保險非法集資自查報告

時間：2023-05-26 17:12:47 報告我要投稿

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保險非法集資自查報告

　　隨著社會一步步向前發展，報告有著舉足輕重的地位，報告具有語言陳述性的特點。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復發？以下是小編收集整理的保險非法集資自查報告，希望能夠幫助到大家。

保險非法集資自查報告

保險非法集資自查報告1

　　根據分行通知、總行通知及《內蒙古銀監局辦公室關于開展非法集資風險專項排查工作的通知》（內銀監辦發{20xx}99號）要求，緊緊圍繞監管文件要求，結合支行實際情況，積極開展非法集資風險專項排查、自查工作，有效遏制非法集資活動高發頻發勢頭，積極穩妥防范和化解風險隱患，現將工作開展情況報告如下：

　　一、排查總體情況

　　支行立即成立了由支行行長任組長、全體會計人員配合的自查工作小組。對支行員工行為、網點環境管控等幾個方面進行了檢查，排查廳堂員工6人，賬戶224戶。

　　（一）針對反洗錢的專項檢查中存在網銀大額公轉私疑似洗錢情況，內蒙古東匯實業集團有限責任公司、呼和浩特市博越電訊有限責任公司、內蒙古力祥時侖發地產開發有限公司。其中，經過持續的關注和走訪調查，內蒙古力祥時侖發地產開發有限公司，實際為退購房款，為真實合理交易。其他兩戶繼續關注、了解情況，必要時采取措施。

　　（二）支行根據本單位實際，從加強員工的監督管理和通過網絡借貸平臺開展的業務兩方面入手，聯系實際找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的`行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發現所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪、查詢賬戶、簽訂協議書和承諾書等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。

　　二、加強營業場所管理和宣傳教育

　　首先，認真落實營業場所管理規定，嚴禁外部人員在信用社營業場所進行正常業務之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶信息和資金安全。

　　其次，在營業廳顯著位置懸掛宣傳條幅，張貼海報，擺設展板，發放宣傳手冊，使用電子顯示屏滾動播放宣傳標語，全方位宣傳非法集資常識和典型案例。做到“五不準，三公示”。嚴格落實代銷管理相關規定，禁止超授權代銷。設立理財投資銷售專區，并對銀行理財產品和代銷產品銷售情況進行全程錄音錄像，錄音錄像資料需完整客觀、清晰可辨地記錄業務或產品介紹、相關風險和關鍵信息提示、客戶確認和反饋等重點環節。

　　三、取得成果

　　#支行通過開展多種形式的社會宣傳活動及內部員工排查，及時向社會公眾、員工提示了因非法集資給員工的家庭和農信社資金帶來的各項風險。通過扎實排查，及時了解員工風險隱患，規范員工行為，加強營業場所和銀行賬戶管理監測及信貸資金風險管理監測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經濟損失，收到了很好的警示效果。營造了防范非法集資違法犯罪的良好輿論氛圍，引導廣大群眾增強風險防范意識，提高自我保護能力，從源頭上遏制非法集資，保障群眾合法權益。

　　四、今后工作

　　（一）持續加強員工思想教育工作，深入貫徹落實銀監會要求，使員工深刻認識非法集資的危害性。

　　（二）持續關注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發現問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。

　　（三）持續建立排查工作長效機制，時刻關注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業務發展之中。

　　（四）持續建立處非內控防范監測機制，加強賬戶資金監測

　　（五）持續建立類金融機構合作準入機制，加強對各類有合作關系的類金融機構的調查，對于不符合規定的機構不予進行業務合作。

　　（六）持續建立員工涉非內部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責任追究辦法，加大處罰力度。