簡易理財產(chǎn)品調(diào)查報告

時間：2020-10-31 13:46:03 調(diào)查報告我要投稿

　　隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，人們的理財意識越來越強，以下是小編為您整理的簡易理財產(chǎn)品調(diào)查報告相關(guān)資料，歡迎閱讀！

簡易理財產(chǎn)品調(diào)查報告

　　一、內(nèi)容摘要

　　“你不理財，財不理你”，隨著居民收入水平的提高和資本市場產(chǎn)品的豐富，理財規(guī)劃逐漸成為居民家庭重要的生活理念。談到理財，一般人會想到投資賺錢。實際上，理財?shù)膬?nèi)容要寬泛得多，理財規(guī)劃不僅要考慮財富的積累，還要考慮財富的保障。換句話說，理財就是個人一生的現(xiàn)金流量管理與風險管理。本調(diào)研從對整個理財市場進行綜合評估與更全面的認識，對諸葛理財作出客戶需求定位及尋找目標人群等方面闡述了理財?shù)陌l(fā)展整體思路。

　　二、基本信息

　　調(diào)查背景:網(wǎng)上市場調(diào)研是20xx年春季能力秀的綜合實踐項目，目的在于了解微信商城的邀請推廣及分銷模式，掌握在線問卷設計、投放及回收的基本流程，熟悉網(wǎng)絡調(diào)研數(shù)據(jù)分析方法。諸葛理財是北京無窮信息技術(shù)有限公司旗下開發(fā)的一款基于微信客戶端的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務平臺，首家采用P2F模式（Person-to-Financial institution），致力于打造放心的移動理財服務，為每一個普通人提供安全的高收益理財產(chǎn)品信息。

　　調(diào)查時間：20xx年03月20日至20xx年04月30日

　　調(diào)查對象：部分親朋好友、部分社會人士、部分邀請的諸葛理財用戶（理財盟友團）

　　調(diào)查方式：問卷調(diào)查，在線調(diào)研，投票功能

　　調(diào)查目標：通過對理財產(chǎn)品的了解和使用情況調(diào)查，了解理財產(chǎn)品的未來走勢，分析其存在的問題并提出發(fā)展諸葛理財產(chǎn)品的建議。

　　三、主要內(nèi)容

　　（一）問卷題目設計思路（問卷內(nèi)容見最后附件）

　　本次問卷調(diào)查共設置了9個問題，層層遞進，由淺入深，從了解調(diào)研對象的個人基本信息、資產(chǎn)概況、理財觀念、理財產(chǎn)品認識度、到理財市場滿意度、接受程度……緊扣調(diào)查目的，在不侵犯調(diào)研對象隱私的前提下樹立信任度及好感，在受訪者不排斥，自然真實的狀態(tài)下提供對理財產(chǎn)品的了解和使用情況。

　　（二）問卷發(fā)放以及回收情況分析

　　本次調(diào)查共有45人參加并且完成了問卷，回收率為100%，有效問卷為100%。

　　（三）調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計分析

　　（1）在本次調(diào)查的45個對象中，有40名為在校學生，4名職工，沒有金融、IT行業(yè)人員參與，1名其他特別行業(yè)；

　　（2）調(diào)查對象年齡在18-30歲，共計44票；年齡在31-50歲,共計1票；說明接受調(diào)研的對象是年輕群體居多。

　　（3）有29%的人通過親戚朋友，10%的人通過報紙雜志，29%的人通過網(wǎng)絡，12%的人通過電視廣告，21%的人銀行或其他金融機構(gòu)了解到金融理財產(chǎn)品。通過親戚朋友以及網(wǎng)絡獲取理財信息較為突出。

　　（4）平均月收入為（折合人民幣）3000以下的有38票，占84%；3001-5000元的6票，占13%；5000-8000元0票；8000-10000元的1票，占2%；1萬元以上0票。

　　（5）40%的人認為“沒有這部分的資金投入”是影響購買理財產(chǎn)品的主要因素，33%則認為是對理財產(chǎn)品了解太少；20%認為沒有理財意識； 4%認為是沒有時間；2%認為是其他不言明原因。“沒有理財部分資金投入”和“對理財產(chǎn)品了解太少”是人們購買理財產(chǎn)品的重要影響因素。

　　（6）調(diào)查結(jié)果顯示，最關(guān)心的主要理財問題有31%的人認為是收益；15%的人認為是期限；17%的人認為是起點金額；15%的人認為是產(chǎn)品的依賴程度；15%的人認為是專業(yè)性；6%認為是其他。

　　（7）選擇購買理財產(chǎn)品的標準，可保性34票占27%；收益率高26票占20%；風險較小31票占24%；門檻較低15票占12%；手續(xù)費低16票占13%；其他6票占5%。

　　（8）18%表示在了解不深的情況下會接受親戚或者朋友推薦，購買諸葛理財產(chǎn)品； 20%表示不會；62%即超過半數(shù)表示會了解清楚再考慮。

　　（9）有41%會使用或者想了解銀行理財；4%會選擇信托；21%選擇股票；31%選擇基金；4%選擇P2P網(wǎng)貸。

　　四、發(fā)現(xiàn)的問題及解決方法（建議）

　　（1）接受調(diào)研的對象是年輕群體居多，他們沒有太多封閉傳統(tǒng)思想，有警惕性但也敢于接受新事物，對理財產(chǎn)品的了解和使用目標群體可集中在18-30歲年齡段的人群。

　　（2）人們對理財產(chǎn)品的接觸面是很廣的，可以是親戚朋友、報紙雜志、網(wǎng)絡、電視廣告、銀行或其他金融機構(gòu)；其中通過親戚朋友以及網(wǎng)絡獲取理財信息較為突出，因此，可以從用戶身邊人及網(wǎng)絡渠道宣傳兩方面重點實行。

　　（3）收入的因素是人們選擇理財及理財產(chǎn)品的重要前提，理財還是必須先有財。應當樹立正確理財企業(yè)形象，讓大眾意識到理財?shù)淖罱K目的不是“用錢生更多的錢”，而是“用錢生合適多的錢”，通過梳理財富來提升生活水平。因為畏懼起點或者期望收益越高，損失風險也會越大。盲目追求高回報，家庭財務的波動太大，也容易造成理財?shù)睦щy。

　　（4）“沒有理財部分資金投入”和“對理財產(chǎn)品了解太少”是人們購買理財產(chǎn)品的重要影響因素。所以諸葛理財想要開拓更大的市場，收獲更多地客戶，就要站在客戶角度為他們思考，資金投入的多少是人為還是客觀的；此外，要加強宣傳力度，傳播正確的理財理念給大家，避免大家進入理財誤區(qū)或排斥理財。

　　五、總結(jié)

　　（1）此次調(diào)查的成果：

　　①對現(xiàn)如今的`理財市場有了更全面更新的數(shù)據(jù)分析，這部分受訪者雖然不能代表全部群體，但反饋的信息有助于理財產(chǎn)品的優(yōu)化及指明理財市場發(fā)展的方向。

　　②從此次調(diào)研中可以看出，年輕群體、資金、信任度、收益是理財市場的關(guān)鍵之處，人們對理財產(chǎn)品的意識還是普遍存在的，這就為理財市場提供契機；只要關(guān)注廣大消費者的利益及心理需求，企業(yè)研發(fā)健康產(chǎn)品，最終實現(xiàn)雙贏，乃發(fā)展之長久之計。

　　（2）此次調(diào)查的不足：

　　①題目設置不夠嚴謹合理，邏輯性不夠強，在對理財產(chǎn)品的了解方面的問題設置較多，而對理財產(chǎn)品使用情況方面的問題占比較少，不夠協(xié)調(diào)。

　　②有些問題設定的答案不合理，比如：如果您沒有購買過理財產(chǎn)品，您認為主要的影響因素是什么？（單選），“沒有這部分的資金投入”、“對理財產(chǎn)品了解太少”、“沒有理財意識”這三個答案有侵犯受訪者的不禮貌之處，站在受訪者的角度，會有難以回答的效果或者含有不夠真實的想法，影響問卷的完整性。

　　③所以，出題者設置題目和答案應重視遵循科學性、客觀性、針對性原則；不能暗示受訪者填寫哪個“好”的答案，也不能忽略了調(diào)研目的，更要避免受訪者產(chǎn)生追求完美卻不夠真實的回復。

　　（3）此次調(diào)查的收獲：這次網(wǎng)上市場調(diào)研綜合實踐活動，在實踐體驗的同時，還有很大的收獲。掌握了在線問卷設計、投放及回收的基本流程，并了解了網(wǎng)絡調(diào)研數(shù)據(jù)分析方法。更為重要的是，對諸葛理財可以由更深刻的認識以及與理財盟友團進一步研究成長，也可以用數(shù)據(jù)來給周圍的人進行恰當?shù)慕徽劇⒑献鳎尭嗟娜私邮芾碡斒袌龅耐瑫r正確使用理財產(chǎn)品，共同營造和諧安全的社會環(huán)境。

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