司（ ）承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任。【選擇題】
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.經(jīng)理層
D.風(fēng)險管理部門
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任。
證券公司（ ）應(yīng)承擔(dān)流動性風(fēng)險管理的最終責(zé)任。【選擇題】
A.董事會
B.經(jīng)理層
C.董事長
D.總經(jīng)理
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會應(yīng)承擔(dān)流動性風(fēng)險管理的最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)公司的流動性風(fēng)險偏好、政策、信息披露等風(fēng)險管理重大事項，持續(xù)關(guān)注流動性風(fēng)險狀況并對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 9
2022年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)提升訓(xùn)練試題及答案
1.10年國債期貨合約實行持倉期限制度，相關(guān)規(guī)定包括（ ）。
Ⅰ.合約上市首日起，持倉限額為1000手
Ⅱ.交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為500手
Ⅲ.交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手
Ⅳ.某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險的有（ ）。
Ⅰ.員工操作失誤
Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷
Ⅲ.物價水平波動
Ⅳ.外部事件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.重要法律法規(guī)的變動對金融市場的影響屬于（ ）。
Ⅰ.宏觀經(jīng)濟風(fēng)險
Ⅱ.系統(tǒng)性風(fēng)險
Ⅲ.流動性風(fēng)險
Ⅳ.信用風(fēng)險
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.下列各項中，（ ）均屬于風(fēng)險管理策略。
Ⅰ.風(fēng)險分散
Ⅱ.風(fēng)險對沖
Ⅲ.風(fēng)險量化
Ⅳ.風(fēng)險規(guī)避
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
5.反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)主要有（ ）。
Ⅰ.投資組合平均剩余期限
Ⅱ.投資組合的期望收益
Ⅲ.融資比例
Ⅳ.浮動利率債券投資情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
1.答案：B
解析：《10年期國債期貨合約》實行持倉限額制度，具體規(guī)定包括：①進行投機交易的客戶某一合約在不同階段的單邊持倉限額規(guī)定包括，合約上市首日起，持倉限額為1000手；交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為600手；交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手。②進行投機交易的非期貨公司會員持倉限額由交易所另行規(guī)定。③某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的`，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。進行套期保值交易和套利交易的持倉按照交易所有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
2.答案：B
解析：操作風(fēng)險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。
3.答案：C
解析：重要法律法規(guī)的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟風(fēng)險。而宏觀經(jīng)濟風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。
4.答案：A
解析：風(fēng)險管理策略，是指根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度、風(fēng)險管理有效性標(biāo)準(zhǔn)，選擇風(fēng)險承擔(dān)、風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險轉(zhuǎn)換、風(fēng)險對沖、風(fēng)險補償、風(fēng)險控制等適合的風(fēng)險管理工具的總體策略，并確定風(fēng)險管理所需人力和財力資源的配置原則。風(fēng)險管理的常用工具包括風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險規(guī)避和風(fēng)險補償。
5.答案：C
解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（一年以內(nèi)，平均期限120天）有價證券的一種投資基金。用以反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)有：①投資組合平均剩余期限；②融資比例；③浮動利率債券投資情況。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 10
2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點練習(xí)題（考前必備）
基金組織形式選擇的影響因素
1、對于有限責(zé)任的公司型基金，投資者人數(shù)的最高限制是（ ）人。
A. 10
B. 20
C. 50
D. 200
參考答案：C
參考解析：目前，我國股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制如下： 公司型基金：有限公司不超過50人。
2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。
A. 普通合伙
B. 特殊普通合伙
C. 有限合伙
D. 特殊有限合伙
參考答案：C
參考解析：近年來，隨著法律體系的不斷完善，我國股權(quán)投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來的.一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過相應(yīng)制度創(chuàng)新，能夠較好地適應(yīng)股權(quán)投資基金運作。
3、合伙協(xié)議未對合伙型股權(quán)投資基金利潤分配、虧損分擔(dān)作出約定的，首先應(yīng)由合伙人（ ）。
A. 按照計劃出資比例分配、分擔(dān)
B. 平均分配、分擔(dān)
C. 協(xié)商決定
D. 按照實繳出資比例分配、分擔(dān)
參考答案：C
參考解析：合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實繳出資比例分配、分擔(dān)；無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔(dān)。
募集機構(gòu)的責(zé)任與義務(wù)
1、募集機構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事（ ）等違法活動。
A. 侵占基金財產(chǎn)和客戶資金
B. 利用基金相關(guān)的未公開信息進行交易
C. 以上都是
D. 以上都不對
參考答案：C
參考解析：募集機構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財產(chǎn)和客戶資金、利用基金相關(guān)的未公開信息進行交易等違法活動。
2、基金管理人對基金投資者的資金進行基金投資管理，從募集階段開始就需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)，從原則上主要包括（ ）。
Ⅰ 恪盡職守、誠實守信、謹(jǐn)慎勤勉
Ⅱ 充分溝通，客觀描述
Ⅲ 嚴(yán)格保密
Ⅳ 建立安全保障制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實守信、謹(jǐn)慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴(yán)格保密；④建立安全保障制度。
3、基金募集過程中，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）。
Ⅰ 恪盡職守
Ⅱ 誠實守信
Ⅲ 保守秘密
Ⅳ 謹(jǐn)慎勤勉
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：募集機構(gòu)在募集過程中應(yīng)恪盡職守、誠實守信、謹(jǐn)慎勤勉，防范利益沖突，履行風(fēng)險提醒義務(wù)、反洗錢義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔(dān)特定對象確定、投資者適當(dāng)性審查與確認(rèn)等相關(guān)責(zé)任。募集機構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個人信息嚴(yán)格保密，并確保基金相關(guān)的未公開信息不被用于進行非法交易等。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 11
2022年11月證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習(xí)題
在證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)中，下列屬于市場準(zhǔn)入方面的法律法規(guī)的是（ ）。【選擇題】
A.《中華人民共和國證券法》
B.《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》
C.《證券公司治理準(zhǔn)則》
D.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括五個方面。其中，市場準(zhǔn)入管理方面的包括：《中華人民共和國證券法》、《證券監(jiān)督管理條例》、《關(guān)于加強上市證券公司監(jiān)管的規(guī)定》和《關(guān)于證券公司首次公開發(fā)行股票并上市有關(guān)問題的通知》等。
以下對恐怖活動凍結(jié)資產(chǎn)的表述中錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或確定份額的，證券公司應(yīng)一并凍結(jié)
B.在收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益的情形下，有關(guān)賬戶可以進行款項收取
C.受償債權(quán)需在資產(chǎn)解凍后方可劃轉(zhuǎn)
D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令
正確答案：C
答案解析：選項C表述錯誤：涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓：（1）收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；（2）受償債權(quán)；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應(yīng)當(dāng)對上述收取的款項或者受讓的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。
關(guān)于證券公司重要信息系統(tǒng)，下列說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.實時信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應(yīng)當(dāng)達到第一級
B.實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當(dāng)達到第二級
C.證券公司實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當(dāng)達到第四級
D.重大災(zāi)難應(yīng)對能力相關(guān)技術(shù)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)達到災(zāi)難應(yīng)對能力第五級
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：證券公司重要信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合下列信息系統(tǒng)備份能力等級要求：（1）實時信息系統(tǒng)、非實時信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應(yīng)當(dāng)達到第一級；（2）非實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當(dāng)達到第二級；（3）證券公司實時信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對能力應(yīng)當(dāng)達到第四級；（4）實時信息系統(tǒng)、非實時信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備災(zāi)難及重大災(zāi)難應(yīng)對能力，相關(guān)技術(shù)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)分別達到災(zāi)難應(yīng)對能力第五級、重大災(zāi)難應(yīng)對能力第六級；（5）災(zāi)難應(yīng)對能力可以通過重大災(zāi)難能力體現(xiàn)，但重大災(zāi)難應(yīng)對能力相關(guān)技術(shù)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)達到災(zāi)難應(yīng)對能力第五級。
證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以買賣的證券有（ ）。Ⅰ.已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券Ⅱ.已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券Ⅲ.已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券Ⅳ.經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權(quán)機構(gòu)依法批準(zhǔn)或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以買賣的證券包括：（1）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券；（Ⅲ項正確）（2）已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券；（Ⅰ項正確）（3）已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券，已經(jīng)在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的股票；（Ⅱ項正確）（4）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場交易的證券；（5）經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權(quán)機構(gòu)依法批準(zhǔn)或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券。（Ⅳ項正確）
對股票期權(quán)交易活動及經(jīng)營機構(gòu)實行自律管理的機構(gòu)包括（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會Ⅳ.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)協(xié)會按照章程及業(yè)務(wù)規(guī)則，分別對股票期權(quán)交易活動及經(jīng)營機構(gòu)實行自律管理。
另類子公司應(yīng)當(dāng)于每月結(jié)束后（ ）內(nèi)編制并向中國證券業(yè)協(xié)會報送另類投資業(yè)務(wù)月度報表。【選擇題】
A.5個工作日
B.10個工作日
C.15個工作日
D.20個工作日
正確答案：B
答案解析：選項B正確：另類子公司應(yīng)當(dāng)于每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)編制并向中國證券業(yè)協(xié)會報送另類投資業(yè)務(wù)月度報表。
以下不屬于證券自營買賣對象的是（ ）。【選擇題】
A.權(quán)證
B.期權(quán)
C.基金
D.國債
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：證券公司自營買賣的主要對象是股票、債券、權(quán)證、證券投資基金等。
通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融券期限可在（ ）的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。【選擇題】
A.1天到365天
B.182天到365天
C.1天到182天
D.30天到180天
正確答案：C
答案解析：選項C正確：通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融券期限可在1天到182天的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。
下列關(guān)于有限合伙企業(yè)，說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.有限合伙企業(yè)由2個以上50個以下合伙人設(shè)立
B.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有1個普通合伙人
C.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有2個普通合伙人
D.有限合伙企業(yè)名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“有限合伙”字樣
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有1個普通合伙人。
完善內(nèi)部控制機制的健全原則是指（ ）。【選擇題】
A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的'所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)
C.證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當(dāng)分離
D.承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應(yīng)當(dāng)獨立于證券公司其他部門
正確答案：A
答案解析：選項A正確：內(nèi)部控制的健全原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。B項為合理原則，C項為制衡原則，D項為獨立原則。
董事會表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時，董事會會議由（ ）的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事（ ）通過。【選擇題】
A.過半數(shù)；三分之二
B.過半數(shù)；過半數(shù)
C.三分之二；過半數(shù)
D.三分之二；三分之二
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會、董事長應(yīng)當(dāng)在法定權(quán)限范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得越權(quán)干預(yù)經(jīng)理層的經(jīng)營管理活動。董事會表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時，與交易對方有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應(yīng)當(dāng)回避。該次董事會會議由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過。出席董事會的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)當(dāng)將該事項提交股東（大）會審議。
下列關(guān)于加強證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的說法中，正確的有（ ）。Ⅰ.對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理 Ⅱ.防范公司與客戶之間的利益沖突 Ⅲ.切實履行反洗錢義務(wù) Ⅳ.防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度，對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實履行反洗錢義務(wù)（Ⅲ正確），防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為（Ⅳ正確）。
下列說法錯誤的是（ ）【選擇題】
A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立獨立于生產(chǎn)環(huán)境的專用開發(fā)測試環(huán)境，避免風(fēng)險傳導(dǎo)
B.開發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，采取與生產(chǎn)環(huán)境不一樣的安全控制措施
C.證券公司重要信息系統(tǒng)計劃停止使用的，應(yīng)當(dāng)開展技術(shù)和業(yè)務(wù)影響評估
D.證券公司重要信息系統(tǒng)部署以及所承載數(shù)據(jù)的管理，應(yīng)當(dāng)遵循法律法規(guī)等規(guī)定
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：開發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)采取與生產(chǎn)環(huán)境同等的安全控制措施。
證券公司可以在區(qū)域性股權(quán)市場開展的業(yè)務(wù)包括（ ）。Ⅰ.與小額貸款公司開展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)Ⅱ.改制輔導(dǎo)Ⅲ.為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調(diào)查信息Ⅳ.推薦企業(yè)展示Ⅴ.為證券的非公開發(fā)行組織合格投資者進行路演推介【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司可以在區(qū)域性股權(quán)市場開展以下業(yè)務(wù)：（1）推薦企業(yè)掛牌；（2）承銷可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，推薦本公司承銷的可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券在區(qū)域性股權(quán)市場掛牌轉(zhuǎn)讓；（3）代理開立區(qū)域性股權(quán)市場證券賬戶；（4）為在區(qū)域性股權(quán)市場開戶的合格投資者買賣證券提供居間介紹服務(wù)；（5）利用自有資金或依法管理的資產(chǎn)管理等產(chǎn)品投資區(qū)域性股權(quán)市場的證券；（6）為證券的非公開發(fā)行組織合格投資者進行路演推介或其他促成投融資需求對接的活動；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調(diào)查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業(yè)銀行、小額貸款公司等開展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)；（Ⅰ正確）（9）改制輔導(dǎo)、管理培訓(xùn)、管理咨詢、財務(wù)顧問等相關(guān)服務(wù)；（Ⅱ正確）（10）推薦企業(yè)展示；（Ⅳ正確）（11）中國證監(jiān)會或證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
信息披露違法責(zé)任人員的責(zé)任大小，可以從（ ）考慮責(zé)任人員與案件中認(rèn)定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關(guān)系，綜合分析認(rèn)定。Ⅰ.知情程度和態(tài)度 Ⅱ.職務(wù)、具體職責(zé)及履行職責(zé)情況Ⅲ.專業(yè)背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：信息披露違法責(zé)任人員的責(zé)任大小，可以從以下方面考慮責(zé)任人員與案件中認(rèn)定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關(guān)系，綜合分析認(rèn)定：（1）在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態(tài)度；（Ⅰ正確）（3）職務(wù)、具體職責(zé)及履行職責(zé)情況；（Ⅱ正確）（4）專業(yè)背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責(zé)任認(rèn)定的情況。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 12
2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題
我國商業(yè)銀行債券不包括（ ）。
A： 在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券
B： 商業(yè)銀行混合資本債券
C： 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
D： 商業(yè)銀行次級債券
答案：C
貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（ ）。
A： 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策
B： 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策
C： 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策
D： 貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策
答案：B
以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 貨幣衍生工具
D： 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具
答案：B
申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)。要求有（ ）
萬元人民幣以上的注冊資本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（ ）。
A： 中央銀行
B： 可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行
C： 非銀行金融機構(gòu)
D： 非金融機構(gòu)
答案：A
假定金融機構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。
A： 固定資產(chǎn)
B： 流動資產(chǎn)
C： 商品
D： 產(chǎn)品
答案：A
金融期貨交易結(jié)算所實行的每日清算制度是一種（ ）。
A： 有資產(chǎn)的結(jié)算制度
B： 無資產(chǎn)的結(jié)算制度
C： 無負(fù)債的結(jié)算制度
D： 有負(fù)債的結(jié)算制度
答案：C
股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（ ）。
A： 清算資金
B： 資產(chǎn)價值
C： 賬面價值
D： 實際價值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 參與性
B： 流動性
C： 收益性
D： 風(fēng)險性
答案：C
基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人
答案：B
通常.加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票（ ）為權(quán)數(shù)加以計算。
A： 基期價格
B： 發(fā)行量或成交量
C： 等同權(quán)重
D： 計算期價格
答案：B
對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采取（ ）方式發(fā)行。
A： 行政分配
B： 公開招標(biāo)
C： 銀行發(fā)售
D： 承購包銷
答案：D
“S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在（ ）的外資股。
A： 新加坡
B： 我國香港
C： 紐約
D： 倫敦
答案：A
契約型基金是基于（ ）組織起來的.代理投資方式。
A： 公約原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。
A： 通過證券公司進行委托買賣
B： 在證券交易所上市交易
C： 交易費用包括申購和贖回費用
D： 基金份額總額不因交易而變化
答案：C
根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費屬于（ ）的收入。
A： 國家稅收部門
B： 證券公司
C： 中國結(jié)算公司
D： 證券交易所
答案：C
資信評級機構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（ ）
申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。
A： 中國證監(jiān)會
B： 中國證券業(yè)協(xié)會
C： 中國銀監(jiān)會
D： 財政部
答案：A
下列關(guān)于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額
B： 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶
C： 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶
D：投資者申購基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對應(yīng)的足額的基金份額
答案：B
通常在每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（ ）。
A： 開放式基金
B： 封閉式基金
C： 社保基金
D： 企業(yè)年金
答案：A
為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺的是（ ）。
A： 機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)
B： 機構(gòu)問公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)
C： 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D： 區(qū)域性股權(quán)交易市場
答案：A
關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯誤的是（ ）
A： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場
B： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所
C： 證券發(fā)行市場通常有固定場所
D： 證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提
答案：C
公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息
B： 累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%
C： 債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平
D： 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)
答案：B
保薦制度不包括（ ）。
A： 建立獨立董事制度
B： 明確保薦期限
C： 確立保薦責(zé)任
D： 建立保薦機構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度
答案：A
債券的發(fā)行價格高于面值稱為（ ）。
A： 平價發(fā)行
B： 溢價發(fā)行
C： 折價發(fā)行
D： 超賣發(fā)行
答案：B
證券業(yè)協(xié)會考試試題 13
2022年證券從業(yè)資格考試組合型選擇題考前模擬練習(xí)
《融資融券交易風(fēng)險揭示書》中向客戶提示的風(fēng)險應(yīng)包括（ ）。
Ⅰ.政策風(fēng)險
Ⅱ.市場風(fēng)險
Ⅲ.系統(tǒng)風(fēng)險
Ⅳ.違約風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：《融資融券交易風(fēng)險揭示書》中向客戶提示的風(fēng)險應(yīng)包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險（Ⅰ項正確）、市場風(fēng)險（Ⅱ項正確）、違約風(fēng)險（Ⅳ項正確）、系統(tǒng)風(fēng)險（Ⅲ項正確）等各種風(fēng)險，以及其特有的投資風(fēng)險放大等風(fēng)險。
下列屬于利用未公開信息交易罪的犯罪主體的是（ ）。
Ⅰ.證券公司的從業(yè)人員
Ⅱ.保險公司的從業(yè)人員
Ⅲ.期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員
Ⅳ.基金管理公司的從業(yè)人員
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確），利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動。
經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)可依照《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（ ）。
Ⅰ.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券公司
Ⅱ.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢機構(gòu)
Ⅲ.會計師事務(wù)所
Ⅳ.律師事務(wù)所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
我國《公司法》所稱的`高級管理人員是指（ ）。
Ⅰ.公司的經(jīng)理
Ⅱ.公司的副經(jīng)理
Ⅲ.公司的財務(wù)負(fù)責(zé)人
Ⅳ.上市公司董事會秘書
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，高級管理人員是指公司的經(jīng)理（Ⅰ項正確）、副經(jīng)理（Ⅱ項正確）、財務(wù)負(fù)責(zé)人（Ⅲ項正確），上市公司董事會秘書（Ⅳ項正確）和公司章程規(guī)定的其他人員。
經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)可依照《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（ ）。
Ⅰ.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券公司
Ⅱ.具有上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢機構(gòu)
Ⅲ.會計師事務(wù)所
Ⅳ.律師事務(wù)所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
證券交易所對證券公司自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有（ ）。
Ⅰ.對自營業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風(fēng)險控制措施
Ⅱ.檢查開設(shè)自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格
Ⅲ.要求會員按月編制庫存證券報表
Ⅳ.要求會員的自營買賣業(yè)務(wù)必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券交易所對證券公司自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有： 對自營業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風(fēng)險控制措施（Ⅰ正確）；檢查開設(shè)自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格（Ⅱ正確）；要求會員按月編制庫存證券報表（Ⅲ正確）；要求會員的自營買賣業(yè)務(wù)必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶（Ⅳ正確）。
發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員進行上市公司調(diào)研活動，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（ ）。
Ⅰ.在證券研究報告中使用調(diào)研信息的，應(yīng)當(dāng)保留必要的信息來源依據(jù)
Ⅱ.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的審批程序
Ⅲ.不得主動尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開重大信息
Ⅳ.不得向證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員、特定客戶和其他無關(guān)人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調(diào)研計劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調(diào)整信息。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：發(fā)布證券研究報告相關(guān)人員進行上市公司調(diào)研活動，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的審批程序；（Ⅱ項正確）（2）不得向證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員、特定客戶和其他無關(guān)人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調(diào)研計劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調(diào)整信息；（Ⅳ項正確）（3）不得主動尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開重大信息；（Ⅲ項正確）（4）被動知悉上市公司內(nèi)幕信息或者未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)對有關(guān)信息內(nèi)容進行保密，并及時向所在機構(gòu)的合規(guī)管理部門報告本人已獲知有關(guān)信息的事實，在有關(guān)信息公開前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報告；（5）在證券研究報告中使用調(diào)研信息的，應(yīng)當(dāng)保留必要的信息來源依據(jù)。（Ⅰ項正確）
非公開募集資金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)包括（ ）。
Ⅰ.達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平
Ⅱ.具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力
Ⅲ.具備相應(yīng)的風(fēng)險承擔(dān)能力
Ⅳ.基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：非公開募集資金的合格投資者是指達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平（Ⅰ包括），并且具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人（Ⅳ包括）。
非公開募集基金管理人的登記要求擔(dān)任非公開募集基金管理人，應(yīng)當(dāng)（ ）。
Ⅰ.經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊
Ⅱ.基金行業(yè)協(xié)會登記
Ⅲ.基金行業(yè)協(xié)會注冊
Ⅳ.證券業(yè)協(xié)會登記
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非公開募集基金管理人的登記要求擔(dān)任非公開募集基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊（Ⅰ正確）或者基金行業(yè)協(xié)會登記（Ⅱ正確）。
中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司柜臺交易活動進行自律管理，下列說法正確的是（ ）。
Ⅰ.中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查
Ⅱ.證券公司提交的重大事項報告內(nèi)容包括：事項基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應(yīng)對措施等
Ⅲ.證券公司應(yīng)當(dāng)通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通
Ⅳ.證券公司應(yīng)當(dāng)向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告以及重大事項報告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：Ⅰ正確，中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查；Ⅱ正確，柜臺市場發(fā)生對業(yè)務(wù)開展、客戶權(quán)益、證券公司風(fēng)險等產(chǎn)生重大影響的事項，或者可能影響柜臺交易順利進行、投資者利益或可能誘發(fā)證券公司風(fēng)險的重大事件時，證券公司應(yīng)當(dāng)在該事項發(fā)生后1個交易日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，并于3個交易日內(nèi)提交重大事項報告，內(nèi)容包括：事項基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應(yīng)對措施等。Ⅲ正確，證券公司應(yīng)當(dāng)通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結(jié)算信息等；Ⅳ正確，證券公司應(yīng)當(dāng)向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告以及重大事項報告。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 14
2022年10月基金從業(yè)資格考試易錯知識點考試練習(xí)題
募集一般流程與募集所需主要資料
1、基金募集需要的資料有（ ）。
Ⅰ 私募備忘錄（PPM）
Ⅱ 收益分析報告
Ⅲ 募集推介資料
Ⅳ （反向）盡職調(diào)查資料
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調(diào)查資料、基金條款書。
2、股權(quán)投資基金的募集流程包括（ ）。
Ⅰ 募集籌備期
Ⅱ 基金路演期
Ⅲ 投資者確認(rèn)
Ⅳ 協(xié)議簽署及出資
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股權(quán)投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認(rèn) ；4.協(xié)議簽署及出資。
3、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。
A. （反向）盡職調(diào)查資料
B. 私募備忘錄
C. 基金條款書
D. 投資框架協(xié)議
參考答案：D
參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調(diào)查資料；④基金條款書。
募集方式的主要分類
1、我國要求（ ）應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。
A. 基金代銷機構(gòu)
B. 基金代理機構(gòu)
C. 基金管理機構(gòu)
D. 基金服務(wù)機構(gòu)
參考答案：A
參考解析：我國要求代銷機構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。
2、目前，我國要求股權(quán)投資基金代銷機構(gòu)應(yīng)獲得（ ）且成為（ ）會員。
A. 基金從業(yè)資格；中國證監(jiān)會
B. 基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
D. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格；中國證監(jiān)會
參考答案：C
參考解析：我國要求代銷機構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。
3、某機構(gòu)擬出資募集成立一只用于投資互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的股權(quán)投資基金，下述哪個機構(gòu)同時滿足成為該基金募集和管理機構(gòu)的要求？（ ）
A. 甲保險公司
B. 在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記為基金管理人的丁投資管理有限公司
C. 取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的乙基金銷售公司
D. 丙商業(yè)銀行
參考答案：B
參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機構(gòu)為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金。
目前我國要求代銷機構(gòu)應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。并且我國目前股權(quán)投資基金只能非公開募集，基金管理人無須中國證監(jiān)會行政審批，而實行登記制度，只需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記即可。
國內(nèi)外投資者主要類型
1、國內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對象主要包括（ ）。
A. 母基金，政府引導(dǎo)基金
B. 社會保障基金，金融機構(gòu)
C. 工商企業(yè)，個人投資者
D. 以上都是
參考答案：D
參考解析：國內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對象主要包括母基金，政府引導(dǎo)基金，社會保障基金，金融機構(gòu)，工商企業(yè)，個人投資者等。
2、中國最大的養(yǎng)老基金是（ ）。
A. 母基金
B. 政府引導(dǎo)基金
C. 全國社會保障基金
D. 公司型基金
參考答案：C
參考解析：中國最大的養(yǎng)老基金是全國社會保障基金。
3、母基金是以股權(quán)投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專業(yè)化水平。
Ⅰ.基金的篩選
Ⅱ.投資組合的分配
Ⅲ.投資組合的.風(fēng)險管理
Ⅳ.基金的監(jiān)控
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：作為股權(quán)投資行業(yè)專業(yè)化細(xì)分的產(chǎn)物，母基金是以股權(quán)投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風(fēng)險管理以及基金的監(jiān)控等方面具有較高的專業(yè)化水平。在國外股權(quán)投資基金中，母基金是重要的機構(gòu)投資者。
證券業(yè)協(xié)會考試試題 15
證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習(xí)試題（含答案及詳細(xì)解析）
1、發(fā)出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書中，不是必須載明的內(nèi)容為（ ）
A、收購目的
B、收購人的名稱、住所
C、收購股份的詳細(xì)名稱和預(yù)定收購的股份數(shù)額
D、收購的具體時間
答案：D
解析：要約收購報告書的主要內(nèi)容有：
1.收購人的名稱、住所；
2.收購人關(guān)于收購的決定；
3.被收購的上市公司名稱；
4.收購目的；
5.收購股份的詳細(xì)名稱和預(yù)定收購的股份數(shù)額；
6.收購的期限、收購的價格；
7.收購所需的資金額及資金保證；
8.報送要約收購報告書時，所持有被收購公司股份數(shù)占該上市公司已發(fā)行的股份總數(shù)的比例；
9.收購?fù)瓿珊蟮暮罄m(xù)計劃；
10.中國證監(jiān)會要求載明的`其他事項。
2、權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式分為（ ）
Ⅰ、轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式
Ⅱ、現(xiàn)金結(jié)算方式
Ⅲ、電子結(jié)算方式
Ⅳ、證券給付結(jié)算方式
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：權(quán)證行權(quán)采用現(xiàn)金方式結(jié)算的，權(quán)證持有人行權(quán)時，按行權(quán)價格與行權(quán)日標(biāo)的證券結(jié)算價格及行權(quán)費用之差價，收取現(xiàn)金。權(quán)證行權(quán)采用證券給付方式結(jié)算的，認(rèn)購權(quán)證的持有人行權(quán)時，應(yīng)支付依行權(quán)價格及標(biāo)的證券數(shù)量計算的價款，并獲得標(biāo)的證券；認(rèn)沽權(quán)證的持有人行權(quán)時，應(yīng)交付標(biāo)的證券，并獲得依行權(quán)價格及標(biāo)的證券數(shù)量計算的價款。
3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險的是（ ）
A、債券
B、優(yōu)先股
C、基金
D、股票
答案：C
解析：基金實現(xiàn)分散投資，分散風(fēng)險
4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見》要求，信用評級機構(gòu)應(yīng)遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是（ ）
A、信用評級機構(gòu)項目負(fù)責(zé)人給出被評對象的信用等級
B、被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構(gòu)提供所需的真實、完整的有關(guān)資料、報表
C、信用評級機構(gòu)收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進行詳細(xì)審核，并就被評對象經(jīng)營及財務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談
D、被評對象與信用評級機構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評級合同，支付評估費
答案：A
解析：信用評級機構(gòu)應(yīng)遵循以下信用評級程序：
（一）被評對象與信用評級機構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評級合同，支付評估費。
（二）被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構(gòu)提供所需的真實、完整的有關(guān)資料、報表。
（三）信用評級機構(gòu)收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進行詳細(xì)審核，并就被評對象經(jīng)營及財務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談。
（四）信用評級機構(gòu)綜合搜集到的與被評對象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評級報告書。
（五）信用評級機構(gòu)召開內(nèi)部信用評級評審委員會，評定等級。
（六）如被評對象有充分理由認(rèn)為評級結(jié)果與實際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時限內(nèi)向信用評級機構(gòu)提出復(fù)評申請并提供補充資料，復(fù)評次數(shù)僅限一次；首次評級后，信用評級機構(gòu)應(yīng)將評級結(jié)果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。
（七）擬發(fā)行債券的信用評級結(jié)果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔(dān)保機構(gòu)信用評級結(jié)果，由信用評級機構(gòu)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。
（八）信用評級機構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級有效期內(nèi)，應(yīng)進行跟蹤評級。跟蹤評級結(jié)果與公告結(jié)果不一致的，由信用評級機構(gòu)及時通知被評對象。信用評級機構(gòu)應(yīng)將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔(dān)保機構(gòu)信用等級，信用評級機構(gòu)除書面報告中國人民銀行外，還應(yīng)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。
5、發(fā)生資金交收違約時，中國結(jié)算公司滬深分公司有權(quán)采取的措施包括（ ）
A、暫不向違約結(jié)算參與人墊付其應(yīng)收資金
B、責(zé)令違約結(jié)算參與人盡快補繳款項
C、在違約當(dāng)日處置暫不交付證券
D、協(xié)助守約結(jié)算參與人向違約方追繳交收款項
答案：B
解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的證券，同時按規(guī)則計收違約金。另外，由于在結(jié)算參與人資金交收違約時，中國結(jié)算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結(jié)算參與人，為彌補自身成本，中國結(jié)算公司滬、深分公司還需向違約結(jié)算參與人收取墊付資金的利息。
（二）證券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時按規(guī)則計收違約金。
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