如何寫好一份保險項目計劃書

時間：2024-09-27 12:57:13 計劃書我要投稿

如何寫好一份保險項目計劃書

　　導語：保險計劃書是指保險從業人員根據自身財務狀況和理財要求，為客戶推薦合適的保險產品，設計最佳的投保方案，為客戶謀求最大保險利益。

如何寫好一份保險項目計劃書

　　一份完整的保險計劃書看似簡單，但實際上需要細心了解和周密的分析。

　　首先，你必須建立全險的觀念。也就是一份完整的建議書搭配應該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫療、意外傷害醫療及重大疾病醫療給付等多種保障，不僅考慮現在，也設想未來，不僅考慮自己，也為全家著想。

　　第二，設計保險計劃書要遵循三個原則：

　　1.保額最大；

　　2.保障最全；

　　3.保費適合客戶能力。

　　完整建議書的擬定可分為如下步驟：

　　1、情報的收集和整理：制作建議書之前，一定要先搜集客戶的基本資料，內容包括職業與辦公場所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養人口等。

　　2、判斷準主顧的需要：準主顧的需要因人而異，可供我們判斷其需求的指標有：

　　（1）人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。例如，步入35歲的準主顧，最關心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費，可以準主顧所處的不同人生階段做不同的壽險搭配選擇并加以說明。

　　（2）生活目標：每個人有前后的打算并不相同，可能是購房、旅游、儲蓄或者投資，不同的生活目標，也是考慮險種的重要因素。

　　（3）收支曲線：壽險營銷人員必須以最小的成本謀取客戶的最大的利益為原則，通常是以主顧年收入的3～５倍為保額，一起年收入的５％～１０％為保費的計算標準。

　　有了這些資料以后，業務員必須把自己的利益歸為零，完全站在客戶的角度來考慮，并且以專業的保險知識為客戶進行合理的險種選擇與搭配：

　　１、保障型保險：高保障、低保費，如果被保險人出現萬一，可以給家人留下一筆可觀的生活資金。

　　２、儲蓄及養老型保險：以儲蓄養老為保險目標，一便準備一筆豐裕的晚年生活資金。

　　３、子女教育金。

　　４、應急準備金。

　　通過情報的搜集與整理，判斷出準主顧的需求，然后選擇搭配險種，便可制作出恰當的建議書了。但是要想做出美觀大方的建議書還必須一些建議書系統軟件的支持。比如各保險公司的行銷支援系統都有這一項目。下面我附上一份比較規范的建議書的模板。

　　一份好的建議書讓主顧一目了然對業務員的專業性會比較信服！從這份模板中非常清楚地看出保障利益和范圍，免去了一番苦口婆心的解釋，讓主顧感到放心踏實！！

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