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融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案
為了確保我們的努力取得實(shí)效，我們需要事先制定方案，方案指的是為某一次行動(dòng)所制定的計(jì)劃類文書。優(yōu)秀的方案都具備一些什么特點(diǎn)呢？以下是小編收集整理的融資性擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
一、檢查目的
為督促轄區(qū)擔(dān)保公司加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，完善擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程，消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，建立風(fēng)險(xiǎn)管理和防范的長(zhǎng)效機(jī)制。
二、檢查對(duì)象與范圍
（一）檢查對(duì)象：全市范圍內(nèi)經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司。
（二）檢查范圍：經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)設(shè)立之日起至xx年xx月底的融資性擔(dān)保公司部分擔(dān)保業(yè)務(wù)（抽查）開(kāi)展情況和注冊(cè)資本金、公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度、高管人員、公司章程、經(jīng)營(yíng)范圍、兩金提取、擔(dān)保額度、對(duì)外投資比例等情況。
三、檢查時(shí)間
xx年xx月xx日至xx年xx月xx日。
四、檢查內(nèi)容
本次檢查重點(diǎn)圍繞融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本金、公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度、高管人員、公司章程、經(jīng)營(yíng)范圍、兩金提取、擔(dān)保額度、對(duì)外投資比例等情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。具體檢查內(nèi)容如下：
（一）融資性擔(dān)保公司內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況
1、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。檢查是否設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理的專門部門，制定并實(shí)施識(shí)別、監(jiān)測(cè)和管理的制度程序和方法；檢查是否涵蓋擔(dān)保機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)等。
2、授權(quán)授信制度。檢查是否建立擔(dān)保業(yè)務(wù)分級(jí)授權(quán)制，是否規(guī)范；是否有不按規(guī)定辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)行為。
3、崗位職責(zé)制度。檢查是否具有崗位職責(zé)；是否實(shí)行擔(dān)保業(yè)務(wù)崗位責(zé)任制，各崗位責(zé)任、分工是否明確。
4、風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。檢查是否建立了擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制和不良擔(dān)保管理及責(zé)任追究制度；具體落實(shí)情況如何。
（二）擔(dān)保公司業(yè)務(wù)制度建設(shè)及執(zhí)行情況
1、業(yè)務(wù)管理制度。檢查是否有擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程和制度，是否建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制。
2、業(yè)務(wù)范圍。是否嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資或吸收存款、違規(guī)違法放貸、非法理財(cái)、超范圍經(jīng)營(yíng)等違法行為。
3、經(jīng)營(yíng)行為。業(yè)務(wù)開(kāi)展是否規(guī)范操作；是否有不正當(dāng)竟?fàn)幒捅┝ψ穫刃袨椋皇欠癜匆?guī)定足額提取“兩金”；擔(dān)保額度是否按規(guī)定放大倍數(shù)；對(duì)外投資是否超比例。
（三）擔(dān)保公司高管和工作人員配備情況
是否具有健全的組織機(jī)構(gòu)并配備人員；是否按規(guī)定配備一定比例從事銀行和擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；是否具有擔(dān)保從業(yè)資格證。
（四）擔(dān)保公司注冊(cè)資本金情況
檢查注冊(cè)資本金是否足額到位；是否按規(guī)定比例交存保證金；是否按規(guī)定比例進(jìn)行投資；是否有抽逃注冊(cè)資金、虛假出資和其他違規(guī)的現(xiàn)象。
五、檢查方式
風(fēng)險(xiǎn)排查由金融辦、銀監(jiān)局組成檢查組，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式進(jìn)行。
六、檢查要求
（一）各擔(dān)保公司要重視這次排查工作，積極配合，并提供檢查資料，要明確專人負(fù)責(zé)，提供現(xiàn)場(chǎng)檢查用的辦公場(chǎng)所等。
（二）檢查人員在檢查中要認(rèn)真負(fù)責(zé)，實(shí)事求是，做到客觀公正、廉潔自律。
七、檢查依據(jù)
（一）《xx省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》；
（二）《中華人民共和國(guó)公司法》；
（三）其他法律、法規(guī)。
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