銀行業法律法規學習心得模版

時間：2023-03-29 11:10:59 學習心得我要投稿

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銀行業法律法規學習心得模版

　　某些事情讓我們心里有了一些心得后，寫心得體會是一個不錯的選擇，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標更加明確。相信許多人會覺得心得體會很難寫吧，以下是小編幫大家整理的銀行業法律法規學習心得模版，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行業法律法規學習心得模版

銀行業法律法規學習心得模版1

　　為全面、切實提高我行人員的監管法規意識、法制觀念及綜合素質，根據省銀監局要求和省分行《關于開展銀行業監管法規學習培訓實施方案》要求，我認真學習了《銀行業監督管理法》、《中國人民銀行法》和《商業銀行法》，通過近段時間的學習，我對監管政策執行專項治理工作的重要性和必要性有了更深的認識。

　　《銀行業監督管理法》是完善金融法律體系的重要內容，作為我國銀行業一部全新的專門法律，與《中國人民銀行法》、《商業銀行法》互相聯系，互相補充，構成我國銀行業法律體系的三部基本大法。《銀行業監督管理法》的制定，適應了新形勢下改革我國銀行業監督管理體制、加強銀行業監督管理的需要，也為我行今后的發展指明了方向，它的頒布，是我國金融法制建設史上的一件大事，它充分體現了全國人大常委會最高決策層依法治國的決心，凝聚了中國銀監會黨委依法監管的心血，寄托了社會各界對監管部門依法行政的希望，是做好銀行業監管工作具有里程碑意義的重大事件。它標志著我國金融業監管體制向著法制化改革進程又邁出了新的一步。

　　今年以來，金融案件頻發，涉案金額和數量均“雙升”，涉案手段更具有多樣性、隱蔽性、分散性，銀行從業人員牽涉民間借貸、企業騙貸、中小銀行票據大案、外資銀行員工違規買賣外匯、銀行人員私下收取傭金、違規代客戶辦理業務等案件層出不窮。歸根結底只有兩點，那就是由于有章不循和監管不力而造成的。作為一名支行行長，我深知銀行是經濟案件的高發部位，制度是我們的生命線，每一項制度的出臺，每一次流程的改進，都是對漏洞隱患的修復與加固。學法、懂法、守法，時刻繃緊風險這根弦，是走好人生每一步棋的最基本保證，否則在大是大非面前終究會迷失自我。按理說，我們的規章制度制定的很全面，很細致，不同崗位都有針對性的內控和案件防范知識、業務操作流程、規章制度，但在具體的工作中，在實際執行中就打了折扣，因此就出現一些員工違規經營、違章操作、弄虛作假等不良行為，給犯罪分子以可乘之機。

　　首先，學習監管法規，有助于提高我們的法律意識，規范并監督日常的經營行為。《銀行業監督管理法》從理念、原則、措施、手段和方法提出了許多新的

　　內容，這對我們提出了更多、更新、更高的要求。這不只是一般政策要求和努力方向，而是法律規定的義務，我們必須掌握好、運用好，否則就是失職，沒有盡到法律規定的義務。因此，我們學習貫徹《銀行業監督管理法》，強化風險監管措施，提高監管效率，加強業務教育培訓，全面提高銀行從業人員業務素質。要把握國際風險監管的新趨勢，結合我國銀行業面臨的實際情況，按照銀監會提出的現代監管理念、新的'監管目標和良好監管標準的要求，進行教育培訓，使銀行員工真正理解審慎監管原則的實質和內在要求，更新監管理念，熟練掌握風險監管措施的新技術和新方法。我作為支行負責人要首先做好學習的表率，研究制定學習貫徹的具體實施意見，組織推動本支行學習宣傳工作，結合監管工作實際，結合銀行業監管的各項法律、行政法規，深刻理解各條款，提高學法、用法、守法和依法監管的意識和水平；指引支行員工積極學習監管法規，接受系統金融法律知識教育，從而更好地為監管工作提供支持、保障和服務。

　　其次，加強管理，責任落實。從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，有章不循、違規操作導致無數案件、事故、教訓的發生，都反映出內控管理還存在一定的漏洞。我們應該吸取教訓，將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，對于內控存在的重大漏洞，因內控失效造成重大損失和包庇縱容內部違規的，都要嚴格問責，要讓每一位員工始終應把防范風險作為發展金融業務的生命線，切實強化業務的全面風險管理，大力推進金融產品、客戶、渠道以及風險管理和考核機制建設，顯著提高業務發展的質量和效率。

　　最后，加強教育，提升服務。《銀行業監管法》是銀監會依法履行職責的根本大法，學習好《銀行業監管法》是銀監會和銀行業金融機構一項長期的任務，要通過學習，深刻認識到《銀行業監管法》的頒布和實施，是完善社會主義市場經濟體制，深化金融監管體制改革的必然要求。要有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養愛崗敬業的思想意識、誠實守信的職業操守，嚴守

　　法律底線，增強遵紀、守法、合規和風險意識。加強對員工的崗位培訓，提高員工的綜合素質，培養良好的企業文化、風險文化、合規文化，增強遵紀守法的自覺性。做好員工的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺遵守相關的法律法規。

　　通過此次對銀行業監管法規的系統學習，我切實提高了自身法律意識，了解了銀行業金融機構在執行法律法規方面存在的問題，我們要學以致用，比對現行各項規章制度及本職工作，開展自查自糾，有問題的及時整改處理，從而完善各項內控制度，規范自身經營行為，促進各項業務健康發展，最終實現我行真正意義上的“二次騰飛”。

銀行業法律法規學習心得模版2

　　近期，我行組織全體員工集中學習了銀行業金融機構的相關法律法規，通過對相關法律法規的學習，切實提高了我行干部員工法律合規和謹慎經營意識，這次培訓我感觸頗深。結合我們實際的業務，以下是我的個人體會：

　　一、把金融安全工作放在金融工作的首要位置考慮。

　　銀行業作為一個涉及面廣，風險度高的行業，與人民生活息息相關，與人民利益密不可分。銀行業經營出現風險，存款人的利益可能受到損害，嚴重影響社會正常生產、人民正常生活，因此，我們要牢記客戶利益，堅持遵守銀行業相關法律法規，高度中適應行業的依法合規經營，嚴格要求自己。

　　二、當前城市商業銀行金融機構經營現狀與依法合規的差距

　　1、依法合規經營的意識淡薄。本人覺得加強學習對增強合規經營意識是非常有必要的。加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益的能力。

　　2、合規執行力不夠。雖然每年都開展制度落實情況和制度執行力的檢查，但是仍不可避免地存在日常制度落實不到位、檢查走過場、睜一眼閉一眼，重者輕罰輕者免罰等等現象，從而助長了不合規經營的歪風。

　　3、近年來，城市商業銀行快速發張，新增了很多業務品種，在各項新業務開展初期，難免在各項業務制度和內控制度的建立和設置上存在一些不足。

　　三、推進合法合規經營的切入點

　　1、注重培育合規文化。合規文化建設是合規經營的基礎，要以德陽銀行創建學習型組織為契機，組織全體員工加強學習各項法律、法規、制度和準則，使全體員工樹立合法合規經營的意識，真正做到“有法可依、有章可循”。

　　2、進一步健全和完善內控制度。要以銀監會推行“三個辦法、一個指引”的貸款新規為契機，對現行的規章制度的漏洞和問題，繼續進行細化、充實和完善。

　　3、要增強合規執行力、形成依法合規的良好習慣。要結合案件專項治理工作和貸款風險季度排查，就“依法辦事、合規經營”進行深入排查。在排查過程中，切不可再有“走過場”的想法，該處理及處理，已維護制度的嚴肅性。通過增強合規執行力，營造“合規為榮、違規為恥”的氣氛，培養每一位員工依法辦事、合規經營的習慣，最終讓合規經營成為每一位員工的內在素質和自覺行為。

　　四、堅持穩健經營和質量至上的經營原則，夯實我行的發展基礎。

　　按照銀行業先關法律法規的要求，我行在改革與發展的過程中，必須奔著對國家、對社會、對客戶高度負責的政治責任感，在推動業務穩健發展的同時，重視商業銀行的資產質量問題，采取切實有效的措施改善資產質量狀況，維護國家和社會的金融穩定。商業銀行是高風險的行業，質量是商業銀行的生命，沒有質量的發展是不穩固、不健康和不扎實的發展，只能給后續的發展帶來隱患和困難，質量是發展的'基石和前提，發展質量如何直接關系到商業銀行發展的整體目標能否順利實現以及運用發展的辦法解決發展中存在的問題和困難的能力。

　　五、在業務發展方面，商業銀行要大力拓展對公業務

　　積極開展對大企業、大機構的營銷工作，向他們提供最好的金融產品和金融服務，要繼續加大對德陽民生工程的支持力度，加大對高新技術產業的支持力度。另一方面，大力拓展對私業務，發展個人消費信貸，信用卡，個人理財等領域的新品種，充分跳動民間和個人在儲蓄、消費和投資方面的積極性，為社會各階層提供一流金融服務的同時，引導和激發客戶對我們銀行的信任度和信賴度。

　　六、建立學習法律法規的長效和考核機制，做到學習法律法規時刻不放松。

　　要組織員工定期不定期地加強對相關法律法規定的學習，特別是《中國人民銀行法》、《中國銀行業監督管理法》和《商業銀行法》等銀行業相關法律法規的學習，切實加強全體員工的依法合規意識。

　　通過此次學習活動，使我找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，增強維護商業銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大作用。

銀行業法律法規學習心得模版3

　　最近，我對質監部門的法律法規進行了系統的學習，學習的內容有《食品安全法》、《產品質量法》、《計量法》、《標準化法》等法律、法規和規章。以前，我主要從事技術、后勤管理方面的工作，沒有接觸過行政執法，通過學習我深深感到質監系統的法律法規和規章是一門很深的學問，它是我們整個系統工作的基礎和依據，對我們整個工作具有十分重要的指導作用。

　　一、質監系統的法律法規和規章處于不斷的變化當中

　　省局剛剛整理收編的質監系統法律法規匯編與原來國家質檢總局出版的第八版的法律法規匯編發生了較大的變化：增加了《食品安全法》、《食品安全法實施條例》等相關內容，修訂了《特種設備安全監察條例》的有關內容，收入了《節約能源法》的內容，刪減了《食品衛生法》的內容，對于《認證認可管理規定》等相關內容作了調整。整個法律、法規匯編更加完善，與當前行政執法工作更加相符，便于行政執法人員相互對比、相互參照，更具有實效性，更加便利。

　　二、對于食品安全違法行為的處罰更加嚴厲

　　法律法規匯編中的《食品安全法》和《國務院關于加強食品等產品安全監督管理的特別規定》對于食品安全違法行為的處罰力度可以說是空前的，前所未有的，加大了對于財產罰的執行力度。當前，我國食品安全形勢非常嚴峻，各類食品安全事件屢禁不止，一些不法分子對有關法律法規更是置若罔聞，以身試法。對于此類違法行為，國家不斷出臺新的法律法規，給予嚴厲打擊，《食品安全法》、《特別規定》等相關法律法規就是在這樣的背景條件下出臺的'，也給執法人員以堅強的保障。

　　三、有些法律法規需要更新，以適應新形勢下執法工作的需要

　　通過學習，我覺得有些法律法規已遠不能適應當前質監執法工作的需要，比如說《計量法》和《標準化法》。在消除無標生產的整治行動中，我們做了大量而富有成效的工作，而對于無標生產的行為，就目前來看，我們只能對相對人進行行政建議，不能采取進一步的措施。標準化執法偏軟很大原因就是我們的執法人員在具體執法時沒有相應的法律法規支持。再比如說《計量法》，對于一些需要強制檢定的計量器具，其處罰額度最高值為一千元，而檢定一臺計量器具的費用達萬元，兩者相比，相對人寧愿被處罰，也不愿對使用的計量器具進行檢定。通過兩個例子，我想說明的一點是：對于像《標準化法》和《計量法》這樣的法律應進行及時的修訂，以適應當前計量執法和標準化執法的需要。

　　四、堅持依法行政，是質監部門行政執法工作的基礎，依法行政是行政職責和行政職權相統一的要求。

　　從國家要求依法行政的內涵看，它包含著法律保留、法律優先、職權法定、依據法律行政職責與行政職權相統一等內容。而依據法律職責和職權相統一，則是依法行政的核心。職權是憲法、法律授予行政機關管理經濟和管理社會事務的權力。它與公民的權利不同，公民的權利可以行使，也可以放棄。但行政機關的行政職權既不能放棄，更必須嚴格行使。行政主體在享有行政職權的同時，必須履行相應的行政職責。行政職責是義務，不能拋棄或違反。否則，行政職權將會削弱或膨脹。僅憑命令，憑局部經驗，憑“長官”意志進行管理，就易造成極少數行政執法人員的任意性，以致濫用行政權力。有的行政機關把職權等同于公民的權利，愿意行使就行使，不愿行使就擱置，這些都是行政職權的濫用。行政職責則要求行政機關切實履行職務，不得失職；必須遵守權限，不得越權。違法施政應當受到地方國家權力機關的追究和人民群眾的指控。所以，行政機關依法行政，就是依據法律，保證行政職責和行政職權相統一，體現依法行政的核心所在，不依法行使職權就應當承擔法律責任。

　　五、注重執法程序，確保程序合法

　　法律法規匯編中的《行政處罰法》、《行政復議法》、《行3政訴訟法》及馬上就要實施的《行政強制法》對執法程序和行政強制措施的實施都有嚴格的規定，對法定的期限也有嚴格的規定，這對于保護行政相對人的合法權益，監督行政執法人員依法履行職責起到了雙面作用。程序合法是我們執法人員必須遵守的原則，我們應認真研究相關法律程序，規避執法中存在的風險，既做到執法嚴格，依法履行職責，又要做到切實化解執法過程中形成的各類風險。

　　六、優秀案卷的形成是不斷總結提高的結果

　　國家質檢總局對于案卷的評判制定了統一的標準，這使得我們在制作行政執法案卷時，有了標準。理論的案卷評判標準和實際執法也有一定的差距，我們應以案卷評判標準為依據，結合實際執法中的應用，通過不斷總結，逐步提高我們的案卷質量，形成鐵案。

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