保證金管理制度優(yōu)秀

　　隨著社會不斷地進步，需要使用制度的場合越來越多，制度是一種要求大家共同遵守的規(guī)章或準則。擬起制度來就毫無頭緒？下面是小編精心整理的保證金管理制度優(yōu)秀，希望能夠幫助到大家。

保證金管理制度優(yōu)秀1

　　第一條為規(guī)范我公司融資性擔保業(yè)務保證金收取、使用和管理，防范和控制擔保風險，進一步提高公司對中小企業(yè)的擔保服務水平，根據(jù)七部委20xx年第3號令《融資性擔保公司管理暫行辦法》和魯金辦發(fā)(20xx)9號文的文件精神，結合公司實際情況，制定本辦法。

　　第二條融資性貸款客戶擔保擔保證金的收取標準。依據(jù)公司《擔保業(yè)務收費標準》確定的融資性擔保客戶擔保收費率為基礎，結合客戶信用等級評價得分確定，按不超過銀行收取該項擔保保證金的標準收取。

　　第三條非融資性貸款客戶擔保保證金的收取標準。一般不超過貸款額的'10%。

　　第四條收取客戶保證金時，應與擔保客戶明確保證金為質押資金，如擔保貸款到期，客戶按時足額償還金融機構貸款，公司將無條件退還客戶繳存的保證金。

　　第五條公司選擇一家合作金融機構開設保證金專戶，并與該金融機構、監(jiān)管部門簽訂客戶保證金專戶三方管理協(xié)議，專戶管理辦法根據(jù)保證金監(jiān)管協(xié)議有關要求制定。

　　第六條公司對收取的客戶擔保保證金全額存入開設的“客戶擔保保證金”賬戶，實行專戶管理，并通過“存入保證金”科目對客戶保證金進行會計核算。

　　第七條收取的客戶保證金用途僅限于合同約定的違約代償，不得用于委托貸款、投資等其他用途。

　　第八條當擔保客戶與債權人主合同到期，擔保客戶如約償還貸款后，可向公司申請退還客戶保證金。審核合格后，由項目經(jīng)理提出申請，返還客戶保證金。

　　第九條當擔保客戶與債權人主合同到期，擔保客戶未足額償還貸款債務時，公司將依法合規(guī)處置該擔保客戶保證金，用于擔保代償，保證金與擔保貸款的差額，由公司以自有資金補足。

　　第十條在擔保客戶與債權人主合同到期前，由于擔保客戶重大變化等特殊原因，擔保客戶提前償還貸款債務時，待擔保客戶與合作金融機構債權債務關系完全解除后，公司可依約提前退還客戶保證金。

　　第十一條公司由專人負責客戶擔保保證金的統(tǒng)計核對工作，每月按時向融資性擔保機構監(jiān)管部門報送客戶保證金余額及明細，并及時報告客戶保證金專戶的開設、變更、注銷等有關情況。

　　第十二條年度終了，對有余額的客戶擔保保證金做好年度核對，對重點客戶或保證金余額較大客戶，必要時可采取往來函證的方式確認客戶保證金結余金額。

　　第十三條當監(jiān)管部門對保證金管理要求有特殊變動時，由專人及時跟進變動內(nèi)容，并做好后續(xù)工作。

　　第十四條本辦法由財務部負責解釋。

　　第十五條本辦法自發(fā)布之日起施行。

保證金管理制度優(yōu)秀2

　　根據(jù)《中華人民共和國安全安全生產(chǎn)法》和《建設工程安全生產(chǎn)管理條例》的有關要求，為了更好的保證企業(yè)安全生產(chǎn)，使安全生產(chǎn)的保證資金落到位，專款專用，特制定本制度。

　　（1）投入具備的安全生產(chǎn)條件所必需的資金，財務負責人對由于安全生產(chǎn)所必需的資金投入不足導致的后果承擔責任。

　　（2）各相關部門務必在建設工程開工前落實安全生產(chǎn)資金所有款項，購買足夠的符合國家規(guī)定的勞動防護用品和防護措施，安全生產(chǎn)資金不得挪作他用。

　　（3）生產(chǎn)部門對建設工程安全生產(chǎn)的投入充足，不得擠占安全生產(chǎn)費用。

　　（4）財務部負責將職工工傷保險基金存入社會保障基金財政專戶，公司不得將工傷保險基金用于投資運營、發(fā)放獎金，或者挪作他用。

　　（5）財務部按時繳納工傷保險費。

　　（6）各生產(chǎn)部門不得因職工對本部門安全生產(chǎn)工作提出批評、檢舉、控告或者拒絕違章指揮、強令冒險作業(yè)而降低其工資、福利、獎金等待遇。

　　（7）實行獎懲機制，對在長期的安全生產(chǎn)中創(chuàng)建先進經(jīng)驗或在防止事故中作出特殊貢獻的人員給于獎勵，對造成事故的責任者或班組進行經(jīng)濟處罰。

　　（8）公司及項目安全負責人員交納安全風險抵押金，按階段考核，事故指標超過標準的，專業(yè)內(nèi)所有人員及聯(lián)責人員風險抵押金歸公司，并按原標準重新交納。

　　（9）每個建設工程項目根據(jù)工程規(guī)模，預留工程總價款的`1。2%用作勞動保護用品的購置經(jīng)費、安全教育經(jīng)費、安全技術措施經(jīng)費及突發(fā)安全事故的急救、處理、善后等工作。

　　（10）安全生產(chǎn)部門應配合財務部門檢查各生產(chǎn)部門用于安全生產(chǎn)保證資金的使用情況。

　　（11）安全技術措施經(jīng)費按不低于建筑施工單位產(chǎn)值2%的比例提取。企業(yè)安全費用由企業(yè)自行提取，專戶儲存，專項用于安全生產(chǎn)。

　　其中：安全教育專項培訓的保障資金為30%

　　安全勞動防護用品的保障資金為30%

　　安全生產(chǎn)技術措施的保障資金為40%

　　（12）公司對施工經(jīng)營項目需具備安全生產(chǎn)條件所必須的資金投入，由施工經(jīng)營項目的決策機構或主要負責人確保資金的及時到位，正確使用，并對由于安全生產(chǎn)所必需的資金投入不足導致的后果承擔責任。

　　（13）安全教育專項培訓的保障資金用于購置或編印安全技術、勞動保護、安全知識的參考書刊物、宣傳畫、標語、幻燈及教育光盤等；建立與貫徹有關安全生產(chǎn)規(guī)程制度的措施。

　　（14）安全勞動防護用品的保障資金主要用于購買、管理勞動保護用品，物品采購時要嚴格按照公司制定的采購程序進行，勞保產(chǎn)品必須嚴格控制使用年限和使用范圍，對安全性能不能滿足工作的需要時要及時向主管部門提出報廢或降載處理。對違反采購原則的行為，除按獎罰條例處罰外，必須退貨，造成的損失和影響的由行為人和批準人承擔責任。

　　（15）加強對施工現(xiàn)場上使用的安全防護用具及機械設備的監(jiān)督管理，要對安全勞保用品、機械設備、施工機具及配件進行定期的維護和保養(yǎng)或對其定期不定期的檢查和抽查，發(fā)現(xiàn)不合格的用具或技術指標、安全性能不能滿足施工安全需要的設備等應立即停止使用。

保證金管理制度優(yōu)秀3

　　為進一步規(guī)范建設工程招投標市場秩序，防范市場風險，確保建設工程項目投標保證金的安全和及時退還，保障招投標雙方的合法權益，維護公平公正。結合本縣實際情況，制定如下規(guī)定：

　　一、投標保證金的提交

　　(一)、進入中心交易的招標項目，由中心統(tǒng)一管理建設工程項目應提交的投標保證金。

　　(二)、投標人需在招標文件規(guī)定的時間內(nèi)，一次性足額存入中心投標保證金專用賬戶，并依資金實際到賬時間為準。

　　(三)、投標保證金需采用銀行轉賬或電匯等繳納方式，不直接收取現(xiàn)金、個人存折。

　　(四)、投標人在繳納投標保證金時，需在進賬憑證上寫明投標項目名稱、投標單位名稱(全稱)、聯(lián)系人及聯(lián)系方式，以便核對查實。

　　二、投標保證金的運用

　　(一)、開標前，中心根據(jù)銀行部門提供的《資金到位明細單》、電子銀行查詢單及中介機構提供的《參加工程投標簽到表》予以核對。在確認無誤后，由中心出具保證金到賬證明。

　　(二)、凡出現(xiàn)投標保證金未到位或者未足額提交等與招標文件要求不一致的情況，均自動取消其參加該工程投標的資格。

　　(三)、中介機構應將中心財務提供的資金到位證明，收集到招標備案文件，予以備查。

　　三、投標保證金的退還

　　(一)、非中標候選人，在中標公示期結束后5日內(nèi)，可以辦理退還投標保證金(因投標人投訴或質疑可能造成重新評標的，在投訴或質疑處理完后5日內(nèi)，但應告知投標人推遲退還投標保證金的原因)。

　　(二)、其他中標候選人的，在中標人與招標人簽訂《合同書》后5日內(nèi)，可以辦理退還投標保證金。

　　(三)、中標人依簽訂的.《合同書》(復印件)或提交履約擔保，并繳納交易服務費后，可以辦理退還投標保證金。

　　(四)、按照“資金從哪里來，原樣回那里去”的原則，辦理投標保證金無息退款手續(xù)，應提供以下材料：

　　1、提供所在單位收款收據(jù)或者銀行轉賬存入回單的復印件加蓋本單位公章、經(jīng)辦人簽名；(兩選一項均可)

　　2、首次辦理退還手續(xù)的，應提交《銀行開戶許可證》(復印件)。

　　3、中標人需要提供的上述相關證明。

　　(五)、投標人在投標過程中違反有關法律法規(guī)及招標文件規(guī)定，有下列情形之一的，其投標保證金不予退還，并按有關規(guī)定處理：

　　1、中標人在收到中標通知書后，無法定正當理由拒簽合同協(xié)議書或未按招標文件規(guī)定提交履約擔保；

　　2、中標人的違法行為導致中標被依法確認無效的；

　　3、投標人在投標有效期內(nèi)撤銷或修改其投標文件；

　　4、其它違法違規(guī)行為，經(jīng)查情況屬實的；

　　四、投標保證金的審批

　　(一)、交易管理中心負責核對、提交投標保證金的到位手續(xù)；負責收集并核查退還保證金的單據(jù)；負責辦理呈送領導審批。

　　(二)、中心按照有關財務管理規(guī)定管好資金，保障資金安全，及時、準確、足額辦理退款手續(xù)。

保證金管理制度優(yōu)秀4

　　為了加強政府采購保證金的管理，保護采購當事人的合法權益，促進廉政建設，特制定本制度。

　　第一條政府采購活動中收取的投標保證金、履約保證金、質量保證金均需納入保證金賬戶管理。

　　第二條保證金的交納及退付，必須以非現(xiàn)金形式通過銀行轉賬辦理。

　　第三條保證金的`收取。

　　各投標供應商按照采購文件規(guī)定的交納時間、金額、方式，將保證金按時、足額交納到保證金賬戶，并持銀行轉賬憑證到政府采購中心，由保證金賬戶管理人員開具保證金交納收據(jù)。

　　第四條保證金的退付。

　　1、中標(成交)通知書發(fā)出后，未中標(成交)供應商應填寫《保證金退付申請單》，到政府采購中心辦理退付事項。

　　2、中標(成交)供應商的投標保證金自動轉為履約保證金，在采購項目實施完畢并驗收合格后，填寫《保證金退付申請單》，到政府采購中心辦理退付事項。

　　3、質量保證金按照采購合同約定，在質保期滿后，供應商填寫《保證金退付申請單》，并持采購人出具的質保期內(nèi)無質量問題證明到政府采購中心辦理退付事項。

　　4、保證金賬戶管理人員在接到保證金退付申請后，及時報請中心主任審批，審批后1個工作日內(nèi)完成退付。

　　5、保證金退付的收款人必須與投標時的名稱一致。

　　6、保證金退付時不計付利息。

　　第五條保證金賬戶應實行專人管理。管理人員應嚴格遵守各項財經(jīng)紀律和管理制度，及時辦理保證金的交納和退付業(yè)務，并做好賬簿登記和憑證整理歸檔工作。

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