團險工作計劃

　　日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，此時此刻需要為接下來的工作做一個詳細的計劃了。相信大家又在為寫計劃犯愁了？以下是小編幫大家整理的團險工作計劃，希望能夠幫助到大家。

　　20xx年上半年，團險部在認真貫徹落實公司各項方針政策，大力發展各項業務的過程中，在公司經理室的正確領導下，在公司各部門的支持配合下，全體團險人員團結拼搏不懈進取，努力完成團險的各項業務指標，隊伍建設，業務發展，組織管理等方面取得了一定的成績。現總結如下：

　　一、業務發展總體情況

　　年初，根據公司下達的20xx年團險業務發展計劃，全體人員統一思想，達成共識：排除困難，爭取完成目標。思想上高度重視，行動上做到明確目標到人，責任到人，考核到人。截至6月30日，共實現壽險新單保費30.15萬元，完成年計劃的8.38%，實現短險保費84.07萬元，實現年計劃的31.14%。其中意外險保費57.02萬元，累計賠款19.76萬元，賠付率35%。健康險保費27.05萬元，累計賠款25.87萬元，賠付率96%。各項業務較去年同期均為負增長，短險賠付率較高。造成業務負增長的主要原因，一方面，金融危機導致企業的不景氣，甚至部分續保單位停產、關閉；另一方面，人員流失，內部業務渠道分流部分短險業務。由于健康險續期保費絕大部分在三季度進帳導致健康險賠付率較高。

　　上半年業務發展主要特點:

　　(一)積極應對市場變化，拓展新法人業務。上半年積累拜訪新客戶達300余戶，成功轉化新客戶36戶，新增業務占總保費近30%。

　　(二)大力發展意外險，確保意外險的市場份額。盡管意險市場受工傷保險的影響較大，但我們加強客戶服務，維護并鞏固老客戶陣地，老客戶續保得到保證。

　　(三)學平險專項業務維護與開拓，取得較好成效。學平險是我司短險業務的支柱，針對學平險業務的開展，經理室高度重視，成立專門的學平險攻關組，根據市場的變化，適時制訂可行的方案，維護市場的同時大膽嘗試學平險單獨啟動，6月底小湖、黑埠、新安等鄉鎮學校取得了保費10萬余元，成功的開辟了鄉鎮學平險的業務創新發展。在學生生數較去年有較大幅度減少的情況下，我們通過加大宣傳提高了承保面，保證了業務不降。

　　二、團隊建設方面

　　(一)團結協作，共謀發展，隊伍建設健康發展。多年以來形成的團險部人員老化、良莠不齊，加之同業的競爭，年初團險外勤僅有4人，面對人員少，業務重的局面，團險部加強團隊建設，積極增員發展隊伍，6月底，團隊外勤已發展到8人。一個團結向上，和諧發展的團隊正在壯大。

　　(二)開拓創新，大力推進協保員隊伍的發展。面對團險鄉鎮協保員隊伍的老化，團險部在鞏固和拓展業務的同時，注重團險協保員隊伍的發展，一方面規范了鄉鎮協保員隊伍，另一方面發展了計生等口子業務協保員。為全年的業務發展奠定了基礎。

　　(三)加強活動管理是業務發展的基礎。做好拜訪活動管理是業務人員的基本功，年初團險人員積極做好拜訪客戶積累，自訂拜訪量，填寫拜訪記錄表。排查客戶，集體拜訪，結隊拜訪，正是有了堅實的拜訪量才有新客戶拓展的業績。

　　(四)加強團險專業化培訓是業務持續發展的保證在競爭日趨激烈的團險市場中，須有能夠整合銷售資源、客戶資源的高素質團險銷售人員，而這樣的隊伍只有在加強專業化的培訓中去營造。我們不僅注重每日的早會學習，同時積極參與團險員工福利規劃師資格認證考試并取得較好成績。制定了計生協保員定期培訓制度及新人員輔導計劃等。

　　三、客戶拓展方面

　　(一)一方面積極做好大客戶和老客戶的維護，另一方面加強新客戶的拓展。創新銷售模式，開辟新渠道，拓展新市場。借助客戶回訪的有利時機走進部分學校進行職場營銷，將學生保險與教師意外險同步宣傳啟動。利用計生協保員渠道積極做好一體化營銷，不僅在短險業務上取得一定的進展，而且個險保費收入4萬余元。

　　(二)積極維護渠道業務，努力拓展新口子業務。經過半年的努力，建工險業務的扎口管理有了很大的突破。另外發行的業務代理、糧食的業務扎口、計生渠道的業務挖潛都有一定的進展。

　　四、依法合規經營，堅持科學健康發展

　　遵紀守法，堅持信守團險從業人員職業道德，不斷學習，積極參與公司組織并要求的各項合規教育，并能夠應用到業務工作中。盡管在上半年的各項工作中團險部取得了較好的發展和進步，但是在管理上、隊伍建設等方面還存在較大差距和不足，主要反映在以下幾點：

　　(一)壽險新單業務差距太大；

　　(二)大客戶、企業年金、小額貸款等業務開拓進展不大；

　　(三)鄉鎮協保員管理不夠，人員產能偏低；

　　(四)創新能力、市場敏感度需進一步提高；

　　(五)依法合規經營意識需進一步加強。

　　在下半年的工作中應著力做好以下工作：

　　一是面對宏觀經濟狀況、保險市場狀況、同業競爭狀況等外因影響，我們首要樹立必勝的信心，必達的決心，從思想上要重視，確保全年任務完成。

　　二是繼續做好外勤隊伍和協保員隊伍的建設。一方面借助公司大增員時機擴增外勤隊伍，另一方面抓好鄉鎮協保員、計生協保員同時做好扎口業務協保員的選用。

　　三是確保學平險業務的順利開展，守住市場的壟斷地位。

　　四是明確目標，制定專人做好計生、發行、信用社的渠道業務。

　　總之，下半年市場未來更具挑戰，我們惟有加強業務學習，提高業務素質，繼續加大活動拜訪量，在摸索與實踐中不斷總結才能堅實做好團險各項工作，為公司的做大做強科學發展做出貢獻。

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